При наличии свободных денег человек задумывается, во что вложить их, чтобы получить доход. Привычные условия изменились, поэтому инвестировать приходится с осторожностью. Изучение составленного экспертами рейтинга поможет понять, какие российские акции сейчас выгодно купить. Тщательно выбирая ценные бумаги, вкладчик снижает свои риски.
Критерии выбора отечественных акций
Анализ проводят по нескольким критериям:
- доходности;
- периодичности выплаты дивидендов;
- диверсификации портфеля;
- мультипликаторам.
Дивидендная доходность
Каждому инвестору хочется получать большую прибыль от своих вложений. Риски при этом должны быть минимальными. Без анализа ценных бумаг добиться такого результата сложно. Важным параметром считается дивидендная доходность. Ее можно вычислить самостоятельно.
Для этого размер дивидендов делят на номинальную стоимость 1 акции.
Можно пользоваться специальными интернет-ресурсами, содержащими готовые данные о доходности. Она должна начинаться от 7,7%.
Стабильность выплат
Нужно учитывать, насколько часто компания готова платить дивиденды акционерам. Если в течение последних лет эмитент стабильно начисляет проценты, можно надеяться на получение дохода в будущем. 100%-ной гарантии не дает ни одна компания. Однако это более приемлемый вариант, чем эмитент, начисляющий дивиденды нерегулярно.
Истории выплат присутствуют на сайте брокера. Однако чаще всего там представлена информация только за последние 5 лет.
Мультипликаторы
Эти параметры рассчитывают, используя финансовые отчеты выбранной компании. Можно выполнить вычисления самостоятельно. Однако удобнее посмотреть готовые значения. Они присутствуют на сайтах-агрегаторах, например, BlackTerminal.
Диверсификация портфеля
Это понятие означает разделение по отраслям. Желательно выбирать слабо коррелирующие друг с другом бумаги. Не стоит собирать портфель из акций только металлургических или финансовых компаний.
Нужно составить список лучших бумаг, после чего разбить их на секторы.
В каждой отрасли должно быть примерно одинаковое число акций. В портфеле могут присутствовать такие секторы:
- банки;
- добыча газа и нефти;
- химическая промышленность;
- телекоммуникации;
- строительство;
- логистика.
Желание мажоритария выплачивать дивиденды
Интересный способ работы предлагает эксперт фондового рынка Лариса Морозова. Она составляет портфель только из акций компаний, имеющих причины регулярно выплачивать дивиденды. К самым распространенным факторам относятся:
- пополнение государственного бюджета;
- контроль внешнеэкономической деятельности;
- пополнение регионального бюджета.
ТОП лучших российских акций для покупки
В список вошли ценные бумаги, занимающие лидирующие позиции по всем параметрам.
«Газпром»
Компания выпускает множество новостей о предстоящем внедрении новых направлений, по которым уже начата работа. Вкладывать деньги в акции Газпрома желательно на длительный срок (5 лет). Планы разработаны на этот период. В пределах этого интервала будут наблюдаться падения и взлеты, что объясняется тесной связью бизнеса с политикой. Для получения максимальной прибыли нужно постоянно контролировать рынок.
«Сбербанк»
Покупка акций крупного кредитного учреждения — хороший выбор для консервативного инвестора. Банк характеризуется надежностью, через него проходят все денежные потоки страны. Цены на акции Сбербанка редко снижаются до минимальных значений. Большая часть владельцев бумаг — постоянные клиенты кредитного учреждения.
«Мечел»
Металлургическая компания также планирует стабильно выплачивать дивиденды. 1 акция стоит недорого — около 60 руб. Однако в 2020 г. показатели ухудшились. За последние 9 мес. убыток компании составил 15 млрд руб. Выручка уменьшилась на 10%. Акции вошли в рейтинг благодаря оптимистичным прогнозам на будущее.
«Роснефть»
1 акция стоит 466 руб. Компания добывает более 70% всей нефти в России. Роснефть считается ведущей мировой корпорацией. Поэтому вкладчики доверяют этой компании. С конца 2020 г. наблюдается повышение стоимости ценных бумаг.
«Лукойл»
Акции этой компании стоят достаточно дорого — 5265 руб. Размер дивидендов составляет 5,83%. Наблюдается ежегодное их увеличение на 15%. Это считается важным преимуществом компании. Считается, что дивиденды будут постоянно расти вместе с инфляцией.
Лукойл — крупная мировая нефтегазовая компания. Она добывает около 2% нефти и 1% углеводородов.
«Норникель»
Предлагает самые дорогие акции — 21526 руб. за штуку. Это объясняется хорошей историей, стабильностью, постоянным притоком заинтересованных инвесторов. За 2 года можно получить неплохой доход. Продавать акции Норникеля раньше не рекомендуется.
«Лента»
Сеть магазинов вошла в список благодаря неуклонному росту стоимости бумаг. Однако акция сейчас оценивается примерно в 200 руб. Несколько бумаг сможет приобрести даже начинающий инвестор. Эксперты прогнозируют дальнейший рост цен.
