На долю Европейского союза приходится около 20% мирового ВВП. Экономика этого региона отличается устойчивостью и надежностью. ETF в евро – эффективный способ диверсифицировать инвестиционный портфель активами крупнейших компаний.
Особенности инвестирования в европейские ETF
Приобретая ETF на европейском рынке, инвестор может стать акционером таких компаний, как Volkswagen, Total, Nestle, Royal Dutch Shell. Многие из них являются лидерами в своих отраслях.
При этом европейские индексные фонды обладают рядом особенностей, которые отличают их от других похожих инструментов.
Среди них:
- Размер комиссии. По сравнению в американскими ETF, расходы на оплату услуг управляющих компаний в Европе выше.
- Валюта активов. Фонды на европейских биржах могут номинироваться в долларах, евро, британских фунтах. Многие провайдеры, работающие на российском рынке, позволяют приобрести паи ETF за рубли.
- Порядок выплаты дивидендов. В США все фонды должны выплачивать акционерам часть прибыли. Поэтому российским инвесторам приходится указывать эти доходы при подаче налоговой декларации. Европейские ETF чаще самостоятельно реинвестируют прибыль, повышая таким образом стоимость активов. Инвесторы при этом освобождаются от необходимости декларировать эти доходы.
Почему стоит обратить внимание – главные преимущества
Вложение средств в европейские ETF обладает рядом достоинств:
- Низким риском. Европейская экономика стабильна и подвержена меньшей волатильности по сравнению с развивающимися рынками.
- Диверсификацией. В регионе располагаются многочисленные компании из разных секторов экономики.
- Стабильностью. Евро является одной из мировых валют. Ее курс устойчив и не подвержен резким колебаниями даже во времена кризисов.
Как вложиться в фонды еврооблигаций
Самый удобный и надежный способ вложить деньги в активы ведущих компаний Европы – приобрести паи индексных фондов. Купить активы можно на Московской и Санкт-Петербургской биржах.
Для этого потребуется:
- Открыть брокерский счет. Данную услугу предлагают множество российских финансовых организаций.
- Перевести деньги на счет.
- Через мобильное приложение или терминал для компьютера найти среди доступных инструментов наименование актива. Большинство брокеров для удобства поиска размещают все БПИФ и ETF в специальном разделе.
- Выбрать необходимое число паев и совершить сделку.
Самые популярные ETF в евро на российском фондовом рынке
На Московской и Санкт-Петербургской биржах неквалифицированным инвесторам доступно несколько индексных фондов на европейские компании. При выборе инструмента для включения в свой портфель стоит учитывать размер комиссии, ликвидность и стоимость чистых активов ETF
FXDE
Фонд акций немецких компаний. В состав ETF включены активы 45 эмитентов. С помощью этого инструмента инвестор может вложить деньги в такие компании, как BMW, Adidas, BASF, Siemens.
Активы номинированы в евро, поэтому держатели акций защищены от падения курса рубля. Дивиденды реинвестируются, увеличивая стоимость пая.
Размер комиссии – 0,9%. Провайдер ETF – международный холдинг Finex, зарегистрированный в Ирландии. После сплита, проведенного в осенью 2021 г., стоимость 1 пая была уменьшена в 10 раз. На начало ноября 2021 г. цена 1 акции составляет около 30 руб.
Teur
Актив относится к классу паевых инвестиционных фондов. Провайдер – Tinkoff Capital. ETF состоит из равных долей 4 классов активов – золота, акций европейских компаний, краткосрочных и долгосрочных облигаций.
Комиссия составляет 0,99% в год. БПИФ позиционируется управляющей компаний как «Вечный портфель в евро». Стоимость 1 пая на ноябрь 2021 г. составляет 0,11 евро. Основная задача фонда – генерировать прибыль в любой фазе экономики.
RUSB
В состав RUSB входят корпоративные долларовые еврооблигации российских компаний, среди них ЛУКОЙЛ, «Газпром», ВТБ. Комиссия составляет 0,5% в год.
Эмитентом является международная компания ITI Funds.
RUSB предоставляет инвесторам доступ к 5 секторам экономики: государственному, финансовому, сырьевому, индустриальному и энергетическому.
ETF соответствует правилам европейского регулирования индексных фондов. Акции торгуются на Московской и Лондонской биржах. Дивиденды, полученные фондом, выплачиваются держателям ценных бумаг. В зависимости от брокера, паи RUSB можно приобрести за рубли, доллары и евро. Стоимость пая составляет около 2000 руб.
R.U.S.E.
Фонд включает в себя акции российских голубых фишек – Сбербанка, «Яндекса», «Газпрома». Всего представлены ценные бумаги 50 отечественных компаний.
В портфель фонда входят акции, фьючерсные контракты на индекс, ADR- и GDR-расписки. Комиссия за управление составляет 0,65%. Ответственное хранение активов обеспечивает международный депозитарий Edmond de Rothschild, работающий в европейской юрисдикции.
