Перечень выгодных облигаций ОФЗ на сегодняшний день

какие облигации офз выгодно купить сейчас

Начинающие инвесторы могут не знать, какие облигации ОФЗ выгодно купить сейчас. Однако опытные вкладчики обязательно включают в портфель такие ценные бумаги. Объясняется это минимальным риском потери денег, играющим важную роль при нестабильной экономической обстановке.

Инвесторы
Начинающему инвестору важно понимать какие облигации ОФЗ выгодно купить.

Общее понятие облигаций ОФЗ

Это разновидность ценных бумаг, предлагаемая Министерством финансов. От других активов они отличаются тем, что гарантом выкупа облигации и выплаты процентов становится государство.

При работе с облигациями используются такие термины:

  1. Эмитент — компания, выпускающая бумаги для торгов на бирже.
  2. Номинал — стоимость 1 бумаги или сумма, получаемая инвестором в случае, если он не будет продавать облигацию до момента выкупа государством. Чаще всего это значение равно 1000 руб.
  3. Период погашения — время пользования деньгами вкладчика. При покупке пятилетней облигации в дату выпуска или через 3 года после нее срок действия заканчивается в одно и то же время.
  4. Купоны — прибыль от вложения денег. Это то, ради чего инвестор покупает облигации. Например, для бумаг номиналом 1000 руб. ставка составляет 12%. Дивиденды выплачиваются каждые полгода.

Главные преимущества приобретения

К положительным качествам облигаций относятся:

  1. Высокая прибыльность. Банковские вклады характеризуются невысокой процентной ставкой и минимальным риском. Доход по облигациям примерно в 2 раза выше. Кроме того, заработок не облагается налогами.
  2. Получение прибыли при продаже. В случае с банком клиент привязан к сроку вклада. При досрочном снятии проценты теряются. При продаже облигаций инвестор получает весь накопленный доход.
  3. Надежность заемщика. Коммерческая организация может обанкротиться. К государству это не относится. Кроме того, высокий доход предлагают только сомнительные финансовые учреждения.
  4. Спекулятивная прибыль. Инвестор может зарабатывать на продаже бумаг. При резком падении ставок по банковским вкладам интерес к долгосрочным облигациям увеличивается, что положительно отражается на их стоимости.

Основные виды

Облигации федерального займа классифицируют по 3 признакам: сроку действия, виду купона, доходности.

По периоду погашения бумаги бывают:

  • краткосрочными (менее 2 лет);
  • среднесрочными (2-5 лет);
  • долгосрочными (более 5 лет).

По выплате купона ОФЗ делятся на такие виды:

  • переменный доход;
  • постоянный купон;
  • индексируемый номинал;
  • амортизация долга.

С амортизацией

Характеризуются периодической выплатой номинальной стоимости. Такой способ получения дохода удобен не для каждого инвестора. Все зависит от целей вложения средств. Облигации с амортизацией стоимости практически отсутствуют на рынке, а имеющиеся не пользуются высоким спросом.

С переменным купоном

Каждые полгода производится расчет купонных выплат на следующий период. При этом пользуются индикатором RUONIA. Он отражает средний процент, под который банки берут деньги в долг на ночь за последние полгода. Значение параметра приближается к ключевой ставке ЦБ.

По каждой ценной бумаге выплачивается премия, например 0,45 или 0,9%. За счет этого облигации стоят дороже номинала. ОФЗ с переменным купоном обозначаются цифрами «24ххх», «25ххх», «29ххх».

Поскольку будущая ставка неизвестна, предсказать уровень прибыли не получится. Однако ОФЗ-ПК пользуются спросом благодаря независимости от изменения ключевой ставки, к которой добавляется небольшая премия.

С фиксированным купоном

Весь срок действия выплачиваются одни и те же проценты. Инвестор может заранее рассчитать величину своего заработка. ОФЗ-ПД популярны благодаря своей надежности. Стоимость облигации зависит от ключевой ставки ЦБ. При ее снижении цена бумаг увеличивается.

Чем больше лет до выкупа, тем сильнее цена зависит от ставки. Владельцы ОФЗ могут хорошо зарабатывать на этом. Рынок акций в такие времена растет еще быстрее. В период увеличения ставки держать облигации невыгодно.

С индексацией номинала (линкеры)

Ежегодно стоимость бумаги увеличивается вслед за инфляцией. Инвестор получает небольшой доход (1-3%). Из-за невысокого спроса Министерство финансов не выпускает ОФЗ-ИН. В США привязанные к инфляции облигации достаточно популярны.

Критерии выбора: на что обращать внимание

В первую очередь учитывают сроки действия. Часть инвесторов хочет просто вложить деньги на некоторый период. Это необходимо для накопления средств на покупку квартиры, дачи, машины. Поэтому нужно ориентироваться на время, через которое нужно будет вывести деньги с рынка.