«НЛМК»
Акции компании также относятся к категории недорогих. Дивиденды постоянно увеличиваются. Однако нельзя забывать тот факт, что долг компании составляет 900 млн руб. Из-за этого наблюдается падение котировок. В 2023-м ожидают спад спроса на вывод предприятий. Планируется снижение цен на сталь и уголь.
«Яндекс»
Компания постоянно открывает смежные с основным направлением маркетплейсы, спонсирует новые проекты. Срок вложения средств составляет 3 года. В течение этого времени будут наблюдаться перепады цен. Это объясняется тем, что бизнес связан с циклами человеческой активности. Любителям технического анализа стоит обращать внимание на постоянные «флажки».
«Сургутнефтегаз»
Нефтедобывающая компания держится на лидирующих позициях российского рынка. Предприятие занимается разведкой и разработкой новых месторождений, эксплуатационным бурением. Деятельность ведется в Восточной и Западной Сибири.
Помимо продажи сырой нефти, Сургутнефтегаз осуществляет реализацию нефтепродуктов.
Это важный фактор дальнейшего роста бренда. Акции продаются на московской бирже. Размер дивидендов по привилегированным акциям составляет 10%. Прибыль от простых бумаг рассчитывается с учетом финансовых показателей.
«Татнефть»
В состав крупной производственной компании входят:
- добыча нефти;
- нефтепереработка;
- нефтехимия;
- сеть заправочных станций;
- шинный комплекс.
Росту цен на акции способствуют:
- реализация программ стабилизации нефтедобычи;
- активное освоение месторождений, в том числе трудноизвлекаемой вязкой нефти;
- расширение ресурсных баз по всей стране;
- увеличение объемов производства нефтепродуктов;
- внедрение новых технологий.
Стоимость 1 ценной бумаги сейчас составляет 500 руб.
Магнитогорский металлургический комбинат
Считается крупным мировым производителем черных металлов. Занимает лидирующие позиции в России. Прогнозы на 2021 г. достаточно оптимистичны. Предприятие выплачивает хорошие дивиденды — около 7% годовых. Выплаты осуществляются стабильно. Проблем нет, равно как и резкого увеличения цен. Однако в дальнейшем ММК намерен сравнивать свои показатели с таковыми у ведущих металлургов. Люди, приобретающие акции этой компании, в будущем смогут заработать.
в секторе ценных бумаг.
«Московская биржа»
Группа управляет площадкой, торгующей облигациями, валютой и другими финансовыми инструментами. Московская биржа стабильна и спокойна. Эксперты считают, что в будущем ее показатели улучшатся. Инвестициями занимается около 1% населения РФ. За последние 5 лет число вкладчиков увеличилось. Оно станет расти и в дальнейшем. Московская биржа будет больше зарабатывать на комиссиях. Рост характеризуется как плавный, затем он усилится. Компания выплачивает 7% дивидендов.
«Детский мир»
Стоимость акций сохраняется неизменной в течение всего года. Компания не разрабатывает новые планы развития. Однако скачки перед новогодними праздниками наблюдаются в течение 5 прошедших лет. Бумаги нужно покупать в ноябре, продавать — в январе. Возможно увеличение цен в периоды бума рождаемости. Однако рассчитывать на это при инвестировании не стоит.
Другие дивидендные акции
Стоит рассмотреть ценные бумаги и таких компаний:
- МТС, придерживающейся политики регулярной выплаты дивидендов. В 2020-2021 гг. будет начисляться по 28 руб. за бумагу. Также выплачены дополнительные дивиденды с продажи украинского бизнеса.
- «Юнипро», низковолатильную российскую фишку. Размер последних 5 выплат составлял по 0,11 руб. за бумагу. В следующем году планируется выделение 20 млрд руб. на дивиденды. Рост выплат объясняется запуском нового энергоблока Березовской ГРЭС.
- ЛСР, характеризующейся стабильной дивидендной историей. Компания ежегодно выплачивает по 78 руб. за акцию. За счет увеличения цен на недвижимость прибыль может вырасти. Это позволит компании поддерживать прежний размер выплат. Стоимость акции в декабре 2020 г. составляет 904 руб.
- «Башнефть», направляющей на выплату дивидендов не менее 25% прибыли. Каждому инвестору начисляют по 158 руб. за акцию. Прогнозы на будущее противоречивы. В условиях роста дохода компания не увеличила выплаты. Ожидается сокращение прибыли, что может ухудшить ситуацию. Предположительно, дивиденды в последующие годы будут сохраняться на прежнем уровне.
- «Казаньоргсинтез», направляющей на выплаты инвесторам фиксированные 25% стоимости акции. Цены на простые и привилегированные бумаги различаются. От этого зависит их доходность.
Приведенные выше данные считаются справочными. Опираться только на них при выборе акций не стоит.
