Финансы1.9к.

Преимущества и недостатки фонда ETF QQQ

Один из самых надежных биржевых фондов, в которые можно вложиться на Санкт-Петербургской бирже, – это ETF QQQ. Он позволяет получать доход на росте капитализации технологических компаний. А чтобы уравновесить IT-сектор, в ETF добавлены ценные бумаги компаний из разных секторов экономики.

QQQ
Надежный биржевой фонд ETF QQQ для вложений.

Общая информация о ETF QQQ

Invesco QQQ Trust – это самый популярный продукт, предлагаемый на мировых фондовых биржах. Управление фондом пассивное. Управляющая компания (УК) стремится к получению результатов, соответствующих индексу NASDAQ. В управлении находится более 52,2 млрд долларов.

Структура и состав

Invesco QQQ повторяет динамику индекса NASDAQ 100, отслеживающего котировки акций крупнейших компаний. Бенчмарк ориентирован на высокотехнологичный сектор, но в портфеле присутствуют и бумаги компаний, работающих в сфере здравоохранения, телекоммуникаций, потребительском секторе, промышленности.

Распределение активов фонда по секторам экономики:

  • технологии – 48%;
  • телекоммуникации – 21%;
  • потребительские товары вторичной необходимости (одежда, бытовая техника и электроника, туристический бизнес, автомобили, мотоциклы и др.) – 15%;
  • здравоохранение – 7%;
  • товары первой необходимости (те, которые нужны населению независимо от финансовой ситуации) – 6%;
  • промышленность – 3%.

Топ-10 эмитентов по доле в портфеле:

  • Apple (разработчик ПО, производитель смартфонов, компьютеров, плееров и другой электроники) – 13,39%;
  • Microsoft (одна из крупнейших компаний по производству ПО для вычислительной техники) – 10,76%;
  • Amazon (платформа электронной коммерции и публичных облачных вычислений) – 10,66%;
  • Facebook (крупнейшая социальная сеть в мире) – 4,26%;
  • Tesla Motors (производитель электромобилей и решений для хранения электроэнергии) – 3,45%;
  • Alphabet, A (холдинг, владеющий несколькими компаниями, ранее принадлежавшими Google) – 3,42%;
  • Alphabet, C – 3,31%;
  • nVidia (лидер в области вычислений для искусственного интеллекта, производитель видеокарт) – 2,88%;
  • Adobe (разработчик межплатформенных приложений для графического дизайна, редактирования фото и видео, веб-разработки, распространяемых по подписке) – 2,03%;
  • PayPal (дебетовая электронная платежная система) – 1,99%.

Состав ETF сверяется с индексом ежеквартально, а перечень эмитентов пересматривается 1 раз в год.

Динамика котировок

Стоимость пая QQQ по состоянию на 09.07.2021 составляет 360,65 доллара (26 872 руб.). С начала 2020 г. фонд вырос примерно на 40%. Это вызвано мощным притоком капитала в IT-сектор: согласно данным Bloomberg, в 2020 г. ETF привлек 17,2 млрд долларов чистыми, а это рекордное значение с 2000 г.

Динамика котировок
График котировок ETF QQQ.

Основные условия

Минимальная покупка ETF QQQ – 1 акция. Расходы на доверительное управление капиталом составляют всего 0,2% годовых. Стоимость услуг УК заложена в цену пая, отдельно не оплачивается. Другие расходы включают комиссии биржи и брокера за совершение операций.

Доходность фонда

Средняя годовая доходность фонда за все время его существования составила 20,16%. Данные усредненные. QQQ зависим от IT-сектора, поэтому для него характерны длительные периоды роста с доходностью более 50%, которые сменяются продолжительной стабильностью котировок или медленным падением.

На доходность фонда влияют такие факторы:

  1. Состояние мировой экономики. В период кризиса высокотехнологичная продукция менее востребована, что сказывается на финансовых показателях IT-компаний.
  2. Результаты деятельности компаний, имеющих наибольший вес в ETF.
  3. Аналитика по индексу NASDAQ.

Предыдущие результаты инвестирования в ETF QQQ не гарантируют получения аналогичного дохода в будущем. Прогнозы аналитиков не могут оказаться ошибочными, даже если все факторы играют в пользу роста прибыли инвестора.

Рост
Рост ETF Invesco QQQ.

Как приобрести ETF QQQ

Доступ к иностранным бумагам в России могут получить только инвесторы, которые имеют опыт работы на финансовых рынках, осознают риски и несут ответственность за свои решения.

Свой статус нужно подтвердить – предоставить:

  • документ о высшем экономическом образовании или квалификационный аттестат аудитора, специалиста финансового рынка;
  • подтверждение того, что размер имущества или оборот превышает 6 млн руб.;
  • трудовую книжку или договор, подтверждающие наличие опыта работы в компании, которая заключала сделки с ценными бумагами.

Чтобы получить возможность покупать иностранные бумаги в России, достаточно выполнить 1 условие из перечисленных.

