Перечень лучших мультиактивных ETF

Multi-Asset ETF

Стандартные фонды могут быть диверсифицированы по секторам экономики. Multi-Asset ETF содержат более 1 класса/категории активов (например, и акции, и облигации). Мультиактивные инвестиционные решения позволяют получить высокую потенциальную доходность и снизить риски.

Multi-Asset ETF
Multi-Asset ETF — фонды, которые позволяют получить высокую доходность.

«Класс с несколькими активами» — что это такое: обзор

Мультиактивные ETF предлагают инвесторам диверсификацию в рамках одного фонда. Портфель может включать стандартные и привилегированные акции, облигации с фиксированным доходом, недвижимость, валютные активы и др. Многие такие фонды активно управляются, чтобы ограничить риск и максимизировать потенциальную прибыль.

Принцип работы

Фонды мультиактивов используют несколько инвестиционных инструментов сразу: в портфеле могут сочетаться акции и облигации в разных пропорциях, акции и валютные активы, облигации и валютные активы или все сразу. Такой подход увеличивает диверсификацию.

Один класс активов может показывать лучшие результаты в течение одного периода времени, когда на другом рынке наблюдается спад. Это помогает уравновесить портфель и снизить риски.

Виды фондов

В зависимости от распределения разных видов активов в портфеле, ETF различаются в соответствии с терпимостью инвестора к риску. Агрессивные фонды чаще включают большую долю акций. Например, в Fidelity Asset Manager FAMRX 85% активов составляют акции, 15% распределены между облигациями и валютой.

Виды фондов
Multi-Asset ETF различаются по степени риска.

Фонды для консервативных инвесторов концентрируются на фиксированном доходе.

Например, в Fidelity Asset Manager FASIX только 20% акций, 50% составляют облигации, 30% — фонды краткосрочного денежного рынка.

Лучшие мультиактивные ETF

Большинство ETF, распределяющих средства между активами, отслеживают какой-либо базовый индекс или перекладываются в специализированные фонды. Их доходность колеблется в зависимости от состояния бенчмарка и/или действий управляющей компании.

First Trust (FDIV)

FDIV активно управляется. Уровень риска колеблется в зависимости от действий управляющей компании (доля акций может быть сокращена до 0% или повышена максимум до 50%).

First Trust
First Trust имеет положительную динамику.

Такая стратегия приносит результаты — динамика стоимости акций FDIV положительная:

  • +20,77% за 1 год;
  • +4,98% за 3 года;
  • +4,64% за 5 лет.

iShares Morningstar Multi-Asset High Income Index ETF (IYLD)

Фонд на 75% состоит из облигаций с фиксированным доходом, что делает котировки чувствительными к изменениям процентных ставок. Также IYLD включает активы волатильных секторов рынка США и государственные ценные бумаги развивающихся стран в местной валюте.

Доходность iShares Morningstar Multi-Asset High Income Index ETF:

  • +22,41% — за 1 год;
  • +3,01% — за 3 года;
  • +4,48% — за 5 лет.

ETF распределения доходов SPDR (INKM)

ETF активно управляется для достижения максимальной доходности. За последний год ETF продемонстрировал рекордный показатель: +30,81%.

Доходность за предыдущие периоды составила:

  • +6,18% — за 3 года;
  • +6,68% — за 5 лет;
  • +5,57% — за весь период существование портфеля (с 2012 г.).
SPDR
SPDR имеет рекордный показатель роста.

Топ-5 активов в портфеле SPDR SSGA Income Allocation:

  1. SPDR Blackstone Senior Loan (фонд, отслеживающий Markit iBoxx USD Liquid Leveraged Loan Index и S&P/LSTA US Leveraged Loan 100 Index) — 19,62%.
  2. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend (акции компаний из списка S&P 500 с высокой дивидендной доходностью) — 16,63%.
  3. SPDR S&P International Dividend (еще один дивидендный фонд, отслеживающий индекс S&P International Dividend Opportunities) — 10,4%.
  4. SPDR Bloomberg Barclays Emerging Markets Local Bond (отслеживает Bloomberg Barclays EM Local Currency Government Diversified Index, включающий государственные облигации, выпущенные за пределами США) — 10,02%.
  5. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (диверсифицированный портфель высокодоходных акций крупнейших компаний США) — 9,94%.

First Trust International с несколькими активами (YDIV)

Фонд отслеживает бенчмарк NASDAQ Intl Multi-Asset Diver Inc TR USD. Под управлением находится 13,98 млн долларов США.

Данные исторической доходности:

  • -3,07% — за 1 год;
  • -7,16% — за 3 года;
  • +4,77% — за 5 лет.

Guggenheim (CVY)

Фонд компании Guggenheim Investments инвестирует до 90% средств в ценные бумаги, составляющие базовый индекс, — Zacks Multi-Asset Income Index. В Zacks входят акции крупных компаний, которые обладают хорошим соотношением риска и доходности, а в долгосрочной перспективе могут обойти показатели индекса Dow Jones.

Guggenheim
Guggenheim — фонд, который инвестирует в ценные бумаги.

Arrow Dow Jones Global Yield (GYLD)

Цель — достижение инвестиционных результатов, соответствующих изменениям Dow Jones Global Composite Yield Index.

Бенчмарк включает в себя несколько классов активов из 5 глобальных категорий в равных долях. Ориентировочная годовая доходность — 7,95%.

Преимущества и недостатки Multi-Asset ETF

В отличие от сбалансированных фондов, которые ориентированы на следование индексу или превышение его показателей, цель мультиактивных ETF состоит в достижении инвестиционного результата, например, такого, как превышение инфляции.

ETF с несколькими активами ограничивают риск снижения цен за счет расширения возможностей инвестора в разных секторах. Более широкая, чем у большинства сбалансированных фондов, диверсификация — тоже положительная сторона. Возможности инвестирования в ценные бумаги разных секторов, недвижимость, валютные активы и т.п. обеспечивают гибкость для достижения инвестиционных целей.

Недостатки мультиактивных фондов:

  1. Активное управление. Вследствие неправильных действий управляющего доходность может снизиться или уйти в минус.
  2. Частое изменение соотношения долей. Инвестор не может точно знать, во что ETF вкладывает деньги. Общедоступная информация обновляется раз в месяц или в квартал.
  3. Фонды с несколькими активами часто перекладывают средства в другие, специализированные ETF. Каждый фонд взимает плату за управление. Все эти расходы ложатся на инвестора, снижая итоговую доходность.

Несмотря на наличие не только положительных, но и негативных сторон, включение мультиактивных ETF в свой портфель может быть оправдано.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Monest - Журнал про инвестиции