Люди, заинтересованные в создании капитала, покупают ценные бумаги и другие активы. Лучшие инвестиционные фонды работают, чтобы клиенты получали доход выше среднерыночного.
Понятие инвестиционного фонда
Инвестиционные фонды — это организации, участники которых коллективно владеют активами. Компании работают, чтобы сохранить и приумножить капитал вкладчиков.
Существование фондов связано с тем, что часть граждан не всегда обладает навыками грамотного управления деньгами. Пользователи не умеют составлять инвестиционный портфель, выбирать акции и другие ценные бумаги. Если человек приобретает паи фонда, всю работу за него выполняют аналитики и управляющие.
.jpg)
В период экономической стабильности количество фондов увеличивается. Клиенты вкладывают сбережения в паи, чтобы получить прибыль. В кризис популярность организаций снижается, поскольку спад экономики приводит к ухудшению благосостояния населения. Вкладчиков становится меньше.
Модель работы фонда следующая:
- Участники оплачивают свои доли.
- Управляющие помещают средства клиентов в проекты. Это могут быть ценные бумаги, недвижимость, другие активы.
- Прибыль распределяется между членами фонда. Каждый пайщик получает доход в соответствии с количеством долей.
Паи отличаются ликвидностью. Участник может реализовать их в любой момент, если посчитает это выгодным или ему просто нужны деньги.
Следующим преимуществом фондов является профессиональное управление средствами вкладчиков, что снижает финансовые риски. Аналитики знают наиболее прибыльные отрасли и активы. Управляющие используют свои навыки, чтобы заработать на финансовых рынках. Взамен они получают вознаграждение.
Сотрудники заинтересованы в эффективных капиталовложениях, потому что от этого напрямую зависит размер их дохода. Они получают бонусы с прибыли.
Основные преимущества инвестиционных фондов:
- Профессиональный финансовый менеджмент.
- Диверсификация портфеля. Снижение риска достигается за счет вложения в различные активы.
- Доступная стоимость паев, поэтому их могут приобрести все желающие.
- Прозрачная структура организации.
- Совместные вложения позволяют вкладчикам объединить усилия и заработать больше, чем в одиночку.
Но инвестиционные фонды не гарантируют доходов для своих членов. Всегда существует риск уменьшения стоимости портфеля из-за неудачного выбора активов, рыночного спада или других негативных факторов.
Критерии выбора
Безопасность вложений и доходность на фондовом рынке напрямую зависят от того, какой инвестфонд выбрал вкладчик. Для определения подходящего варианта нужно выполнить следующие действия:
- Определить, какую сумму можно выделить. Чем она меньше, тем уже диапазон возможностей.
- Узнать, каков оборотный период. У каждого фонда он свой. Например, покупка недвижимости относится к долгосрочным вложениям. При размещении средств в облигациях и акциях деньги двигаются быстрее, но риск увеличивается.
- Выбрать тип инвестфонда, обращая внимание на его ликвидность. Новичкам подходят ПИФы и ETF. Опытные инвесторы, умеющие соотносить риск и доходность, могут выбрать фонды недвижимости или смешанные.
- Выбрать управляющую организацию. Граждане могут сотрудничать с российскими брокерами или передать деньги одной из зарубежных компаний. Популярностью среди вкладчиков во многих странах мира пользуются американские инвестфонды: BlackRock, Vanguard, и др.
- Выбрав несколько организаций, нужно посмотреть их места в рейтингах. Их составляют Standard & Poor’s, Moody’s и Fitch Ratings. Среди российских: «Эксперт РА» и НРА. Информация публикуется в свободном доступе.
- Окончательно определиться с выбором.
Рейтинг мировых инвестиционных фондов
Инвестиционные фонды работают во многих странах мира, крупнейшие организации находятся в США. В России есть несколько компаний, занимающих высокие позиции в рейтингах.
Northern Trust
Northern Trust начала работу в 1889 г., штаб-квартира находится в Чикаго. Финансовая компания занимается обслуживанием состоятельных людей, работает с институциональными инвесторами.
