Условия инвестирования в Китай – особенности фонда FXCN ETF

Приобретать акции крупных зарубежных компаний можно без выхода на международный рынок. Например, на Московской бирже присутствует FXCN ETF, в состав которого входит около 200 ценных бумаг. Основным компонентом считается индекс Solactive GBS.

Характеристика фонда FXCN ETF

Актив впервые был выведен на биржу в 2014 г. Фонд представляет собой набор акций самых надежных и крупных китайских компаний. Покупая ETF, инвестор вкладывает деньги в разные отрасли экономики. Индекс не связан с отдельным сектором.

Преобладающими сейчас считаются такие сферы:

• продукты и бытовые товары – 31%;
• связь и интернет – 27%;
• финансовые услуги – 20%;
• недвижимость – 5%;
• промышленность – 4,1%.

Покупка FXCN позволяет охватить до 85% фондового рынка Китая.

Основные показатели

ETF имеет следующие параметры:

• название – FXCN;
• тип активов – акции;
• комиссия – 0,9%;
• торговая валюта – доллар, рубль;
• дата вывода на биржу – февраль 2014 г.;
• хеджирование – отсутствует;
• страна регистрации – Ирландия;
• биржа – Московская;
• ISIN – IE00BD3QFB18;
• способ начисления дивидендов – реинвестирование;
• контролируемый индекс – Solactive GBS.

Состав портфеля

Фонд содержит ценные бумаги китайских компаний, среди которых преобладают:

1. ALIBABA – компания, работающая в области электронной торговли. Располагает одноименной интернет-площадкой.
2. Tencent – венчурная и инвестиционная организация, занимающаяся разработками в сфере высоких технологий. Владеет несколькими интернет-сервисами.
3. Jd.Com – онлайн-магазин бытовой техники и электроники.
4. Meituan-Dianping – сервис по доставке продуктов, бытовой химии, товаров для дома.

Индекс китайских ETF определяется сферой высоких технологий, что связано со спецификой экономики страны. Стабильное развитие интернет-сервисов приводит к неуклонному росту цен акций. В состав портфеля входят и бумаги прочих компаний, доли которых невелики (в среднем 0,5%).

Индексная стратегия

FXCN ETF приобретают для получения пассивного дохода. Стратегия инвестирования такова: управляющая компания создает фонд с учетом тех или иных фондовых индексов.

Начисляемые дивиденды направляются на покупку новых активов.

Портфель не требует постоянного контроля. Состав пересматривают каждые полгода по мере изменения параметров основного индекса.

Условия инвестирования

Перед вложением средств нужно ознакомиться с основными параметрами фонда: ценой бумаг, порядком начисления дивидендов, годовой доходностью.

Стоимость акций

Действующие параметры можно отслеживать по интерактивным графикам. Биржевая цена близка к стоимости актива в пересчете на 1 акцию. Средний показатель у FXCN ETF в 2022 г. составляет 3050 руб.

Дивидендная политика

Держатель акций не получает прибыль напрямую. Поступающие от фирм дивиденды реинвестируются: управляющая компания не делает выплаты вкладчикам, средства направляются на покупку новых ценных бумаг. Такая политика помогает увеличивать объем портфеля.

Инвесторы получают дополнительную привилегию – освобождение от уплаты налогов.

Исключением считается продажа бумаг, находящихся на брокерском счете менее 3 лет. В таком случае приходится платить налог с разницы котировок.

Среднегодовая доходность

FXCN считается самым быстрорастущим фондом на Московской бирже. За первые 3 года стоимость активов увеличилась на 280%. Рассчитываемая в рублях годовая доходность составляет 59%.

С 2016 по 2020 г. наблюдались такие изменения:

• 2016 – убыток 4%;
• 2017 – увеличение на 52%;
• 2018 – снижение на 7,8%;
• 2019 – прирост на 1%;
• 2020 – увеличение на 43%.

В течение последующих 5 лет доходность может увеличиться на 107%.

Динамика котировок

Соответствующие графики можно просматривать через финансовые порталы.

