Перечень топовых фондов ETF

Для составления своих портфелей инвесторы используют разные инструменты. Большинство предпочитает ETF, поскольку с их помощью можно диверсифицировать активы и снизить риски вложений. Топ ETF фондов позволит определить, какой из них подойдет вашей стратегии инвестирования.

Понятие ETF: главные особенности

ETF — это инвестиционный фонд, который включает в себя несколько акций или облигаций согласно какому-либо признаку (индексу, сектору, сфере).

Плюсы и минусы инвестирования

К преимуществам ETF следует отнести:

• низкий порог входа;
• автоматическое формирование портфеля;
• диверсификация активов:
• пассивное управление;
• получение прибыли из-за разницы курсов валют.

Недостатки фондов:

• высокий уровень риска некоторых фондов;
• ограниченное количество фондов российских управляющих компаний;
• чтобы выйти на зарубежные рынки ETF, нужен статус квалифицированного инвестора.

Перечень лучших ETF фондов на Московской бирже

FinEx — крупнейшая управляющая компания. Она собирает ETF согласно мировым и отечественным индексам по разным секторам и странам. Большинство из них имеют положительную динамику котировок в рамках года. Рейтинг ETF Московской биржи позволит выбрать инструмент, который подойдет вашему портфелю.

FXIT

FXIT — фонд акций IT-компаний США сектора Hi-Tech. Он был выпущен на Московскую биржу 14 октября 2013 г.

Несмотря на то что активы приобретаются за рубли, ETF прикреплен к доллару. Это приводит к зависимости доходности от колебаний курса. ETF опирается на индекс Solactive US Large&Hid Cap Technology Index NTR. В него входит более 80 эмитентов. Среди них Microsoft, Apple, Visa, IBM и др. Такое количество компаний приводит к диверсификации портфеля и снижению рисков.

Стоимость: 10 050 руб.
Доходность за год: 67,74% RUB, или 39,48% USD.
Комиссия за управление: 0,9%

FXUS

FXUS — долларовый инвестиционный фонд акций американских компаний. В его базе находится индекс Solactive GBS United States Large&Hid Mid Cap Index NTR, который включает в себя ценные бумаги 511 эмитентов и покрывает 85% фондового рынка США. Состав этой корзины похож на индекс S&P 500. Туда входят такие компании, как Amazon, Microsoft, Facebook, Tesla, Apple и др.

Стоимость одной акции: 5 339 руб.
Доходность за год: 44,18% RUB, или 20,12% USD.
Комиссия: 0,9%.

FXGD

FXGD — способ вложения денег в золото. Инвестирование в этот фонд позволяет защитить свой капитал от девальвации рубля по отношению к другим валютам. Стоимость акции привязана к цене драгоценного металла.

При покупке ETF на золото можно сэкономить на налогах, так как НДС 20% в данном случае не платится.

Цена одной акции: 947 руб.
Доходность за год: 39,78% RUB, или 16,46% USD.
Комиссия за управление: 0,45%.

FXRU

FXRU — фонд еврооблигаций 24 российских эмитентов, таких как «Сбер», «Газпром», «Лукойл», РЖД.

Доход формируется за счет реинвестирования купонов, роста цены актива и валютного хеджирования. ETF привязан к доллару, что позволяет защитить вложения от девальвации рубля.

Стоимость актива: 962,5 руб.
Доходность за год: 23,91% RUB, или 4,63% USD.
Комиссия за управление: 0,5%.

FXMM

FXMM — относительно молодой фонд, запущенный 7 мая 2015 г. Он включает в свой портфель краткосрочные казначейские облигации США с рублевым хеджем, которые обладают высоким уровнем надежности. Такое инвестирование подходит для размещения временно свободных средств и защиты денег от инфляции.

Стоимость: 1 657 руб.
Доходность за год: 4,13% RUB, или -13,23% USD.
Комиссия за управление: 0,49%.

FXRB

FXRB является «двойником» FXRU ETF. В этот фонд входят одинаковые евробонды российских компаний. Они обеспечивают стабильный рост, невысокий доход и наименьшие риски от инфляции.

Стоимость: 1 816 руб.
Доходность за год: 6,9% RUB, или -9,72% USD.
Комиссия за управление: 0,95%.

FXRL

Корзина FXRL ETF включает акции крупнейших российских компаний. В нее входят активы 45 компаний, среди которых «Газпром», «Магнит», «Сбер», «НОВАТЭК», «Сургутнефтегаз» и др. Такой способ инвестирования можно использовать в качестве замены фьючерсу РТС при владении этим активом более трех лет.