Организация занимается расчетно-кассовым обслуживанием, кредитованием. Она оказывает брокерские услуги, сотрудничает со страховыми компаниями и пенсионными фондами. Частным лицам она предлагает финансовый консалтинг, управление недвижимостью.
Клиенты находятся во многих странах мира. Сотрудники фирмы рассчитывают риски, оказывают аналитические услуги.
BlackRock
Штаб-квартира организации расположена в Нью-Йорке. Если говорить об активах, находящихся под управлением, BlackRock занимает первую строчку в рейтинге компаний.
Фирма начала работу в 1988 г. в составе BlackStone Group. В 1992 г. произошло отделение. Так появилось название BlackRock. Среди основателей инвестфонда 8 человек, во главе стоит Лоуренс Финк. Клиенты компании находятся в более чем 100 странах мира, БлэкРок управляет сотнями фондов.
The Vanguard Group
Vanguard Group сотрудничает с институциональными инвесторами и частными лицами. Организация предоставляет возможность вкладывать средства в фонды, торгующие на бирже. Компания оказывает консультационные услуги. Специалисты помогают клиентам в области финансового планирования, управления сберегательными пенсионными счетами.
управления сберегательными пенсионными счетами.
Fidelity Investments
Компания работает с 1946 г. Она управляет активами, осуществляет сделки с ценными бумагами по поручению клиентов. Сотрудники инвестфонда занимаются пенсионными накоплениями, страхованием активов и др.
PIMCO
Эта международная организация вкладывает деньги в сырьевые товары и акции. Она работает с хедж-фондами и ETF. PIMCO предлагает услуги управления частным капиталом. Среди ее клиентов пенсионные и суверенные фонды, индивидуальные и институциональные инвесторы. Штаб-квартира организации расположена в Калифорнии. Компания открыла представительства в Азии, европейских странах и Южной Америке.
T. Rowe Price
T. Rowe начала деятельность в 1937 г., главный офис фирмы расположен в Балтиморе. Организация предлагает клиентам выбор инвестфондов. Специалисты занимаются консультированием институциональных и индивидуальных инвесторов, управляют пенсионными накоплениями. Компания выполняет роль финансовых посредников при сделках. Представительства организации открыты во многих странах мира. Среди них Сингапур, Япония, Великобритания и др.
BlackStone
BlackStone Group работает с 1985 г. Организация была основана Стивеном Шварцманом и Петером Петерсоном, которые до создания собственного бизнеса работали в lehman Brothers. Клиентами БлэкСтоун являются Procter and Gamble, Sony, Microsoft и другие крупные фирмы. Фонд специализируется на прямых инвестициях, вложениях в недвижимость. Компания предлагает клиентам услуги хеджирования и кредитования.
Под названием BlackStone ведут деятельность несколько инвестфондов. Они управляют пенсионными накоплениями, средствами страховых организаций. Компания сотрудничает с состоятельными частными лицами и институциональными инвесторами.
С 1992 г. фирма занимается долевым инвестированием, покупает объекты и ценные бумаги, связанные с недвижимостью. В своей деятельности BlackStone делает акцент на приобретение офисных площадей и гостиничных комплексов. Во время ипотечного кризиса в США инвестфонд скупал частные дома, которые позже были выставлены на продажу. После восстановления экономики организация реализовала их по повышенной цене.
У инвестфонда широкие интересы: от приобретения телевизионных каналов и парков развлечений до вложений в энергетику и безопасность.
Carlyle Group
Компания начала работать в 1987 г., штаб-квартира находится в Вашингтоне. Carlyle Group в портфеле сосредоточила активы, часть из которых относится к сектору возобновляемой энергетики. Их управлением с 2012 г. занимается дочка инвестиционного фонда, которая называется Cogentrix.
Kohlberg Kravis Roberts
На американском рынке KKR & Co работает с 1976 г., офисы открыты в 16 странах мира. Штаб-квартира инвестфонда расположена в Нью-Йорке. Специалисты организации занимаются управлением частным капиталом. Трейдеры вкладывают средства клиентов в недвижимость по всему миру, строительство инфраструктуры и энергетическую отрасль. KKR & Co занимается кредитованием, хеджирует риски.
