Советы по формированию лучшего инвестиционного портфеля в 2021 году

Лучший инвестиционный портфель на 2021 год, по оценкам экспертов, должен включать ПИФы, банковские депозиты, биржевые фонды, облигации, разные виды валют, недвижимость и т.д. При формировании пакета бумаг необходимо оценивать финансовые риски, изменения в рыночной ситуации, объем вкладываемых средств, опыт вкладчика.

Лучший инвестиционный портфель
Инвестиционный портфель должен включать разные виды валют и недвижимость.

Как собрать лучший инвестиционный портфель в 2021 году

Для формирования прибыльного портфеля инвестиций специалисты рекомендуют подготовить финансовые накопления в качестве «подушки безопасности», покрывающие расходы семьи на 3–6 месяцев. На следующем этапе необходимо определить размер вложений для получения стабильной прибыли. Эксперты советуют инвестировать около 10–15% от зарплаты либо иных источников дохода. Начинающим вкладчикам оптимально выбирать прибыльные варианты инвестирования с низкими финансовыми рисками.

На следующем этапе определяют направления для вложений. Инвестиции в 2021 г. должны быть неодносторонними для снижения рисков потери накоплений. Оптимально выбирать 3–4 выгодных и варьировать распределение денег с учетом объема свободных для обращения средств. Диверсификация снижает финансовые риски и повышает доходность.

Принципы формирования

При сборе инвестиционного портфеля специалисты рекомендуют учитывать следующие принципы:

  1. Ликвидность. В пакет вкладчика включают только инструменты с высоким уровнем ликвидности в текущем году и с перспективами роста.
  2. Диверсификацию. Прибыльность инвестирования определяют вложением средств параллельно в несколько финансовых инструментов. Не рекомендовано хранить накопления только в 1 банковском продукте. Оптимально включать в портфель недвижимость, драгметаллы, иностранную валюту и акции крупных предприятий.
  3. Отсутствие кредитных рисков. Для приобретения финансовых инструментов для инвестирования лучше применять только собственные средства. Занимать деньги в банковских организациях и МФО не рекомендовано. При изменениях на рынке можно потерять вложенные заемные средства и не получить прибыли.
  4. Спекуляции. При инвестировании в 2021 г. доход можно получать от реализации ценных бумаг при росте их стоимости. Затем направлять средства на покупку других финансовых инструментов.
  5. Пересмотр позиций портфеля инвестиций. Важно корректировать пропорции средств в портфеле 1 раз в квартал. При уменьшении доходности финансового инструмента распределение денег можно изменить, реализовав на рынке неприбыльные ценные бумаги.
  6. Уровень риска. Оптимально приобретать для вложений инструменты с небольшими колебаниями стоимости. Таковые с высоким риском не рекомендованы для использования в формировании портфеля начинающим инвесторам.
Принципы формирования
При сборе портфеля учитывают отсутствие кредитных рисков и диверсификацию.

Во что лучше инвестировать

В перечне выгодных вложений в 2021 г. следующие инструменты:

  • вклады в банках;
  • ПИФы;
  • ETF;
  • облигации;
  • валюты;
  • недвижимость и т.д.

Для предотвращения финансовых потерь брокеры рекомендуют осуществлять инвестирование в проверенные инструменты с перспективами повышения их рыночной стоимости.

Банковский вклад

Оптимальным видом инвестирования для начинающих специалистов является открытие депозита в банке под стабильный процент. Это позволяет получать доход в 6–7% годовых и снизить воздействие инфляции. Вклады страхуются государством до 1,4 млн руб., поэтому рекомендовано размещать на счетах накопления в пределах указанной суммы.

Банковский вклад
Банковский вклад является оптимальным видом инвестирования.

Недостатки банковского вклада заключаются в невысоком проценте и ограничении по срокам.

ПИФы

Паевые инвестиционные фонды имеют в 2021 г. высокую востребованность и отличаются большей доходностью. Принцип работы ПИФов заключается в инвестировании средств группой лиц на едином счете. Управляющий распределяет деньги по разным ценным бумагам для получения наибольшей прибыли.

Высокой доходностью в 2021 г. отличаются следующие паевые фонды:

  • «Сбербанк Управление активами»;
  • «Уралсиб Золото»;
  • «Система Капитал»;
  • «БКС-технологии» и т.д.

