Количество брокерских счетов, открытых гражданами России, стабильно растет. Популярной стратегией является создание портфеля из активов, способных приносить постоянный пассивный доход. Поэтому многих начинающих инвесторов интересует, как узнать дивиденды по акциям, чтобы грамотно выбрать активы для вложений на фондовом рынке.
.jpg)
Понятие дивидендов
Под дивидендами понимают часть прибыли, распределяемой между акционерами пропорционально количеству активов, которыми они владеют. Методика расчета размера выплаты определяется уставом компании.
Им требуются средства на разработку новых продуктов и увеличение доли на рынке. Крупные компании, способные генерировать постоянный поток прибыли, предпочитают делиться частью доходов со своими акционерами.
Нюансы получения прибыли по акциям
Чтобы получить дивиденды, инвестору достаточно приобрести акции компании, которая их выплачивает. Для покупки активов предварительно требуется открыть брокерский счет. Подобную услугу предлагают многие финансовые организации:
- ВТБ;
- Сбербанк;
- Tinkoff
- БКС;
- Финам.
Акции с помощью российского брокера можно купить на фондовом рынке на Московской и Санкт-Петербургской бирже.
Размер дивидендов зависит от полученной эмитентом прибыли за отчетный период. Первичные рекомендации о порядке выплат принимает Совет директоров компании. Окончательно решение утверждается Собранием акционеров.
Инвесторам, которые планируют покупку активов с целью получения дохода, важно следить за следующей информацией:
- Датой объявления. В этот день Совет директоров извещает акционеров в размере и сроке выплаты.
- Датой закрытия реестра. Это последний день, когда инвестор может купить акции, чтобы получить дивиденды.
- Датой выплаты. День, когда акционеры получают дивиденды.
Следует учитывать схему расчетов, которая используется на той или иной торговой площадке. Так, на Московской бирже все сделки проходят в режиме Т+2. Для инвестора это значит, что с момента покупки до фактического расчета по заявке проходит 2 рабочих дня. В течение этого времени вносятся записи в реестр держателей ценных бумаг. Поэтому, купив активы 5 числа, инвестор юридически становится их владельцем лишь 7 числа.
Важно помнить, что для получения выплаты акции нужно приобрести не позднее чем за 2 дня до закрытия реестра.
Кто и как платит дивиденды
Чтобы составить инвестиционный портфель из активов, способных приносить пассивный доход, важно грамотно подойти к выбору ценных бумаг. Для этого рекомендуется изучить историю выплат и текущую политику эмитентов.
Важное преимущество российских компаний – щедрые дивиденды. Некоторые отечественные ценные бумаги обеспечивают доходность на уровне 10–15% годовых. В 2021 г. высокие дивиденды выплатили следующие эмитенты:
- НЛМК;
- Северсталь;
- Сбербанк;
- Сургутнефтегаз;
- Фосагро;
- Лукойл;
- Globaltrans;
- Алроса;
- Акрон;
- Магнит.
При составлении портфеля рекомендуется включать в него активы из нескольких секторов экономики. Основным риском при вложении денег в российские акции является высокая волатильность курса рубля и зависимость экономики от цен на углеводородное сырье на мировом рынке.
Инвестировать средства только в отечественные активы нецелесообразно. Для составления сбалансированного портфеля рекомендуется часть денег вложить в иностранные акции.
Выбор американских компаний, выплачивающих дивиденды, обширен. Многие эмитенты являются мировыми лидерами в своих отраслях и отличаются высокой надежностью. Существуют компании, выплачивающие и постоянно повышающие дивиденды на протяжении десятилетий. Средняя доходность американских бумаг составляет 2–3%. Большая часть эмитентов выплачивает дивиденды ежеквартально, а некоторые, такие как Realty Income и STAG, – каждый месяц. Включив в портфель подобные активы, можно обеспечить постоянный доход от инвестиций.
Компании, которые делятся прибылью с акционерами на протяжении 25 лет и постоянно увеличивают выплаты, называют «дивидендными аристократами». Эти эмитенты включены в состав особого биржевого индекса S&P 500 Dividend Aristocrats. В перечень «дивидендных аристократов» входят такие компании, как:
- Verizon;
- Abbvie;
- IBM;
- Cardinal Health;
- Chevron.