Стоимость: 3 577 руб.
Годовая доходность: 11,2% RUB, или -7,36% USD.
Комиссия за управление: 0,9%.

FXCN

Фонд FXCN включает акции крупных и популярных компаний Китая, входящих в индекс Solactive GBS China ex A-Shares. Большую часть инвестиционного портфеля ETF составляют активы информационно-технологического и финансового секторов.

Стоимость: 4 595 руб.
Доходность за год: 6,9% RUB, или -9,72% USD.
Комиссия за управление: 0,95%.

FXDE

FXDE — ETF немецких компаний индекса Solactive Germany, покрывающего 85% фондового рынка Германии. К крупнейшим эмитентам относятся Volkswagen, BMW, Bayer, Siemens, Adidas.

Оборот фонда происходит в евро. Это позволяет инвесторам выигрывать при девальвации рубля.

Цена одной акции: 2 877 руб.
Доходность за год: 31,43% RUB, 9,50% USD, -0.15% EUR.
Комиссия за управление: 0,9%.

Список выгодных ETF на глобальном рынке

Большинство прибыльных ETF на глобальном рынке выпускает США. Они формируют самые диверсифицированные корзины, за счет которых снижается риск от вложений.

SPDR SP 500 ETF (SPY)

SPY — фонд из 506 акций крупнейших американских компаний, входящих в индекс S&P 500. Покупая данный актив, инвестор получает доступ к акциям Америки с высокой капитализацией и узкими спредами (разницей между ценой покупки и продажи бумаги).

Стоимость: 383 USD.
Доход по дивидендам: 1,49%.

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)

SPYD является еще одним фондом американских компаний, взятых из списка S&P 500. Всего в этот ETF входить 80 ценных бумаг вместо 506.

Стабильная прибыль и высокая доходность достигается за счет большой доли финансового сектора и недвижимости.

Стоимость актива: 34,36 USD.
Дивидендный доход: 4,74%.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)

DIA был выпущен на Нью-Йоркскую фондовую биржу в 1998 г. Он опирается на индекс Dow Jones промышленного сектора и включает в себя акции крупных компаний США. Преимуществами данного фонда является высокий уровень диверсификации и стабильные ежемесячные дивиденды. Главный недостаток DIA — устаревшая оценка корзины ETF.

Стоимость: 309,09 USD.
Доход по дивидендам: 1,84%.

VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)

GDX — один из немногочисленных фондов, связанных с драгоценными металлами. В него входят ценные бумаги золотодобывающих компаний США (GoldCorp, Franco-Nevada, Newcrest Mining).

Они отличаются высоким уровнем корреляции, так как доходность зависит исключительно от цен на золото.

Цена одного актива: 35,13 USD.
Доход по дивидендам: 0,54%.

iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)

EEM — один из самых старых ETF акций развивающихся стран. Он включает в себя ценные бумаги более 100 эмитентов, как иностранных (Taiwan Semiconductor Manufacturing, Alibaba, Tencent), так и российских («Газпром», «Лукойл»).

Стоимость одной акции: 56,06 USD.
Дивидендный доход: 1,34%.

iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

IEFA — фонд на базе индекса MSCA EAFE, охватывающего 98% инвестиционных рынков. В него входят 2 483 акции компаний развитых рынков Европы, Австралии и Дальнего Востока.

Большую часть занимают ценные бумаги финансового и промышленного секторов Великобритании и Японии.

Стоимость актива: 70,73 USD.
Доход по дивидендам: 1,84%.

iShares Core High Dividend ETF (HDV)

HDV — сконцентрированный фонд из 75 акций эмитентов с устойчивым финансовым положением. 22% активов ETF относится к сфере здравоохранения. Крупнейшими компаниями фонда являются Pfizer, AT&T, Johnson&Johnson, Chevron Corporation и другие.

Цена акции: 89,49 USD.
Доход по дивидендам: 4,00%.

iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY)

USHY ETF — портфель из более 2 000 высокодоходных облигаций. Несмотря на высокий уровень диверсификации, такой актив относится к высокорисковым, так как большинство компаний фонда отстают от своих конкурентов. Яркими примерами являются T-Mobile US и Ford Motors.

Стоимость актива: 41,29 USD.
Дивидендный доход: 5,30%.

Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)

Фонд XLF состоит из 68 ценных бумаг и охватывает финансовый сектор, в том числе такие отрасли, как финансовые услуги, страхование, коммерческие банки, инвестиционные фонды недвижимости. Примерами компаний являются Berkshire Hathaway, JP Morgan, Wells Fargo и др.