Этот инструмент для вкладов рекомендован инвесторам, которые планируют получить высокую прибыль. Аналитику финансового рынка осуществляет профессиональный управляющий, пайщики ПИФа получают доход. Преимущество инструмента заключается в возможности размещать небольшие вложения (от 1 тыс. руб.). Однако важно учитывать риски, т.к. неквалифицированное распределение активов может привести к финансовым потерям. С полученного дохода от ПИФов снимается до 13% налоговых отчислений.

ETF

Биржевые фонды брокеры считают выгодными для инвестирования в 2021 г. ETF – это сформированный портфель с бумагами крупных предприятий. Стоимость паев зависит от цены входящих в их состав ценных бумаг. Вклады в ETF более прибыльны в продолжительной перспективе.

ETF
ETF — портфель с бумагами больших предприятий.

Преимуществами данного инструмента инвестирования являются высокая степень диверсификации, управление профессиональными брокерами, небольшая подверженность колебаниям цен на рынке и возможность вкладывать накопленные средства поэтапно.

В перечне недостатков инструмента средний доход и вероятность подбора неперспективного финансового актива для размещения сбережений.

Облигации

В качестве инвестиционного инструмента также используют облигации. Долговые активы обеспечивают клиенту высокую прибыль с возможностью выплаты процентов. Принцип действия облигаций заключается в передаче денежных средств в долг под проценты на заданный период. Преимуществами этого вида бумаг являются стабильная цена, невысокие финансовые риски. В зависимости от стратегии годовой процент может составлять 10–50%. Эти активы включают в портфель инвестиций для защиты капитала.

В перечне выгодных предложений в 2021 г.:

  1. Гособлигации вида ОФЗ-26225-ПД, ОФЗ-26221-ПД и др. с уровнем доходности 6,5%.
  2. Частные облигации КарМани МФК-01-боб, Онлайн Микрофинанс-БО-01, ПР-Лизинг-001Р-03 с годовой прибылью в пределах 11–14,5%.

Валюта

Для прибыльного инвестирования в 2021 г. необходимо включать в портфель зарубежные валюты. Хранение накоплений только в рублях имеет высокие финансовые риски. Поэтому рекомендовано дополнительно приобретать евро, франки, доллары и другие резервные валюты (иену, юань и т.д.). Для обеспечения надежности до 50–60% накоплений хранят в иностранных денежных единицах. Для приобретения инструментов оптимально запрашивать услуги профессиональных брокеров, чтобы вкладывать средства в портфель по выгодной стоимости.

Валюта
Рекомендуется приобретать евро, франки, доллары.

В 2021 г. эксперты оценивают как наиболее стабильные следующие валюты:

  • евро (страны еврозоны);
  • юань (Китай);
  • иену (Япония);
  • рупию (Индия);
  • ранд (ЮАР) и т.д.

В перечне недостатков данного метода инвестирования – риск изменения курса в зависимости от событий в экономике и политике иностранного государства.

Недвижимость

Вложение средств в недвижимость является популярным направлением в 2021 г. Приобретать можно жилые и коммерческие объекты. Доступны также площади для перепродажи либо аренды. Преимуществом инструмента является наличие высокой защиты, т.к. объект оформляется в собственность. Помимо виртуальных счетов и ценных бумаг, у инвестора есть свое имущество.

Наибольшей доходностью отличаются вклады в новостройки на стадии котлована, т.к. после сдачи комплекса в эксплуатацию цена на объект вырастает. Доходность может достигнуть 20–30%.

Недвижимость
Вложение денег в недвижимость является очень популярным.

При наличии инвестиционных средств от 800 тыс. руб. и более можно вкладывать накопления в приобретение жилой недвижимости в курортной зоне для аренды отдыхающим либо в большом городе для сдачи.

При выборе недвижимости учитывают расположение объекта. Хорошая локация позволит быстрее окупить вложения.

Другие варианты

В 2021 г. выгодными являются следующие направления:

  1. Драгоценные металлы. Приобретение золота позволяет получить доход в длительной перспективе и обеспечить дополнительную защиту пакету инвестиций. Актив по правилам занимает не больше 15% от портфеля. За прибыль от продажи драгметаллов необходимо уплатить налог в 13%.
  2. Криптовалюта. При повышении стоимости биткоина увеличивается спрос на виртуальный формат денег. Инвесторы размещают часть средств в востребованные криптовалюты. Наиболее выгодные – Bitcoin, Ethereum и т.д.
  3. Акции. Данный инструмент рекомендовано использовать опытным инвесторам, которые могут проводить анализ финансового рынка и умеют регулярно перераспределять средства в портфеле.