Компании, производящие акционерам выплаты на протяжении 50 лет, получили название «дивидендных королей». Это такие эмитенты, как:
- Coca-Cola;
- Johnson & Johnson;
- Target;
- Emerson Electric;
- Procter & Gamble.
.jpg)
Размер дивидендов у крупных и надежных компаний не самый высокий. Если инвестор хочет получать большую прибыль от акций, стоит присмотреться к более доходным активам:
- ONEOK;
- Williams Companies;
- British American Tabbaco;
- Altria;
- Kinder Morgan.
При этом следует грамотно оценивать риски. Хорошая доходность может быть связана с цикличностью цен на продукцию компании и другим факторами.
Способы рассчитать размер доходов
Самостоятельно рассчитать величину дохода от акций не представляет труда. Необходимые данные можно найти на сайте брокера. Удобно воспользоваться следующим алгоритмом:
- Зайти в «Личный кабинет» брокера через ПК или мобильное приложение.
- Найти активы, для которых требуется выполнить расчет.
- Выяснить величину DPS (dividends per stock) – размер дивиденда на 1 акцию. Это значение несложно найти в информационной карточке каждого актива.
- Чтобы получить полную сумму выплаты, потребуется умножить количество ценных бумаг на DPS.
.jpg)
Для определения чистой прибыли следует учесть налоги. Ставка зависит от юрисдикции ценной бумаги.
Примеры расчетов
Для примера можно рассмотреть расчет доходности по акциям компании «Норильский Никель» за 2020 г. Эмитент произвел выплату дивидендов дважды:
- в мае – 557 руб.;
- в декабре – 623 руб.
Итого за год инвестор получил:
557+623=1180 руб.
С учетом налога на прибыль, которая составляет для российских активов 13%, выплаты составили:
1180*0,87=1026,6 руб.
Чтобы получить полную доходность акций «Норильского Никеля», достаточно умножить размер выплаты на количество ценных бумаг, которыми владеет инвестор.
Как узнать дату выплаты дивидендов
Информация о дивидендах находится в свободном доступе. Точные данные о сроках и размерах выплат размещаются на официальном сайте эмитента в разделе «Для инвестора».
Также информацию можно найти в информационных карточках компании в приложениях брокера или порталах Московской и Санкт-Петербургской биржи. Удобно пользоваться сторонними ресурсами, которые собирают данные обо всех эмитентах, планирующих выплату дивидендов:
- календарь NASDAQ – здесь собрана информация об американских компаниях;
- календарь от БКС – сайт крупного российского брокера, где аккумулируются данные о российских эмитентах;
- портал «Дивидендный календарь» от «Доход.Ру» – здесь публикуется информация об отечественных компаниях.
Сроки зачисления на счет
Согласно российскому законодательству, компания должна произвести выплаты дивидендов в течение 25 рабочих дней после закрытия реестра. Деньги поступают на счет клиента уже за вычетом налога на прибыль в размере 13%.
Это правило действует для компаний, зарегистрированных в России. При этом держатель ценных бумаг освобождается от необходимости самостоятельно подавать сведения в налоговую службу. Все необходимые документы и расчеты налога берет на себя брокер. На практике средства часто поступают в течение 7–8 дней после дня закрытия реестра. В некоторых случаях срок может составить до 18 рабочих дней.
Продолжительность зачисления денег от зарубежных компаний выше. Это объясняется тем, что в процессе обработки транзакций от иностранных компаний занято больше участников. Средства на счет клиента зачисляются в срок от 15 дней до нескольких месяцев.
Механизм уплаты налогов на дивиденды зависит от юрисдикции иностранного эмитента. В случае американских акций ставка составляет 30% от суммы полученной прибыли. Ее можно сократить до 13%. Для этого потребуется через брокера подписать форму W8-BEN. Этот документ позволяет уменьшить налог на доходы от ценных бумаг американских эмитентов до 13%.
После подписания инвестором формы W8-BEN брокер удерживает с прибыли 10% в пользу США. Самостоятельно держателю акций в этом случае потребуется оплатить 3% в российский бюджет, подав декларацию в налоговую службу.
