Описание фонда FXIT ETF

Индексный FXIT ETF позволяет инвестировать средства в портфель акций, принадлежащих крупнейшим американским компаниям сектора информационных технологий. Это один из самых прибыльных фондов российского провайдера FinEx Funds plc. Его доходность составила 28% по итогам 2021 г. Фонд может быть интересен всем типам инвесторов вне зависимости от статуса.

Сектор информационных технологий FXIT ETF

FinEx USA Information Technology UCITS ETF, или FXIT ETF, – это российский биржевой фонд, владеющий активами ведущих технологических холдингов США. Он является эффективным инструментом, предназначенным для пассивных долгосрочных капиталовложений.

Основные преимущества

FXIT ETF следует за индексом Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR, отслеживающим показатели американских технологических компаний большой и средней капитализации.

Это означает, что инвестор получает одновременно несколько преимуществ:

• владение активами крупнейших технологических компаний США;
• возможность диверсифицировать портфель активов;
• низкие биржевые риски;
• невысокие торговые комиссии;
• получение стабильного высокого дохода.

Ключевые недостатки

Хотя отрасль высоких технологий развивается стремительно, большинство холдингов рано или поздно резко замедлят рост или подвергнутся реорганизации. Кроме того, они зависят от экономической ситуации и закономерно претерпевают длительные периоды спада.

Такие процессы могут негативно отразиться на доходах вкладчиков, нацеленных на долгосрочные инвестиции.

Общая информация

Биржевой фонд FXIT находится под управлением российского ETF-провайдера FinEx Funds plc. Его целью является прирост стоимости чистых активов в соответствии с движением Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR. Этот индикатор отражает динамику акций высокотехнологических холдингов высокой и средней капитализации фондового рынка США.

Первичный листинг FXIT ETF прошел 14.10.2013 на Ирландской фондовой бирже. К торгам на Московской бирже он был допущен 31.10.2013, а уже 20.12.2013 вошел в Сектор РИИ.

Состав фонда

В состав фонда включены 123 вида активов высокотехнологичных компаний США, и у некоторых из них в обращении находится несколько выпусков акций. Так, холдингу Alphabet Inc. принадлежат ценные бумаги ALPHABET CL A ORD и ALPHABET CL C ORD.

Доходность FXIT по отраслям

FXIT ETF стал вторым по доходности фондом компании FinEx по итогам 2020 г. Стоимость одной его ценной бумаги за отчетный период выросла на 63% в рублевом эквиваленте и на 40% – в долларовом.

Активы фонда представляют несколько отраслей сектора ИТ, доходность которых неравномерна (см. таблицу).

Сравнение доходности индексов MSCI USA и MSCI USA Information Technology

В июле 2019 г. компания FinEx объявила об отказе от услуг американского индексного провайдера MSCI, начав сотрудничество с европейским поставщиком Solative. Такое решение было принято после реклассификации и незаслуженного выведения из состава MSCI USA Information Technology Index нескольких высокотехнологичных компаний.

Новые бенчмарки были выбраны таким образом, чтобы основная инвестиционная стратегия ETF не изменилась. Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR отслеживает тот же рыночный сегмент, что и индексы MSCI. Это означает, что прежние характеристики фонда были сохранены.

Если сравнить динамику технологических индексов Solactive и MSCI, можно заметить, что они движутся синхронно. Однако доходность европейского продукта немного выше.

Чтобы понять, на какую прибыль может рассчитывать инвестор, целесообразно исследовать исторические показатели индикатора MSCI.

Индикатор технологического сектора является составным элементом MSCI USA Index, охватывающего около 85% рыночной капитализации активов, свободно обращающихся на территории США. Его среднегодовая доходность за 10 лет составила 10,6%, опередив на 3,8% аналогичный показатель глобального индекса. При этом вес индикатора в рамках MSCI USA Index постоянно увеличивается.

Основные документы FXIT

В первую очередь инвестор должен изучить проспект эмиссии, который биржевой фонд обязан предоставить по первому требованию клиента или разместить на официальном веб-сайте компании.

Такой документ содержит следующую информацию:

• состав менеджмента ETF;
• инвестиционную цель;
• основные инвестиционные стратегии;
• все существующие факторы риска;
• расходы, связанные с покупкой и хранением акцией (за исключением брокерских комиссий);
• налоговые правила и пр.

Приложение к проспекту, которое представлено в виде отдельного документа, включает информацию об основном и дочернем фондах FinEx.

На сайте компании также можно найти следующие полезные файлы:

• информационную справку по FXIT;
• перечень активов биржевого фонда;
• финансовую отчетность;
• календарь нерабочих дней на текущий год.

Риски для инвесторов

В соответствии с требованием европейского законодательства фондам FinEx присваивается уровень риска 5 по шкале от 1 (низкий) до 7 (высокий). Такой показатель обусловлен нестабильностью рынка высоких технологий и наступлением продолжительных периодов спада.

Например, с 2000 по 2003 г. индекс ИТ снизился на 81,1% в результате краха «доткомов», а во время мирового кризиса 2007-2008 гг. упал на 55,4%.

Несмотря на чередующиеся длинные периоды взлетов и падений, сектор высоких технологий остается привлекательным для инвесторов всех типов. Эта отрасль рынка стимулирует науку, промышленность, глобальную экономическую активность.

Дивиденды

FXIT ETF ежегодно рассчитывает дивиденды и реинвестирует их, покупая дополнительные активы компаний пропорционально структуре индекса информационных технологий Solactive. Об этом сказано на официальном сайте и в справочных материалах FinEx.

Налоги и комиссии

Если инвестор является физическим лицом, то при продаже акций биржевого фонда через российского брокера он обязан уплатить НДФЛ в размере 13%. Однако этого можно избежать, если проводить операции с использованием индивидуального инвестиционного счета (ИИС) с налоговым вычетом на доход.

Общая комиссия FXIT ETF составляет 0,9% годовых. При этом инвестор не обязан уплачивать ее сумму. Комиссия удерживается фондом из стоимости ценных бумаг, немного задерживая рост чистых активов.

Стоимость акций FXIT

Котировки фонда FXIT можно отслеживать на Московской бирже. По итогам торговой сессии 19.11.2021 цена акции на момент закрытия составила 12300 руб.

Как приобрести акции фонда

FinEx USA Information Technology UCITS ETF торгуется на Московской бирже в рублевом эквиваленте. Чтобы приобрести или продать его долю, необходимо открыть счет у любого российского лицензированного брокера: АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк», АО «Сбербанк России» и пр.

Найти ETF в торговом терминале поставщика можно по тиккеру FXIT.