Положительные и отрицательные стороны инвестиций в золото

инвестиции в золото плюсы и минусы

Уберечь деньги от инфляции, потери покупательной способности и девальвации могут помочь инвестиции в золото, плюсы и минусы есть у этого решения. Их надо знать, чтобы получить максимальный эффект при отсутствии лишних затрат. Вложения в желтый металл могут принести как высокую прибыль, так и большие убытки.

Инвестиции в золото
Инвестирование в золото может быть связано как с выгодой, так и с убытками.

Общая информация об инвестировании в золото

Инвестирование в золото — это хороший вариант для спекулятивного заработка. Государства стремятся пополнять золотые запасы, чтобы укрепить свою валюту. Печатание банкнот зависит от состояния экономики, количество желтого металла в мире небезгранично. Обработка и добыча золота — процесс трудный и дорогостоящий. Это значит, что ценность его будет только расти. При этом бумажные деньги любой страны подвержены инфляции. В инвестиционном портфеле золото становится инструментом для снижения убытков во время кризисного периода.

Инвестирование в золото
Золото – выгодная инвестиция, позволяющая получать дополнительный доход.

Основные способы

Для первоначальных вложений в золото не требуется больших затрат. В этом заключается дополнительная привлекательность такого варианта. Вкладывать деньги в ценный металл можно несколькими способами. У каждого из них есть свои тонкости и особенности.

Слитки

Продаются в банках, имеющих лицензию в сфере операций с драгметаллами. Чтобы совершить покупку, надо прийти в отделение с паспортом и деньгами. После осмотра и взвешивания выбранного слитка с клиентом подписывается договор.

После оплаты он получает золото плюс сопроводительные документы к нему. В бумаги заносятся сведения о сторонах сделки, дата ее совершения, стоимость, личный номер, вес, проба и название металла.

Вложения в слитки должны быть долгосрочными. Так, при покупке надо оплатить налог 20% от цены золота. Чтобы покрыть все расходы, нужно, чтобы стоимость металла выросла минимум на 28%.

Монеты

Бывают следующие виды золотых монет:

  • не обращавшиеся ранее;
  • находящиеся в обращении;
  • с чеканкой высокого качества.
Инвестиции в золото монеты
Золотые монеты – один из способов инвестирования в драгоценный металл.

Самым доходным вариантом считается первый вид. На стоимость актива влияют вес, чистота ценного металла, год выпуска, редкость экземпляра и его состояние. Чтобы вложение в монеты принесло прибыль, надо подождать минимум 5 лет. Экземпляры из золота каждый год могут расти в цене на 13-18%.

Этого достаточно, чтобы возместить уровень инфляции и заработать.

Торговля на бирже

Биржевая торговля осуществляется 2 способами:

  • разница между ростом и падением цены на золото;
  • инвестирование в акции золотодобытчиков.

Операции на бирже не всегда означают фактическое владение ценным металлом. С доступом к торговым площадкам и наличием средств на брокерском счете можно совершать сделки в любых объемах. Маржинальное кредитование позволяет повысить вероятный доход. Торговля на бирже проходит удаленно в онлайн-режиме. Заработок получается при выгодном использовании подъема и снижения цены на актив. Личное участие инвестора необязательно, управление счетом можно доверить профессиональному трейдеру.

Инвестиции в золото трейдинг
Трейдинг – биржевая торговля с доходом от инвестирования в золото.

Обезличенные металлические счета

При открытии ОМС (обезличенного металлического счета) в банке инвестор вкладывает в него сумму согласно рыночной цене какого-то количества золота. Физический металл клиенту не выдается, в ОМС отмечается, что на балансе находится столько-то его граммов.

Открыть счет можно не только для золота, но и для серебра, платины, палладия.

Есть несколько видов ОМС:

  1. Текущий бессрочный счет. Его можно закрыть в любой момент, если не проводилась экспертная оценка металла на подлинность. При этом взимается налог. Прибыльность такого ОМС не зависит от изменения цен самого золота.
  2. Срочный вклад. Доход состоит из начисляемых в граммах ценного металла процентов и разницы стоимости при продаже. Такие ОМС не пополняются. Если счет закрывается до конца срока действия договора, то дивиденды выплачены не будут.