Цена 1 пая ETF RUSE на осень 2021 г. составляет около 2700 руб. Эмитент ценных бумаг – международный оператор ITI Funds. Деятельность управляющей компании регламентируется правилами UCITS V, что гарантирует сохранность активов и строгое следование целевому индексу.
Инвестиции в RUSE позволяют защитить вложения от колебаний курса национальной валюты и получить доход за счет роста стоимости пая. На Московской бирже приобрести бумаги можно за доллары и рубли. В отличие от большинства других ETF, фонд R.U.S.E. не реинвестирует дивиденды, а выплачивает их держателям акций.
VTBY
ETF на еврооблигации компаний России и развивающихся стран. В состав VTBY включены такие сектора экономики, как энергетика, ОФЗ, финансы, сфера обслуживания и производство. 64% фонда составляют государственные бумаги, остальные 36% приходятся на корпоративные бонды.
Управляющая компания – ВТБ. Размер комиссии – 0,61%. Инструмент позволяет вложить деньги в надежные облигации компаний из России и развивающихся стран.
Инвестор получает доступ к облигациям, номинированным в устойчивой валюте – евро. Низкий порог входа позволяет включать VTBY в свой портфель лицам, не обладающим большим капиталом.
Купить 1 пай осенью 2021 г. можно за 1,1 евро. Ценные бумаги торгуются на Московской бирже. При покупке активов через брокера ВТБ инвестор освобождается от комиссии за сделку. Полученные купоны реинвестируются управляющей компанией, за счет чего повышается стоимость активов VTBY.
RCMB
БПИФ позволяет инвестировать в еврооблигации 15 российских эмитентов, среди которых наибольшую долю занимают «Роснефть», ЛУКОЙЛ, Сбербанк, «Норильский никель».
Провайдером фонда RCBM является банк Райффайзен Капитал. Самую большую долю в индексе занимают компании нефтегазового сектора. Комиссия за управление – 1%. Стоимость 1 акции в ноябре 2021 г. достигает 1560 руб.
Приобрести акции RCBM можно на Московской бирже. Ценные бумаги торгуются в рублях. Полученные дивиденды направляются на покупку дополнительных активов, что увеличивает капитализацию фонда и позволяет инвесторам избежать самостоятельной уплаты налогов на прибыль.
AKEU
Индексный фонд от «Альфа-Капитала» дает возможность неквалифицированным инвесторам приобрести паи ETF iShares STOXX Europe 600. В его состав входят акции европейских компаний, среди которых Unilever, ASML, Nestle, Astrazeneca.
Размер комиссии за управление составляет 1,3%. Наибольший удельный вес имеют компании из Великобритании, Германии, Франции и Швейцарии. ETF покрывает 90% фондового рынка Европы.
Стоимость 1 пая на ноябрь 2021 г. составляет 13 евро. Наибольшую долю в AKEU занимают такие отрасли, как промышленность, финансы и здравоохранение. Полученные дивиденды автоматически реинвестируются, увеличивая стоимость активов. В ноябре 2021 г. цена 1 пая составляет более 13 евро.
VTBH
В состав фонда включены ценные бумаги крупного зарубежного ETF iShares High Yield Corp/ Bond. В него в свою очередь входят корпоративные облигации более 1000 американских компаний.
Более 90% бумаг имеют рейтинг надежности уровня B и BB. Провайдер ETF – «ВТБ Капитал». Комиссия за управление составляет 0,71%. Дивиденды автоматически реинвестируются. Стоимость 1 пая VTBH на начало ноября 2021 г. равна $1,1.
FXRU
ETF включает в себя еврооблигации ведущих российских компаний. Всего в состав фонда входят 25 выпусков бондов разных эмитентов. Наибольшую долю занимают бумаги «Газпрома», ЛУКОЙЛа, Сбербанка и ВТБ.
Комиссия управляющей компании составляет 0,5%.
Инвестиции в FXRU позволяют застраховать средства от падения курса рубля. Инструмент служит эффективной заменой валютному депозиту. Полученные купонные выплаты направляются на увеличение стоимости активов. 1 пай FXRU в ноябре 2021 г. достиг 950 руб.
Возможные риски
Индексные фонды на европейские компании обладают такими недостатками, как:
- Медленный рост стоимости. Средние темпы экономического развития в Европе меньше, чем в США или развивающихся странах. Не стоит рассчитывать на получение большой прибыли за короткий срок.
- Высокий уровень зависимости. Экономики стран ЕЭС сильно связаны друг с другом. Кризис в одной из них негативно отражается на всем регионе.
- Возможность падения стоимости фонда. Даже на таком стабильном рынке, как европейский, цена активов на фондовом рынке может в периоды кризисов сильно снижаться.
Упомянутые риски стоит учитывать при формировании портфеля. Хорошим решением будет выделить на подобные инструменты до 25–30% от общей стоимости активов.
