Инвестиции в драгоценные металлы, плюсы и минусы которых стоит изучить до вложения средств, — хороший способ сохранения накоплений. Цена золота постоянно увеличивается, значит, покупка является выгодной, чего не скажешь о валюте, курс которой нестабилен.
Основные способы инвестирования в драгоценные металлы
В прошлом в большинстве стран существовал золотой запас. Это значит, что все денежные единицы были обеспечены драгоценным металлом. Соответствующая надпись имелась на старых купюрах. В дальнейшем она исчезла. Однако металлы не утратили ценность, наоборот, их начали активно использовать для сохранения капитала.
Деньги можно вкладывать следующими способами:
- приобретать монеты или слитки;
- открывать банковские металлические счета;
- приобретать обеспеченные ценные бумаги.
Стоит подробно рассмотреть каждый вариант.
Слитки
Банки предлагают приобрести слитки весом от 1 до 1000 г. В этом случае также приходится оплачивать налоги, из-за чего покупатель теряет 30%. Чтобы возместить убытки, приходится ждать несколько лет.
С учетом изменения экономической обстановки этот способ нельзя назвать выгодным вложением денег.
Монеты
Изделия производятся Банком России. Они бывают инвестиционными или памятными. Последние выпускаются большими тиражами, как и инвестиционные. Оба вида монет не представляют ценности для коллекционеров. Их цена не сильно увеличивается со временем, она зависит только от стоимости входящего в состав металла. Инвестиционные или памятные монеты может приобрести каждый, подобную услугу предлагают все банки. Помимо стоимости золота, нужно заплатить НДС 18%. При продаже монет взимается налог в размере 13% (если ценности были приобретены не менее 3 лет назад).
Металлический счет в банке
Так называют депозит, на котором хранится золото, а не валюта. Держатель счета не владеет драгметаллом. Однако он может получить его стоимость в денежном эквиваленте. Металл хранится в обезличенном виде, без указания характеристик. Счет не отличается от вклада, владелец может в любой момент прекратить его действие. Имеется возможность пополнения. Инвестор вкладывает деньги, на счете отображается некоторое количество металла. Открытие обезличенного счета приносит доход, если стоимость золота увеличивается. Процентные ставки невысоки — от 0,1 до 4%.
Ценные бумаги
Это новый способ вложения средств в драгоценные металлы, не требующий выплаты налогов. Акции выпускаются Всемирным золотым советом, созданным популярными золотодобывающими компаниями. Для эмиссии бумаг предназначен отдельный фонд. Он размещает акции на зарубежных фондовых биржах. Цена 1 бумаги эквивалентна стоимости 3,1 г металла. Досрочно обменять обеспеченные акции на золото могут только привилегированные вкладчики. Другим доступен только вывод соответствующей суммы в валюте.
Российские вкладчики могут выполнять операции с акциями через посредников.
.jpg)
Покупка акций золотодобывающих компаний
Этот способ несколько отличается от предыдущих. Ценные бумаги выпускаются добывающими компаниями, что обеспечивает приток капитала. Акции бывают стандартными или привилегированными. Первые не дают права на получение золота. Прибыль поступает в виде дивидендов. Более дорогие акции обеспечены золотом. Ценные бумаги можно приобрести на бирже. Прибыль инвестора складывается из разницы цен при покупке и продаже, дивидендов.
Драгоценности (ювелирные изделия)
Это устаревший способ, который не всегда помогает получить прибыль. Нужно понимать, что в стоимость изделия включены работы по его изготовлению. Поэтому продавать украшение придется со скидкой. Этот способ поможет выжить в трудные времена, однако полноценным инвестированием он не является.
Зарубежные ETF
Приобрести золотой фонд через отечественных брокеров не получится. Однако можно найти выход на зарубежные биржи.
Доходность инвестиций в драгметаллы
Точных прогнозов, касающихся увеличения или уменьшения стоимости серебра, золота и платины нет. Однако считается, что резкого падения цен не будет. Возможны незначительные колебания, общие прогнозы положительны. С осторожностью нужно покупать палладий. Его стоимость часто меняется как в положительную, так и в отрицательную сторону. Этот металл чаще всего используют для спекулятивных операций.
При рассмотрении котировок за последние 10 лет можно отметить, что самыми доходными считаются золото и серебро.
Главные преимущества
Начать обзор стоит с рассмотрения положительных качеств инвестирования.
Сохранение своих средств
Это основное преимущество драгоценных металлов. Они, как и иностранная валюта, часто используются для сохранения имеющегося капитала. Однако нужно помнить, что стоимость золота часто меняется как в положительную, так и в отрицательную сторону. Поэтому о сохранении средств можно говорить только при инвестировании на длительный срок.
На драгметаллы не влияет политика центральных банков
Формирование стоимости валют и драгоценных металлов происходит по-разному. Поэтому инвестирование в золото подойдет вкладчикам, не желающим зависеть от экономической и политической обстановки.
Прибыль покрывает инфляцию
Доход перекрывает повышение цен на товары и услуги полностью. Поэтому золото и другие ценные металлы считаются активом, сохраняющим покупательскую активность в течение длительного времени.
Отрицательные стороны
Инвестиции в золото имеют ряд недостатков, не позволяющих использовать их в качестве основного способа заработка.
Драгоценные металлы не приносят дохода
Этот недостаток свойственен не только золоту, но и большинству валют. Они не способны приносить большую прибыль. Металлы используют только для сохранения собственных средств. Это качество одновременно считается и положительным, и отрицательным.
Сильные колебания цен
Этот момент нужно учитывать слишком эмоциональным инвесторам. Цены на золото меняются слишком быстро. Поэтому покупать и сразу продавать металлы невыгодно.