Какие секторы лучше брать в портфель

Выбор направлений для инвестирования и состава портфеля зависит от бюджета, опыта брокера. К консервативным инструментам относятся вклады средств в недвижимость, приобретение еврооблигаций, валют, ETF и т.д. Для получения прибыли инвестиционный пакет необходимо расширять, включать в него новые инструменты и приобретать востребованные ценные бумаги. Оптимально инвестирование в ниши, которые приносят доход не меньше 6–8% годовых.

портфель
Состав портфеля зависит от бюджета и опыта брокера.

Лучшие акции для первичного инвестиционного портфеля в 2021 году

В списке лучших акций для портфеля инвестиций в 2021 г.:

  1. Google (Alphabet Inc. Class A) с планируемой доходностью в 14,6%. Текущая цена составляет $1,501. Рекомендованная доля акций в портфеле – до 10%. Компания является монополистом в сфере интернет-поиска, разработчиком технологий вычисления, рекламы и т.д. С 2020 г. акции предприятия отличаются стабильным ростом стоимости в соответствующем сегменте. Ценные бумаги компании в перечне востребованных по доходности, риску в технологической индустрии и могут применяться для планирования основы инвестиционного портфеля.
  2. Facebook, Inc. с текущей стоимостью $276. Планируемый уровень доходности составляет 9,3%. Компания является собственником крупной соцсети и других востребованных сервисов («Инстаграма», WhatsApp). Повышение активности клиентов с 2020 г. возрастает. Акции компании оптимальны в технологическом сегменте и могут служить основой портфеля.
  3. Amazon.com с текущей стоимостью $3217. Более высокой является целевая цена – $3573. Планируемый уровень доходности составляет 11,1%. Рекомендованная доля в портфеле инвестиций – 8,5%. Компания Amazon является лидирующим предприятием в мире в сегменте e-commerce. С 2020 г. отмечаются стабильный рост выручки и укрепление ее лидирующих позиций на рынке. Компания планирует развиваться в Швеции, Великобритании и других государствах. Инвестирование в акции Amazon выгодно в долгосрочной перспективе.

Алгоритм действий

Этапы инвестирования:

  • формирование цели;
  • выбор стратегического решения;
  • определение доступа к финансовым рынкам;
  • выбор и покупка активов.
Алгоритм действий
Этапы инвестирования включают формирование цели и выбор стратегического решения.

Выбор цели

Преимуществом составления портфеля инвестиций является возможность разрабатывать финансовые цели и достигать их. Задачу определяют размером прибыли.

Варианты целей:

  • накопить 1 млн руб. через 5 лет;
  • достичь пассивного дохода в 10 тыс. руб. ежемесячно через 8–10 лет.

После определения результата инвестирования можно выполнить расчеты с применением калькулятора и выбрать составляющие портфеля.

Выбор стратегии

Инвестиционные стратегии отличаются уровнями вовлеченности и рискованности. Агрессивная и консервативная имеют разную степень рискованности, доходности активов. Инвесторы с консервативной стратегией предпочитают вложение накоплений в депозиты, покупку недвижимости, облигации. Агрессивный способ предусматривает включение в портфель акций, драгметаллов, криптовалют и т.д.

Выбор стратегии
Выбор стратегии имеет разную степень рискованности.

Активная и пассивная стратегии различаются временем, которое брокер будет тратить на анализ ситуации на рынке, поиск выгодных сделок. Пассивный метод востребован у инвесторов, которые составляют пакет активов на несколько лет вперед и редко вносят коррективы в него. Активная стратегия позволяет получить более высокую прибыль, однако требует регулярного мониторинга ситуации на рынке и внесения корректировок в состав портфеля.

Начинающим инвесторам рекомендовано использовать консервативные методы инвестирования. При минимальных вложениях можно применять пассивно-агрессивную технологию с целью увеличения накоплений для последующих сделок.

Доступ к финансовым рынкам

Для доступа к рынкам необходимы посредники – брокерские компании.