Этот вид инвестирования подходит тем, кто не имеет отношения к биржевой торговле и не располагает большими средствами для такого рода деятельности.

Инвестиции в золото ОМС
ОМС – счет в банке, на который начисляются проценты от продажи золота.

Золотые ETF

Котировки инвестиционного фонда ETF повторяют динамику портфеля, включающего фьючерсы, акции, валюту, сырье, облигации и прочие активы. Вложение в золотые фонды ETF не предполагает физическое владение металлом.

Такие фонды отличаются от ПИФ тем, что акции ETF продаются и покупаются на бирже как простые ценные бумаги или фьючерсы.

Сроки вложения в ETF определяются тем, какая цель преследуется: долгосрочная или спекулятивная. Держать этот актив можно долго, по времени они ограничены только периодом существования фонда. Если ETF прекращает работу, с инвесторами рассчитываются по последней дате обращения.

Инвестиции в золото ETF
ETF – вариант инвестирования в золото, аналогичный вложениям в ценные бумаги.

Пифы драгоценных металлов

Не все паевые инвестиционные фонды (ПИФ) занимаются инвестированием в золото. Доход при вложении средств в ПИФ получается за счет паев, размер которых зависит от корзины с ценными металлами. Обладателем слитком при этом клиент не становится, как и не имеет контроля над продажей и покупкой активов. Все решение принимает управляющая компания ПИФа.

Акции золотодобывающих компаний

Вложения в золотодобычу привлекают крупных инвесторов. Такой вариант считается доходным только в долгосрочной перспективе. Добавление в портфель таких акций снижает риски, связанные с масштабными кризисными ситуациями. Спрос на золото в неблагоприятные экономические периоды растет как на защитный актив. Повышается стоимость в кризис и на акции добытчиков золота.

Дополнительным преимуществом акций является то, что кроме сохранения капитала они обеспечивают стабильный доход в виде дивидендов.

Фьючерсы

Инвестировать в золото на фондовом рынке можно через фьючерсы. Такой вариант подходит вкладчикам с большим капиталом и с его ограниченным объемом. Но работа с таким инструментом требует опыта в области биржевой торговли и знаний в этой сфере. Новичкам, пробующим зарабатывать на индексах через фьючерсы, надо придерживаться правила: покупать при стабильном росте, продавать при устойчивом спаде. Такой инструмент предпочитают трейдеры для заработка на краткосрочных сделках, а не инвесторы.

Инвестиции в золото фьючерсы
Фьючерсы – способ инвестирования в золото для вкладчиков, владеющих большим капиталом.

Фьючерсный контракт — этого договоренность между продавцом и покупателем об обмене установленной суммы на золото по закрепленной цене в будущую дату. Поскольку стоимость драгметалла то растет, то снижается, колеблется и цена контракта.

Счета обеих сторон корректируется соответственно изменениям.

Главные преимущества инвестиций в золото

Вложения в ценный металл позволяют защитить капитал от инфляции и в перспективе получить доход на разнице в стоимости актива. Инвестиции в золото имеют следующие преимущества:

  • ликвидность металла высокая;
  • этот актив всегда можно продать или рассчитаться им за товары;
  • динамика роста стабильная;
  • золото является универсальным средством платежа.

Независимо от ситуаций в мировой экономике или политике, драгметаллы легко реализовываются, может, с небольшими потерями. Тогда как валюту или ценные бумаги в кризис может быть сложно продать.

Отрицательные стороны

Золото никогда не обесценивается, но при этом стоимость курса может сильно колебаться. За счет этого инвестиции в данный актив имеют смысл только на продолжительную перспективу. Вклад принесет доход не раньше чем через 5-15 лет. Не всегда идет на пользу инвестору разница курса между покупкой и продажей. Чтобы заработать, придется ждать, пока цена на драгметалл существенно возрастет. Предсказать изменения на золотом рынке сложно, всегда есть вероятность как неожиданных прибылей, так и потерь.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Monest - Интернет инвестиции