Сколько сегодня стоит золото на бирже

Золото всегда считалось надежным способом защитить свои активы. Чем более напряженная ситуация в экономике, тем выше интерес инвесторов к драгоценным металлам. Ведь котировки, отражающие, сколько стоит золото на бирже, мало волатильны. Это исторически консервативный актив, который, несмотря на устоявшиеся представления, может показать невероятную доходность.

Выгодно ли вкладываться в золото

В начале 2020 г. стоимость тройской унции составляла около 1500 долларов. В августе того же года цена остановилась на уровне более 2000 долларов.

Какое золото нужно покупать

Раньше можно было приобрести только слитки, но сейчас вложиться в металл стало гораздо проще. Способы покупки:

1. Слитки. Надежнее и проще всего приобретать слитки в банке, но можно купить у частных лиц (рискованно) или на бирже (сложно и долго). Это физическое золото, для которого нужно обеспечить условия хранения: арендовать ячейку или купить сейф. Порог входа небольшой: продаются слитки весом от 0,1 г. Недостатки такого способа инвестирования: НДС в размере 20%; проблема хранения (даже небольшая царапина снизит стоимость актива, а в случае повреждений его нельзя будет продать).
2. Инвестиционные монеты. Цена определяется котировками на LSE в Лондоне. Это физический драгоценный металл, за который не нужно платить налог. Некоторые монеты имеют нумизматическую ценность. Однако доход с таких вложений можно получить только в долгосрочной перспективе, минимум через 5-10 лет.
3. Инвестиционные фонды. Котировки золота привязаны к активам ПИФа, динамика пая полностью повторяет график рыночной цены. Такие ПИФы мало распространены в России: на Московской бирже торгуется FXGD, на Санкт-Петербургской — акции фондов SPDR Gold Trust и iShares Gold Trust, которые доступны только квалифицированным участникам рынка.
4. ПИФы драгметаллов. Можно вложиться в ценные бумаги компаний, добывающих золото, обезличенные металлические счета (ОМС) и фьючерсы. Покупка, обмен и продажа паев не облагаются НДС, инвестору не нужно самостоятельно торговать на бирже. Но вкладчик несет дополнительные расходы (вознаграждение управляющей компании, есть небольшая надбавка при покупке и скидка при продаже пая).
5. ОМС, т.е. банковский вклад, валютой которого является золото. ОМС ликвидны (если сравнивать со слитками и монетами), на них распространяются налоговые льготы. Но из-за того, что счет ничем не обеспечен, при его закрытии можно получить только денежный эквивалент. Инвестор необязательно получит доход, возможен убыток.
6. Акции компаний, которые занимаются золотодобычей. Главный фактор, который влияет на котировки бумаг, — стоимость золота. Активы российских компаний (например, “Селигдар”, “Полюс”, “Полиметалл”, “Лензолото”, “Бурятзолото”) можно приобрести на MOEX онлайн, они ликвидны и часто приносят дивидендный доход.
7. Фьючерсы. Это производный инструмент — контракты, по которым покупатель обязуется купить актив по фиксированной цене. Курс повторяет динамику золота. Фьючерсы — рискованный инструмент, который не подходит для долгосрочных инвестиций.

Цена золота на бирже

В начале марта 2021 г. цена опустилась до минимальных значений за последние 8 месяцев — 170 долларов за тройскую унцию. Снижение инвестиционного спроса объясняется восстановлением мировой экономики после кризиса, вызванного пандемией COVID-19. Однако резкого падения котировок ждать не стоит, в среднесрочной перспективе восходящий тренд сохранится.

Масштабные события начала 2021 г. на рынке (биткоин несколько раз обновлял исторический максимум) практически не затронули драгоценные металлы.

Несмотря на схожесть инструментов, не стоит спешить избавляться от золота — основные его преимущества перед BTC сохраняются.

Прогноз цены золота

Мировой спрос на металл в 4-м квартале 2020 г. упал на 28% из-за коронакризиса. Это самый глобальный спад в секторе со времен мирового финансового кризиса во 2-м квартале 2008 г. Несмотря на падение объема добычи, низкие показатели потребительского спроса и уровня использования золота ювелирной промышленностью, к активу наблюдался повышенный интерес со стороны инвесторов. За счет этого стоимость росла в 2020 г.

Эксперты международного агентства Fitch считают, что в среднесрочной перспективе цена установится на уровне около 1200 долларов за унцию. Однако в 2021-2022 гг. котировки могут вырасти до 1600 и 1400 долларов соответственно. Ранее ожидавшаяся цена на текущий год — 1200 долларов.

Прогноз был пересмотрен в связи с покупками драгоценных металлов центральными банками и повышением спроса среди частных инвесторов.

Какую часть сбережений стоит вложить в золото

Золото — это защитный актив. Высокая доходность в прошлом. График котировок говорит сам за себя: хорошо было вложиться в драгоценный металл в конце 90-х — начале 2000-х гг. Сейчас золото необходимо, чтобы уравновесить другие инструменты, уменьшить просадку и защититься от рисков. Опытные инвесторы советуют добавлять в портфель 10-30% металла. При уровне выше 30% доходность резко снижается, а уровень риска уменьшается незначительно.

Дополнительная информация

Драгоценные металлы позволяют сохранить сбережения, но эффект от вложений можно наблюдать только спустя 5-10 лет, а при минимальной сумме инвестирования — 10-15 лет. Золото не обеспечивает прибыльность портфелю и не приносит дивидендов. Доход возможен только при продаже металла. Несмотря на недостатки инвестиций в золото, это хороший инструмент, чтобы диверсифицировать портфель.