В перечень надежных брокеров входят:

  1. Interactive Brokers. Основан в США, использует в рыночной торговле акции, облигации, ETF, драгоценные металлы, фьючерсы, опционы, Форексом.
  2. Alpari (Сент-Винсент и Гренадины). Работает с драгметаллами, криптовалютами, Форексом, индексами акций, ПАММ-счетами.
  3. Binance. Зарегистрирован на Мальте, осуществляет сделки с криптовалютами, фьючерсами, опционами, депозитами.
  4. RoboForex (Кипр). Работает с акциями предприятий, ETF, Форексом, индексами, драгоценными металлами и т.д.
  5. FxOpen (США). Совершает сделки с драгметаллами, индексами, ПАММ-счетами, акциями, криптовалютами.
Interactive Brokers
Interactive Brokers входит в перечень самых надежных брокеров.

Подбор активов

Для выгодного подбора активов специалисты рекомендуют:

  • изучать аналитические материалы и статьи о состоянии на рынке;
  • пройти специализированное обучение методам инвестирования;
  • знакомиться с готовыми пакетами бумаг, прибыльными инвестиционными идеями;
  • анализировать рейтинги ПАММ-счетов.

Нюансы управления инвестиционным портфелем

Правила управления портфелем:

  1. До планирования инвестиционных сделок рассчитаться с задолженностями, оптимизировать расходы. Погашение кредитов является приоритетной задачей, т.к. вложения не принесут быстрого дохода.
  2. Создать «подушку безопасности». Сумма должна покрывать расходы на полгода вперед при уменьшении доходов. При отсутствии подстраховки потребуется снимать деньги из инвестиционного портфеля и нарушать запланированную стратегию.
  3. После размещения средств в активах выдержать установленное время для получения стабильной прибыли. Если забирать накопления из портфеля раньше срока, инвестиционная цель не будет достигнута.
  4. Не копировать портфели других инвесторов. У каждого вкладчика свои цель и методики работы. Однако можно использовать подбор выгодных направлений, финансовых инструментов, методик в создании своей программы.
  5. Не планировать инвестиции с утвержденным доходом (за исключением облигаций, банковских депозитов). Фиксированная прибыль может указывать на наличие финансовой пирамиды, которая приведет к потере средств.
  6. Обосновать сделку в соответствии с разработанной стратегией. Покупка активов под влиянием модных тенденций не принесет большой прибыли.
Погашение кредитов
До планирования сделок нужно погасить кредиты.

Пример правильного инвестиционного портфеля

В качестве примера для размещения средств можно использовать портфели популярных инвесторов, фондов ETF, недвижимости, драгметаллов, криптовалют и т.д. Перечень активов инвестиционных фондов представлен на портале etfdb.com.

Начинающим специалистам оптимально использовать примеры распределения вложений в портфелях частных инвесторов, которые представлены на следующих сайтах:

  • intelinvest.com (см. подраздел «Инвестотека»);
  • alpari.finance (см. раздел «Рейтинги»);
  • financemarker.ru (см. блок «Портфель») и т.д.

Полезные советы и общие рекомендации

Советы по формированию портфеля инвестиций:

  1. Наименее рискованными являются вклады в акции крупных участников финансового рынка. Данные активы снизят возможность финансовых потерь. В течение 2020 г. неустойчивость проявили предприятия малого и среднего бизнеса. Регулярные купонные выплаты можно получить при вкладах в ценные бумаги лидеров рынка.
  2. При расчете доходности учитывают налоговые отчисления при реализации активов. После вступления в биржевые фонды Московской биржи можно получить льготы на длительное владение бумагами (не менее 3 лет).
  3. При включении в портфель акций развивающихся и развитых государств необходимо расширять инструменты для сбережений. Оптимально дополнить пакет покупкой недвижимости, валюты, облигаций. Разнообразие вариантов вложений позволяет выдерживать колебания на рынке.

Идеи для инвестирования можно искать на следующих сайтах:

  1. Ru.tradingview.com. Портал оптимален для трейдеров и начинающих вкладчиков.
  2. Ru.investing.com. В подразделе «Аналитика» сайта представлены публикации, посвященные разным инвестиционным инструментам.
  3. Finance.yahoo.com. На портале размещены информационные и обучающие материалы по инвестиционным методам, экономике (на английском языке).

Технологии для вложений выбирают с учетом опыта специалиста, объема средств, рыночной ситуации. Начинающим инвесторам рекомендуют использовать менее рискованные методики.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Добавить комментарий

Monest - Журнал про инвестиции