В периоды кризисов и неопределенной ситуации в экономике особую популярность приобретает вложение денег в драгоценные металлы. Всем желающим сохранить и приумножить свой капитал будет полезно узнать, как купить золото через ВТБ Инвестиции.
Особенности Фонда ВТБ
Банк ВТБ — один из крупнейших российских брокеров. Клиентам доступен обширный выбор отечественных и зарубежных акций, облигаций, ETF.
Брокер располагает несколькими видами собственных биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ):
- ВТБ — Фонд Акций американских компаний — VTBA;
- ВТБ — Корпоративные российские еврооблигации смарт бета — VTBU;
- ВТБ — Фонд Американский корпоративный долг — VTBH;
- ВТБ — Индекс МосБиржи — VTBX;
- ВТБ — Ликвидность — VTBM;
- ВТБ — Российские корпоративные облигации смарт бета — VTBB;
- ВТБ — Еврооблигации в евро смарт бета — VTBY;
- ВТБ — Фонд Золото. Биржевой — VTBG;
- ВТБ — Фонд Акций развивающихся стран — VTBE.
Присутствие в портфеле золота повышает надежность и расширяет диверсификацию. БПИФ представляет собой российский аналог зарубежного инструмента ETF. Особенность VTBG — обеспечение активов физическим золотом. Слитки хранятся в России в Банке ВТБ.
Это отличает данный БПИФ от другого популярного биржевого инструмента — фонда от компании Finex FXGD, который не имеет обеспечения в виде драгметалла. Другое важное достоинство VTBG — отсутствие комиссий за покупку и продажу паев в случае, если инвестор совершает сделки непосредственно через брокера ВТБ.
Основные способы заработать на золоте
Существует несколько инструментов для инвестирования в золото. Они отличаются доходностью, уровнем риска и ликвидностью.
Обезличенный металлический счет
ОМС напоминает банковский вклад, привязанный к курсу драгоценного металла. Его доходность следует за биржевой стоимостью золота. Инвестор приобретает за деньги некоторое количество драгметалла в виртуальном виде. Физическим золотом ОМС не обеспечиваются. На счете клиента при этом отражаются количество металла и его текущая стоимость согласно внутреннему курсу банка.
Такой инструмент, как ОМС, предлагают многие российские банки. Помимо золота, инвестировать можно в другие металлы — серебро, палладий, платину.
Покупка металла на ОМС не облагается НДС. Инвесторам не нужно тратить деньги на обеспечение надежного хранения золотых слитков и монет. Инструмент обладает высокой ликвидностью. На ОМС распространяется льгота на долгосрочное владение, с помощью которой инвестор, продержавший металл на счете не менее 3 лет, освобождается от уплаты НДФЛ при его продаже.
Среди недостатков этого способа необходимо отметить большой спред между ценой покупки и ценой продажи металла. ОМС относят к внебиржевым инструментам, поэтому все операции совершаются только через банк-эмитент. Не распространяются на металлические счета и гарантии со стороны Агентства по страхованию вкладов. Поэтому в случае банкротства организации, клиенты могут потерять свои инвестированные в металлы средства.
ETF
Exchange Traded Fund — популярный инструмент для долгосрочного инвестирования. Он представляет собой индексный фонд, который отслеживает динамику цен на акции, облигации и драгоценные металлы. Инвесторы могут приобретать и продавать паи на фондовом рынке через брокера.
На Московской и Санкт-Петербургской биржах предлагается несколько ETF на золото:
- FXGD от ирландской компании Finex;
- VTBG от ВТБ;
- TGLD от ООО «Тинькофф Капитал».
Между ними есть различия в стоимости пая, способе репликации актива и размере комиссии за управление. Индексные фонды обладают высокой ликвидностью. Паи можно быстро продавать и покупать с помощью мобильного приложения. Все операции совершаются в онлайн-режиме.
Инструмент подойдет для инвесторов, не обладающих большим капиталом. Стоимость 1 пая фонда TGLD составляет всего $0,08. Комиссия за управление у различных ETF, доступных рядовому инвестору на Московской и Санкт-Петербургской биржах, составляет от 0,45% до 0,74% в год и включена в цену актива.
Покупка акций золотодобывающих компаний
Инвестиции в ценные бумаги золотодобывающих компаний — отличный вариант для приумножения собственного капитала. На динамику их стоимости влияют как изменение цены на мировом рынке на драгоценные металлы, так и эффективность бизнес-модели предприятия.
Инвесторам доступны акции крупнейших российских золотодобытчиков:
- «Полюс»;
- «Полиметалл»;
- «Селигдар»;
- «Лензолото»;
- «Петропавловск».
Золото традиционно выступает в роли защитного актива во времена кризисов. Ценные бумаги компаний демонстрировали впечатляющий рост котировок в течение большей части 2020 г. На увеличение стоимости оказала влияние глобальная пандемия COVID-19, спровоцировавшая уход инвесторов от рискованных вложений.
Инвестиции в акции золотодобытчиков обладают важным преимуществом перед другими вариантами вложений в драгметаллы. Держатели ценных бумаг могут заработать как на росте курсовой стоимости активов, так и за счет получения части прибыли, распределенной между акционерами в виде дивидендов.
К рискам вложений в акции золотодобытчиков можно отнести:
- риск падения прибыли компаний за счет неэффективного менеджмента;
- истощение основных месторождений;
- падение цены на драгметаллы на мировом рынке при стабилизации ситуации в экономике.
Фьючерсы
На фондовом рынке под ними понимают контракты на продажу или покупку какого-либо актива в будущем по установленной цене. Чаще этот инструмент используется не для долгосрочных инвестиций, а для спекулятивных сделок.
Биржевой курс фьючерсов на золото повторяет динамику стоимости металла на рынке. Доход можно получить за счет разницы между ценой покупки и ценой продажи контракта.
Фьючерсы имеют несколько важных параметров:
- дату экспирации;
- тип контракта — поставочный или расчетный;
- шаг цены;
- объем контракта;
- гарантийное обеспечение — средства, которые должен внести трейдер для оформления фьючерсного контракта.
Инструмент отличается хорошей ликвидностью и высокой потенциальной доходностью. Комиссии и издержки на заключение контрактов незначительны. Спреды между ценой покупки и ценой продажи минимальны. Главный недостаток фьючерсов — высокий риск. Инструмент отличается большой волатильностью и может принести немалые убытки трейдеру.
Нюансы приобретения золота через «ВТБ Мои инвестиции»: алгоритм действий
Чтобы сделать это, удобно воспользоваться следующим порядком действий:
- Открыть брокерский счет.
- Установить на смартфон приложение «ВТБ Мои инвестиции».
- Перевести деньги на брокерский счет.
- Найти в приложении фонд на золото с тикером VTBG.
- Указать нужное количество паев, выбрать тип цены (рыночная» или «лимитная»).
- Совершить сделку, нажав на кнопку «Купить».
Инвестирование в драгметаллы через брокера ВТБ не отличается от приобретения других активов на фондовом рынке. Аналогично осуществляются сделки и с иными ETF на золото — фондами от Finex и Tinkoff.