Стоимость актива: 30,10 USD.
Доход по дивидендам: 1,97%.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

QQQ вышел на рынок в 1999 г. Он основан на 100 акций индекса высокотехнологичной биржи NASDAQ.

Благодаря этому фонд обладает высокой волатильностью и перспективой роста.

Стоимость актива: 326,95 USD.
Доходность: 0,53%.

Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD)

KBWB — фонд, нацеленный на финансовый сектор экономики. Почти 40 эмитентов ETF занимаются кредитованием недвижимости. Данный актив относится к высокодоходным, что приводит как к повышению риска инвестиций, так и к увеличению потенциальных дивидендов.

Стоимость акции: 52,69 USD.
Доход по дивидендам: 2,48%.

Invesco SP 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

SPHD нацелен на получение дохода при минимальном колебании цены активов. Он включает в себя 51 компанию, большая часть из которых связана с сектором недвижимости и коммунальных служб. К ним относятся Iron Mountain, CenturyLink, Vornado Realty Trust, Altria Group, Dow и др.

Стоимость одного актива: 38,74 USD.
Доходность: 4,76%.

VelocityShares Daily 2x VIX Short Term ETN (TVIX)

TVIX относится к спекулятивным фондам с плечом. В его основе лежит индекс S&P 500 VIX Short-Term Futures Index Excess Return, который состоит из краткосрочных фьючерсов. Соответственно, акции такой фонд не выплачивает. Такой тип инвестирования подходит для краткосрочных позиций, поскольку он зависим от рынка и подвержен кредитному риску.

Цена одной акции: 26,53 USD.

Vanguard Total World Stock ETF (VT)

VT — ETF, который охватывает весь мировой фондовый рынок. Он не привязан ни к одному из существующих индексов. В состав корзины входит 7800 активов эмитентов разных стран и секторов. Большую часть из них занимают компании США, но также есть европейские и российские представители.

Цена актива: 95,73 USD.
Доходность: 1,60%.

Vanguard High Dividend Yield (VYM)

VYM включает в себя 400 акций компаний США, тем самым обеспечивая высокую диверсификацию. 18,7% всего портфеля занимает финансовый сектор. Среди крупнейших эмитентов ETF Johnson&Johnson, Procter&Gamble, JP Morgan Chase, Merck&Co, AT&T, Pfizer.

Стоимость акции 94,03 USD.
Доходность: 3,09%.

Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF (VNQI)

VNQI — глобальный фонд недвижимости. В него не входят компании США. Среди самых прибыльных эмитентов представители Японии и Гонконга, например Vonovia SA и Mitsui Fudosan. Акции ETF похожи на внутренние инвестиционные фонды. Высокая доходность активов обеспечивается за счет аренды и других финансовых потоков.

Стоимость одного актива: 53,69 USD.
Дивидендный доход: 0,94%.

Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

Фонд VIG нацелен больше на рост стоимости акций, чем на дивидендную политику. По этой причине доход по выплатам инвесторам увеличивается только в долгосрочной перспективе владения активами. ETF включает в себя 200 акций эмитентов, среди которых Microsoft, Walmart, Procter&Gamble.

Стоимость акции: 141,13 USD.
Доходность: 1,63%.

Global X U.S. Preferred ETF (PFFD)

PFFD — инструмент из 200 привилегированных активов. В сравнении с обыкновенными акциями он обладает рядом преимуществ: стабильностью роста, низкой волатильностью. Но при этом этот фонд является высокорисковым, из-за чего имеет потенциально высокую доходность по дивидендам.

Стоимость актива: 25,70 USD.
Доходность: 5,19%.

Global X SuperDividend REIT ETF (SRET)

SRET ETF включает в себя 30 высокодоходных акций сектора недвижимости. Многие эмитенты, бумаги которых входят в данный инструмент, занимаются обеспечением ипотек. Этот фонд имеет высокий риск падения цены активов и снижения выплат по дивидендам.

Цена акции: 9,04 USD.
Доход по дивидендам: 8,74%.

Energy Select Sector SPDR ETF (XLE)

XLE охватывает сферу энергетики, которая восстановилась за короткий период после обвала рынка в марте 2020 г. Также многие компании, входящие в этот ETF, сохранили высокие выплаты инвесторам. Такими эмитентами являются Chevron Corp., Exxon Mobile Corp., Conoco Phillips.

Стоимость одного актива: 41,43 USD.
Дивидендный доход: 5,06%.