Также необходимо заключить договор с брокером – посредником, который предоставляет технические средства для совершения сделок на бирже.

Нужно обратить внимание на такие параметры, как:

  • репутация, рейтинг брокера, опыт работы на рынке;
  • расходы: комиссия за сделки, вывод средств, плата за обслуживание счета;
  • перечень инструментов, к которым предоставляется доступ.

На какой бирже

Акции ETF QQQ обращаются на американской бирже NASDAQ, но купить их можно и на основной площадке по торговле иностранными ценными бумагами в России – на Санкт-Петербургской фондовой бирже (СПБ).

Цена зависит от соотношения спроса и предложения на используемой площадке.

А еще на котировки влияет разница во времени. График акций может отличаться на NASDAQ и СПБ, но биржи и маркетмейкеры следят за тем, чтобы цена была максимально похожей.

Через какого брокера

Топ-10 российских брокеров по объемам торгов:

  1. ФГ БКС.
  2. ВТБ.
  3. «Сбербанк»
  4. «Тинькофф».
  5. ФИНАМ.
  6. «Открытие».
  7. «Альфа-Банк» («Альфа-Директ»).
  8. «Фридом Финанс».
  9. «Промсвязьбанк».
  10. «Альфа-Капитал».

Объем торгов – показатель, который определяет уровень доверия к брокеру, особенно со стороны крупных инвесторов. Перечисленные компании обслуживают более 90% оборота.

Тинькофф
Покупка акций через «Тинькофф».

Если нет возможности или желания подтверждать квалификацию, лучше удаленно открыть счет у зарубежного брокера:

  1. Just2Trade.
  2. Saxo Bank.
  3. CapTrader.
  4. Interactive Brokers.
  5. LightSpeed.
  6. Venom by Cobra Trading.
  7. Place Trade.
  8. TradeStation Global.
  9. KIT-Finance Europe.
  10. FFINRU Investments Ltd.

Стоит ли покупать: преимущества и недостатки

Основное достоинство инвестирования в QQQ состоит в сокращении издержек. Фонд дает возможность вложить деньги в акции 100 крупнейших компаний с минимальными трудозатратами. Покупка бумаг каждого из эмитентов, показатели которых отслеживает индекс NASDAQ 100, обойдется инвестору гораздо дороже.

Другие преимущества:

  • низкие расходы на управление;
  • точность следования за индексом;
  • широкая диверсификация, снижающая инвестиционные риски.

Недостатки вложения средств в фонд QQQ:

  • сложность инвестирования (нужен либо статус квалифицированного инвестора, либо счет, открытый у зарубежного брокера).
  • стандартные риски: потеря капитала, снижение ликвидности активов и др.

Альтернатива, или аналоги

Наиболее близким аналогом QQQ является фонд PowerShares TQQQ. Этот инструмент подходит для краткосрочных инвестиций (внутридневной торговли). Ежедневная доходность и риски TQQQ превышают соответствующие показатели ETF QQQ примерно в 3 раза.

Более 50% в составе фонда занимают бумаги IT-компаний.

Акции эмитентов из других секторов экономики обеспечивают диверсификацию. Инвестор может выбрать иной «высокотехнологичный» ETF и добавить в свой портфель паи еще нескольких фондов для диверсификации.

Топ ETF, включающих акции IT-компаний:

  1. Vanguard Information Technology ETF (VGT). Инвесторы могут заработать на увеличении капитализации компаний, разрабатывающих прикладное ПО, оборудование связи, компьютеры и комплектующие.
  2. Technology Select Sector SPDR Fund (XLK). УК стремится точно следовать за S&P Technology Select Sector Index.
  3. The First Trust Dow Jones Internet IndexSM Fund (FDN). Бенчмарком фонда является Dow Jones Internet IndexSM. В портфель входят компании, которые генерируют более 50% дохода в интернете.
  4. iShares North American Tech-Software (IGV). ETF включает в состав активов акции североамериканских производителей ПО: Adobe, Oracle, Citrix Systems и др.
  5. iShares S&P North American Technology-Multimedia Networking Index Fund. ETF инвестирует в ценные бумаги производителей телекоммуникационного оборудования, сетей передачи данных.

https://youtube.com/watch?v=dRWFEQ91oc0

Отзывы инвесторов

Светлана, 56 лет, Хабаровск

СветланаПолучение статуса квалифицированного инвестора открыло для меня возможность инвестировать в акции зарубежных компаний. Выбрать было сложно, поэтому решила вложить деньги в QQQ – самый крупный в мире ETF, который работает с 1999 г. Уже успела получить неплохой доход на росте IT-компаний в 2020 г.

Игорь, 27 лет, Кемерово

Игорь, 27 лет, КемеровоИнвестировал в QQQ ETF для диверсификации портфеля. Статуса квалифицированного инвестора у меня нет, так что пришлось зарегистрироваться у зарубежного брокера. Выбрал Interactive Brokers, потому что у компании есть русскоязычная поддержка, нет минимального порога для входа, работать с брокером просто.

Похожие материалы
Monest