В 2018 г. на Московской бирже появились ETF Сбербанка, обладающие рядом важных преимуществ. Фонды позволяют вложить деньги в акции российских и американских компаний, облигации федерального займа и корпоративные бумаги, которые торгуются на ММВБ. Инструмент отличается надежностью и позволяет эффективно диверсифицировать инвестиционный портфель по классам активов.
Как начать инвестировать в ETF Сбербанка
Процесс приобретения ETF не отличается особой сложностью. Чтобы купить активы, нужно:
- открыть брокерский счет в Сбербанке — держатели карт могут сделать это в онлайн-режиме;
- перевести деньги;
- установить приложение «Сбербанк Инвестор» на мобильный телефон;
- приобрести активы и следить за изменением рыночных котировок.
ETF Сбербанка и других эмитентов можно найти в разделе «Фонды» на вкладке «Рынки». Инвесторы могут приобретать активы по текущей стоимости или создать ордер на покупку по фиксированной цене. Операция совершается мгновенно.
Размер комиссии за сделку зависит от тарифного плана клиента.
Обзор популярных фондов ETF: их преимущества и недостатки
На начало 2021 г. Сбербанк предлагает 5 биржевых фондов. Каждый из активов обладает своими особенностями, которые следует учитывать инвесторам.
SBMX
Биржевой фонд отслеживает Индекс ММВБ полной доходности. В составе пая находятся акции российских компаний. Дивиденды реивенстируются, увеличивая стоимость ценных бумаг.
Комиссия за управление составляет 1,1% от суммы активов в год и включена в стоимость пая.
Приобретая SBMX, клиенты распределяют свои средства по всем отраслям отечественной экономики.
Наибольшую долю занимают российские «голубые фишки»:
- «Сбербанк»;
- «Лукойл»;
- «Газпром»;
- «Норильский никель»;
- «Яндекс».
Преимущества:
- низкий порог входа — 1 пай стоит около 1700 руб.;
- возможность приобрести ценные бумаги на индивидуальный инвестиционный счет;
- хорошая ликвидность.
Недостатки:
- высокая комиссия за управление;
- зависимость российских активов от колебаний цен на нефть и газ на международном рынке.
SBRB
Фонд отслеживает Индекс корпоративных облигаций московской биржи. Выплаты по купонам не выплачиваются держателям бумаг, а реинвестируются. SBRB является индикатором корпоративного долга российского рынка. Размер комиссии фонда — 0,8% от стоимости активов в год.
Наибольшую долю в SBRB занимают следующие сектора экономики:
- финансы;
- потребительские услуги;
- телекоммуникации;
- нефть и газ.
Фонд подойдет для новичков и опытных инвесторов. Приобретение ценных бумаг SBRB позволит диверсифицировать портфель и получить хорошую доходность.
Преимущества:
- высокая надежность;
- хорошая ликвидность;
- доступность для инвесторов — стоимость пая около 1100 руб.
Недостатки:
- высокая комиссия;
- актив не защищает от девальвации рубля.
SBCB
SBCB позволяет инвестору вложить деньги в еврооблигации, входящие в Индекс ММВБ. Паи фона торгуются в долларах США. В состав SBCB входят корпоративные и государственные еврооблигации, торгующиеся на Московской бирже. Наибольшую долю в ETF занимают следующие типы отрасли:
- нефть и газ;
- финансовый сектор;
- суверенные еврооблигации;
- металлургия.
Фонд SBCB позволит диверсифицировать портфель за счет включения активов, номинированных в долларах.
Преимущества:
- высокая ликвидность;
- надежность вложений;
- защита от девальвации рубля.
Недостатки:
- невысокая доходность;
- высокий размер комиссии за управление.
SBGB
ETF позволяет инвестировать в самые надежные российские активы — облигации федерального займа. SBGB отслеживает индекс Московской биржи ОФЗ. Купонный доход реинвестируется, увеличивая стоимость активов фонда. Общий размер всех вознаграждений управляющей компании не превышает 0,8% в год от стоимости ценных бумаг. Валюта ETF SBGB — российские рубли.
Преимущества:
- максимальная надежность;
- высокая ликвидность;
- невысокая стоимость пая — около 1300 руб.
Недостатки:
- фонд не защищает от падения курса рубля;
- высокая комиссия.
SBSP
Инструмент позволяет инвестировать в акции американских компаний. ETF отслеживает динамику индекса S&P 500. Дивиденды не выплачиваются держателям бумаг, а реинвестируются внутри фонда. Стоимость активов рассчитывается в долларах США. Весомые доли занимают бумаги следующих эмитентов:
- Apple;
- Microsoft;
- Alphabet;
- Amazon;
- Facebook.
Размер вознаграждения управляющей компании составляет 1% в год от суммы активов. SBSP не только позволяет получать прибыль от роста стоимости котировок акций американских компаний. Актив надежно защищает инвестора и от падения курса национальной валюты.
Преимущества:
- высокая надежность;
- защита от колебания курса рубля.
- хорошая ликвидность;
- доступность для большинства инвесторов — стоимость пая около 1500 руб.
Недостатки:
- высокая комиссия.
Полезные советы и рекомендации
Инвестиции в биржевые фонды от Сбербанка отлично подойдут для долгосрочного вложения денег. При этом следует обратить внимание на следующий перечень рекомендаций:
- граждане РФ, владевшие ценными бумагами не менее 3 лет, освобождаются от уплаты налога на прибыль при продаже активов;
- следует всегда помнить о необходимости диверсификации и не вкладывать весь капитал в один фонд;
- наилучший результат ETF демонстрируют на длительной дистанции — в этом случае нивелируются риски просадок котировок, вызванных глобальными кризисами.
Отзывы инвесторов
Александр, Санкт-Петербург, 47 лет: «Являюсь давним клиентом Сбербанка. Активно инвестирую в российские акции и биржевые фонды. Для меня главное — надежность. Здесь Сбербанк, уверен, вне конкуренции».
Виктория, Смоленск, 34 года: «Год назад открыла индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке. Цель — создать дополнительный доход к выходу на пенсию. Акцент делаю на биржевых фондах. В Сбербанке нравятся сервис и удобное мобильное приложение».
Любовь, Казань, 50 лет: «Инвестирую через Сбербанк в российский и американский рынок, покупая ETF. Хочу накопить деньги на обучение внука. Стараюсь регулярно покупать активы равными долями. Уверена, что многие наши компании недооценены и через несколько лет продемонстрируют впечатляющий рост».