Список лучших в России
За последние 30 лет в России появились организации, которые помогают клиентам приумножить капитал. Эти фонды находят прибыльные варианты размещения средств в разных отраслях.
Крупнейшие инвестиционные компании отличаются надежностью, их продукты показывают доходность выше банковских вкладов.
В рейтинге представлены организации, заслужившие положительные отзывы инвесторов и экспертов.
ФИНАМ
Холдинг начал работу в 1994 г. Компания отличается надежностью. Она получила лицензию Банка России на осуществление брокерских услуг.
Деятельность организации отмечена наградами. Среди них «Элита фондового рынка», которая была получена несколько раз. В состав холдинга входит управляющая компания, инвестфонд. ФИНАМ оказывает клиентам брокерские услуги, работает учебный центр.
«ТелеТрейд»
TeleTrade начал деятельность в 1994 г. Брокер открыл широкую сеть представительств в странах СНГ и в регионах России. Инвесторам предложено несколько накопительных программ, есть рассылка с аналитикой.
«БКС Брокер»
Штаб-квартира «БрокерКредитСервиса» находится в г. Новосибирске, первый клиент был зарегистрирован в 1995 г. Сейчас это компания с высоким рейтингом надежности, открыты представительства в 53 городах страны. Инвесторам предложены различные финансовые инструменты и программы. Они могут передавать средства в управление профессиональным трейдерам.
FinPro
В команде консалтинговой группы работают консультанты высокой квалификации. Миссия организации заключается в повышении экономической и финансовой грамотности населения, в ознакомлении слушателей с возможностью увеличить капитал путем инвестирования. Специалисты помогут выбрать ПИФы, фонды и другие активы.
«Финанс-Инвест»
Компания начала работу в 1995 г. Клиенты получают доступ на рынок акций, могут передать средства в доверительное управление. Организация сфокусирована на развивающихся рынках, она работает преимущественно со странами СНГ и Россией. Сотрудники инвестфонда занимаются консультированием клиентов и управлением капиталом компаний.
«СоцАгроФинанс»
Через инвестфонд желающие могут вкладываться в драгметаллы, добывающую отрасль и другие сферы. Частным лицам предоставляется возможность инвестировать в коммерческий проект, отличающийся высокой рентабельностью. В договорах, которые организация заключает с физическими лицами, указывается фиксированная ставка.
Adfincom
Компания работает с 2008 г. Основной деятельностью фирмы является заключение сделок на финансовых рынках. Клиенты вкладывают деньги в фонды, акции и другие ценные бумаги. Сотрудники разрабатывают новые продукты, учитывая пожелания вкладчиков.
«ВТБ Капитал»
«ВТБ Капитал» относится к лидерам сферы инвестиционных услуг. Компания предлагает клиентам широкий перечень банковских и финансовых продуктов. Она занимается консультированием, управлением активами, хеджированием рисков. Фирма находит для клиентов выгодные решения, привлекая средства в экономику России. Организация занимается прямыми инвестициями, выпускает долевые и долговые ценные бумаги. Специалисты оказывают помощь в сфере поглощения и слияния капиталов, другие услуги.
«Газпромбанк — Управление активами»
Инвестфонд работает с 2004 г. Он находится в верхних строчках рейтинга российских финансовых компаний. Организация надежная, занимается доверительным управлением. Качество услуг на высоком уровне. Среди клиентов — страховые компании, частные инвесторы и негосударственные фонды.
«Сбер Управление Активами»
Фирма работает с 1996 г. Это первая организация, которая занялась управлением активами на российском пространстве. Клиенты могут выбирать из 28 фондов, имеющих доходность более 10% в год.
Reitinvest
Этот инвестфонд вкладывает средства клиентов в недвижимость, расположенную за рубежом. Сотрудники организации самостоятельно выбирают объекты, учитывая пожелания вкладчиков, а также занимаются составлением договоров. Цель компании заключается в оказании посреднических услуг между покупателями, инвесторами и владельцами недвижимости.