Самыми надежными считаются:

• BCS Express;
• Trading View;
• Finam;
• RusEtfs.

Из графиков видно, что цена двигалась в разных направлениях или удерживалась на одном уровне.

Стоит ли покупать FXCN ETF

Перед приобретением портфеля нужно рассмотреть положительные и отрицательные стороны инвестирования. Также стоит учитывать прогнозы на последующие 5 лет.

Преимущества и недостатки

Основными положительными качествами ETF считаются:

• высокая диверсификация портфеля (в состав входят акции крупных корпораций и небольших фирм, относящихся к разным отраслям);
• вложение денег в стремительно развивающуюся экономику;
• отсутствие дополнительных налогов;
• доступная цена.

Активы портфеля привязываются к юаням независимо от того, какая валюта используется при покупке. Это помогает российским инвесторам защитить свой капитал от девальвации. Юань в последние 2 года стабильно дорожает по отношению к рублю и доллару.

Имеет ETF и недостатки, к которым относятся:

• отсутствие дивидендов;
• повышенная комиссия;
• выраженная волатильность.

Некоторые инвесторы опасаются возможности резкого спада котировок.

Перспективы

Китай входит в список стран со стабильно развивающейся экономикой. ВВП продолжает расти, государство легче, чем Европа, справляется с последствиями пандемии.

Китайские корпорации быстро развиваются не только в пределах страны, но и на зарубежных рынках. Цены на акции выросли, их приобретение становится более затратным делом.

Рост в долгосрочной перспективе с высокой вероятностью продолжится. Уверенные в этом инвесторы сейчас покупают активы на более выгодных условиях.

Такие фонды полезно включать в корзину по причине диверсификации. Не стоит вкладывать деньги только в российские или американские акции.

Советы, как купить ценные бумаги

ETF в России торгуется на Московской бирже. Физическое лицо может купить актив только с помощью брокера.

Предлагаются следующие способы приобретения:

1. Через мобильное приложение. Это упрощенный вариант торговой площадки. Многие российские брокеры выпускают программы для покупки акций, например, «Сбербанк Инвестор» или «Мои инвестиции ВТБ». Приложения загружают из официальных каталогов Google Play и App Store, после чего регистрируются в системе. Нужный фонд ищут через специальное поле. После этого нажимают кнопку «Купить», выбирают параметры.
2. Через платформу QUIK. Это профессиональный инструмент для управления активами. Интерфейс достаточно сложный, сразу освоить его не получится. FXCN ищут в таблицах котировок, нажимают на название правой кнопкой мыши, в контекстном меню выбирают вариант «Новая заявка». Настраивают параметры в диалоговом окне, подтверждают действия.
3. По телефону горячей линии. Найти его можно на интернет-странице брокера.

Инвестор может сотрудничать с любым посредником, имеющим доступ к бирже. Самыми популярными компаниями считаются «Альпари», «Финам», «РобоФорекс», «Открытие», БКС. Брокерские услуги предоставляют и некоторые российские банки.

Какие есть альтернативы на бирже

Некоторые инвесторы вкладываются в IPO, в т. ч. компаний Китая. ETF FXCN считается зрелым активом, поскольку он был выпущен в 2014 г. IPO стоят недорого, при этом имеют хорошие перспективы роста.

Однако волатильность у них намного выше, чем у зрелого актива. Также нужно проанализировать риски и доходность. Полученное соотношение поможет понять, какой фонд лучше купить.

Отзывы инвесторов

Артур, 35 лет, Астрахань

«Приобрел акции ETF 2 года назад в момент выхода новостей о том, как Китай быстро справляется с последствиями пандемии. После весенних событий цены восстановиться не успели, что дало хорошую возможность для входа. FXCN демонстрирует хорошую доходность даже в периоды, когда акции многих мировых компаний падают».

Наталья, 45 лет, Москва

«FXCN включила в свою инвестиционную корзину 3 года. Акции с того времени постоянно растут. Случаются незначительные просадки, которые не влияют на общую картину. Фонд не подойдет инвесторам, желающим регулярно получать дивиденды».