Основные способы вывода денежных средств с брокерского счета Сбербанка

Индивидуальный инвестиционный счет – удобный инструмент для покупки и продажи ценных бумаг. Он позволяет постоянно контролировать состояние и движение средств по нему. В инструкции детально описаны условия мобильного приложения «Сбербанк Инвестор» – как вывести деньги с брокерского счета.

Общая информация о брокерском счете Сбербанка

Брокерский счет можно сравнить с электронным кошельком, где хранятся деньги, предназначенные только для инвестиций (покупка акций, ценных бумаг, других финансовых инструментов) и получения доходов от них.

Открытие брокерского счета приносит инвестору:

• возможность удаленно заключить договор, зарегистрировать ключи для мультиплатформенных сделок;
• работать в режиме онлайн, используя мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» либо торговую платформу QUIK для ПК;
• выводить заработанные средства на карту банка или счет;
• возможность начала работы с малой суммы в 1000 руб.;
• получать рассылки, отчеты, прогнозы и консультации специалистов, позволяющие принять верное инвестиционное решение;
• выбор сегмента рынка (фондовый, срочный, валютный).

Деньги разрешено использовать на таких рынках финансирования:

• фондовом (российские акции, облигации);
• валютном (покупка и продажа евро, долларов США);
• срочном (опционы, фьючерсы);
• внебиржевом (еврооблигации, зарубежные акции);
• на иностранных биржевых фондах (ETF), которые присутствуют на ММВБ.

Брокерам разрешено перечислять деньги по реквизитам, указанным в договоре. На другие счета перевод запрещен.

В случае изменений данных инвестора требуется обновление сведений в договоре, и только потом открывается возможность распоряжаться средствами.

В РФ на брокера возложены функции налогового агента, обязанного вести учет доходов физических лиц. В конце года по нему рассчитывается прибыль раздельно для каждого рынка. По налоговому кодексу РФ выплаты дивидендов физическим лицам облагаются по ставке:

• 13% – резидентам РФ;
• 15% – нерезидентам.

После реализации ценных бумаг размер вычета по налогу составляет:

• 13% – для резидентов РФ;
• 30% – для нерезидентов.

Пользователям тарифа «Инвестиционный» открываются регулярные аналитические обзоры, становятся доступными обучающие программы. Самая свежая и подробная информация о брокерских услугах может быть получена по телефону 8-800-555-55-50.

Способы вывода средств

Владелец доходов, полученных от инвестиционной деятельности, вправе распоряжаться ими по своему усмотрению в рамках заключенного договора. Ему доступны неторговые операции с денежными средствами:

• вывод;
• перевод между площадками;
• перевод ценных бумаг с торгового на основной раздел счета депо.

Независимо от вида операции, распоряжения (неторговые поручения) принимаются только с 9:30 до 17:55 по московскому времени.

Через «Личный кабинет»

Вывод средств через «Личный кабинет» удобен, поскольку не требует затрат времени на звонки. Но у этого способа ограничена сумма вывода – не более 100000 руб. Получить доступ в «Личный кабинет» можно несколькими способами, воспользовавшись:

• специальной программой для ноутбука или настольного ПК;
• браузером;
• мобильным приложением.

По телефону

Этот способ неудобен, однако при выводе больших сумм, свыше 100000 руб., избежать его невозможно. Порядок действий:

• звоните по телефону (часто 8-800-333-77-76), указанному в документации инвестора, кодовая таблица с номерами выдается каждому при заключении договора, время звонков ограничено промежутком с 9:30 до 17:55 по московскому времени;
• называете оператору номер договора;
• указываете из таблицы 1 или 2 пароля;
• называете сумму вывода;
• оператор для проверки данных повторяет характеристики распоряжения;
• подтверждаете правильность данных или уточняете их, если обнаружили ошибку;
• даете согласие на вывод.

В системе Quik

Чтобы самостоятельно осуществить вывод в системе QUIK по реквизитам, указанным в анкете инвестора, потребуется:

• выбрать последовательность меню «Расширения», «Неторговые поручения», «Вывод денежных средств»;
• указать источник поступления средств – фондовый, валютный или срочный рынок, в поле «Код договора» указывается счет 4xxxx, 4xxx или Axxxxxx соответственно, а в поле «Площадка» выбирается валюта платежа, RUB;
• нажать кнопку «Подать» для отправки распоряжения на выплату.
• дождаться прихода на мобильный телефон СМС «Поручение зарегистрировано»;
• убедиться в выполнении, для чего пройти пункты «Расширения», «Неторговые поручения», «Таблица поручений».

Через приложение «Сбербанк Инвестор»

Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор» позволяет не только вести онлайн-торговлю, но и выводить средства со счета. Для этого требуется:

• запустить программу;
• открыть раздел «Мои счета»;
• нажать кнопку «Вывести»;
• указать сумму для вывода;
• нажать кнопку «Отправить»;
• подтвердить операцию шифром из полученного СМС.

Комиссии брокера

Сбербанк не взимает комиссию при любом способе вывода средств, за исключением подачи распоряжения звонком в call-центр. Фиксированная плата 150 руб. взимается только с 21-го обращения в течение месяца. До 20 бесплатных поручений на исполнение финансовых операций можно передать при помощи службы трейд-деск брокерской программы. Каждая последующая заявка будет обходиться в 150 руб.

Вывод суммы свыше 100000 руб. требует обращения в контакт-центр и подтверждения личности владельца. Это правило призвано предотвратить незаконное использование денежных средств.

Особенностью индивидуальных инвестиционных счетов является предоставление налоговых льгот только по истечении 3 лет после их открытия. Если деньги выводятся до указанного срока, тогда полученный ранее налоговый вычет подлежит возврату с начислением пени и будут обложены 13% НДФЛ, как при снятии с брокерского счета.

Время зачисления денег

Деньги с брокерского счета выводятся в течение 2 рабочих дней. При затягивании выплат можно обратиться в службу поддержки онлайн-приложения Сбербанка или к специалистам call-центра: 8-800-555-55-51. После продажи ценных бумаг заявка на получение средств подается по прошествии 4 дней.

Возможные сложности и проблемы

Перед внесением денег на инвестиционный счет ознакомьтесь со всеми условиями и вариантами снятия, чтобы избежать сложностей при выводе. Максимальный эффект дает получение карты, открытие расчетного и брокерского счета в одной организации. Либо придется искать компанию, не берущую деньги за переводы. Наиболее затратная часть операций – перечисление с карты на счет и обратно.

Если у пользователей «Сбербанк Инвестиции» возникли проблемы при выводе средств – они могут предпринять следующие действия:

• сделать паузу между попытками, предполагая причиной неудачи случайный сбой в системе;
• проверить правильность вносимой информации, соответствие номера счета значению в анкете инвестора;
• при отсутствии положительного результата обратиться в службу поддержки банка.

После продажи ценных бумаг вывод средств становится доступен по истечении 4 суток. Распространенной причиной неудачного распоряжения является демонстрационный режим приложения «Сбербанк Инвестиции». Если брокер стал вызывать сомнения, тогда заявление на вывод средств желательно приносить в офис компании лично и ставить отметку о принятии к исполнению. В этом случае брокеру будет затруднительно откладывать выплату клиентских денег.