При накоплении средств на покупки стоит выбирать краткосрочные облигации. В этом случае необходимость диверсификации рисков отсутствует.

ОФЗ с переменным купоном используют для снижения риска волатильности цены. Безопасно покупать бумаги с минимальным периодом погашения. Все облигации имеют практически одинаковую доходность. Разница ощущается при инвестировании на большой срок. Все зависит от желания инвестора. Не все вкладчики готовы надолго зафиксировать доходность.

Вклад в ОФЗ
Перед вложением в ОФЗ необходимо ориентироваться на время, через которое нужно будет вывести деньги с рынка.

От чего зависит стоимость и доходность

При покупке облигаций обращают внимание на прибыль, которую они способны принести.

Доходность бывает:

  • простой — за некоторый купонный период;
  • модифицированной — с учетом процентной ставки и разницы в стоимостях на момент покупки и продажи бумаги;
  • простой к погашению — не учитывающей реинвестирование;
  • эффективной среднегодовой — с учетом общей суммы выплат.

Если необходимость в реинвестировании отсутствует, при выборе учитывают простую доходность. В остальных случаях принимают во внимание эффективный показатель.

Рыночная стоимость бумаги может быть ниже или выше номинала. Это зависит от ставки ЦБ РФ, срока действия, спроса, рисков. Первый и последний факторы считаются решающими. При повышении ключевой ставки доходность и стоимость облигаций увеличиваются.

Инвесторы начинают продавать старые бумаги, чтобы вложиться в новые. Предложение увеличивается, стоимость падает. Доходность облигации напрямую зависит от цены. В случае с краткосрочными облигациями это не слишком выражено.

Перечень ОФЗ для покупки в данный момент

Стоит рассмотреть наиболее выгодные облигации федеральных займов.

Муниципальные

Изучить список ценных бумаг поможет таблица.

Название Число выплат в год Амортизация, % Рыночная стоимость, % НКД Дата погашения Доход, % Эффективная доходность, %
Томск Адм-34006 4 35 100 1,9 14.11.2021 9,8 10,2
Мордовия Респ-34003 4 30 101,7 2,4 03.09.2021 11,7 10,24
СПетербург-2-35002 2 0 95 19,91 04.12.2026 7,6 9,19
Хакасия Респ-35006 4 0 104,5 15,07 02.11.2023 11,7 10.1
Белгородская Обл-34012 4 0 97,1 7,69 05.08.2024 7,8 9,1
Тамбовская Обл-35014 4 0 101,5 21,8 20.09.2023 9,6 9,1
Ярославская Обл-35014 4 20 102 5,4 19.05.2023 10 9,1
Карач-Черкес Респ-35001 4 0 99,7 21,45 18.12.2024 8,7 9
Карелия Респ-35018 4 0 98,4 8,7 15.10.2023 8 8,9
Самарская обл-35012 4 0 102 21,39 21.06.2024 9,6 9

Корпоративные

Стоит рассмотреть 10 лучших облигаций.

Название Число выплат в год Стоимость, руб. НКД, руб. Дата погашения Доход, % Эффективная доходность
ФПК Гарант-Инвест-001Р-06 2 894 13.12.2022 13.5 17, 36
ДиректЛизинг-001Р-03 2 943 18,7 26.10.2021 14 19,4
Солид-Лизинг-БО-001Р-06 4 937 29,9 20.12.2022 13 16,8
Ред софт-001Р-02 4 976 12,2 13.05.2021 13,5 16,6
Самолет ГК-БО-ПО-7 4 938 18 19.10.2022 12 15,7
Агрофирма Рубеж-001Р-01 2 977 26,4 06.07.2022 14 15,7
Дядя Денер-БО-П02 12 985 22,1 25.04.2023 13,5 15
Ломбард Мастер-БО-П07 4 987 9.9 17.02.2022 14 15,6
Газпром Нефть-001Р-05R 2 850 17,9 16.12.2024 7,7 12,2
ПИК ГК-БО-ПО7 2 972 19,3 25.06.2021 8,7 11,4

Отрицательные стороны облигаций ОФЗ

Вкладываемые в ценные бумаги деньги не подлежат обязательному страхованию. В случае дефолта инвестор теряет все. Это считается главным недостатком ОФЗ. Кроме того, облигации не приносят большого дохода при спекуляциях. Прибыль вкладчик получает при продаже в срок.

Полезные советы и рекомендации насчет покупки

Для повышения доходности ОФЗ открывают ИИС — счет с налоговым вычетом. Так можно будет возвращать 13% вложенных средств. Наибольшая сумма налогового вычета составляет 52 тыс. руб. Возврат можно оформлять ежегодно. Если человек не знаком с рынком ценных бумаг, ему рекомендуется приобретать ETF вместо облигаций. Для минимизации рисков стоит покупать краткосрочные выпуски.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Monest - Интернет инвестиции