Лучшие варианты инвестиций для начинающих брокеров

куда лучше вложить деньги

Начинающим инвесторам сложно понять, куда лучше вложить деньги. Выбирать подходящий вариант нужно с учетом риска, потенциально возможной прибыли и других факторов.

Что нужно знать об инвестировании

Человеку, который решил заняться инвестированием, сначала нужно понять, насколько рискованным является выбранное направление. Есть люди, которые хотели бы организовать свое дело. Но бизнес часто прогорает. Потерять деньги в такой сфере можно быстрее, чем при покупке ценных бумаг на фондовом рынке.

Если есть желание вложиться в стартап, сначала нужно рассмотреть потенциальные проблемы, узнать доходность. Следует соотнести возможные риск и прибыль. Новички должны учитывать, что чем рискованнее вложение, тем больший доход можно получить. Но если риск слишком велик, легко потерять все деньги. Поэтому начинающих инвесторов должно насторожить, если им обещают прибыль, которая в несколько раз выше среднерыночной.

Куда вложить деньги
При желании инвестировать в стартап необходимо оценить возможные риски и прибыльность проекта.

Вложения нужно делать осмысленно, выбирая проект по ряду параметров:

  • доходности;
  • сроку, за который он окупится;
  • подходящей для инвестора степени риска;
  • минимальной сумме, необходимой для участия в проекте.

После изучения показателей нужно посмотреть на достоинства, присущие этому виду инвестиций, и потом определить недостатки.

Для того чтобы уменьшить вероятность полной потери средств, рекомендуется разделить капитал на несколько частей. Одну из них можно вложить в фондовый рынок, вторую направить на развитие бизнеса, а остальные — на другие инвестиции.

Куда вложить деньги разделение капитала
Оптимальный вариант инвестирования — вложение средств в разные активы.

Новичку следует помнить, что безрисковых вложений не бывает. Поэтому брать ссуду и покупать активы на заемные средства не нужно. Даже специалисты не могут гарантировать, что инвестиции быстро окупятся. Передавая деньги трейдеру или вкладывая их в стартап, нужно помнить о том, что всегда есть вероятность потерять всю сумму.

Человек, который предпочитает вкладывать свободные средства в фондовый рынок, может поступить следующим образом:

  1. Половину суммы направить на создание портфеля, состоящего из консервативных финансовых инструментов. Это низкорисковые активы: облигации, драгоценные металлы. Можно сделать вложения в жилую недвижимость или в коммерческие объекты, открыть обезличенный счет.
  2. Не менее 30% капитала направить на формирование умеренного портфеля. Он может состоять из ПИФов, акций или включать облигации второго эшелона.
  3. Создать агрессивный портфель, отведя на это 20% свободных средств. Можно выбрать финансовые инструменты с высокой степенью риска. Это валюты разных государств, криптомонеты. Они могут принести хороший доход по сравнению с другими активами, но и вероятность просадки высока.

Комбинируя различные подходы к инвестированию, можно контролировать риски и добиваться прироста капитала.

С каких сумм начинать

Специалисты рекомендуют клиентам открывать инвестиционный счет на 30 тыс. руб. Этой суммы достаточно для создания диверсифицированного портфеля, который состоит из акций и облигаций различных компаний. Так начинающий инвестор лучше узнает, как управлять рисками, придерживаясь принципов разумного инвестирования.

Еще один фактор, который необходимо учитывать при планировании начальной суммы, — это распределение между хеджируемой частью портфеля и рисковыми ценными бумагами. Защитная часть чаще всего состоит из надежных облигаций, которые могут обеспечить стабильную прибыль.

Когда инвестор решает создать консервативный портфель, доля акций в нем должна быть меньше, чем облигаций. Тогда любые падения цен на первые будут покрываться за счет доходности вторых. В результате снижается вероятность потери капитала.

Куда вложить деньги акции и облигации
При формировании инвестиционного портфеля важно, чтобы доля облигаций превышала долю акций.

Например, для соблюдения правила диверсификации покупают акции за 9 тыс. руб. Тогда на вторую часть портфеля тратят 21 тыс. руб., их направляют на приобретение облигаций. Общая сумма вложений, необходимых для создания такого портфеля, составит от 30 тыс. руб.

Можно пойти другим путем, покупая паи биржевых фондов или ПИФы по категориям:

  • акции;
  • облигации;
  • золото.
Куда вложить деньги золото
Золото — один из вариантов паевого инвестирования.

Инвесторами может быть выбран третий вариант, который основан на постепенном приобретении ценных бумаг. В этом случае придется ежемесячно или раз в квартал выделять сумму на инвестиции, покупая акции и другие активы. Но нужно учесть, что иностранные бумаги часто стоят дороже российских.

Отечественные продаются не поштучно, а лотом, поэтому инвестировать можно начинать с суммы до 5 тыс. руб.

Какие деньги можно вкладывать

Часто начинающие инвесторы совершают ошибку, вкладывая все свои финансовые резервы в акции или другие высокорисковые инструменты. Они хотят получить максимальную отдачу от рынка, необоснованно рискуют и по мере ухудшения экономической ситуации несут убытки.

Инвестиции должны основываться на рациональном управлении рисками. Вкладчикам стоит сохранять капитал, а не получать наибольшую прибыль. Если отсутствует опыт, начинать нужно с финансовых инструментов, для которых характерен умеренный риск.

Создавать инвестиционный портфель рекомендуется постепенно, вкладывая небольшие суммы. Но это должны быть свободные деньги, перечисление которых на брокерский счет не скажется отрицательно на материальном положении человека. Специалисты не рекомендуют направлять на инвестирование деньги из финансовой подушки безопасности.

Мифы об инвестициях, мешающие начать

Часто людям, которые интересуются биржей, начать вкладывать деньги мешают заблуждения:

  1. Фондовый рынок создан для богатых. Правда в том, что любой может стать инвестором. Брокерские компании и банки предлагают услуги по открытию счета.
  2. Инвестирование требует больших денег. Это не так. Чтобы начать, достаточно 1-2 тыс. руб. Совсем другое дело — формирование пассивного дохода, полностью закрывающего потребности человека. Для этого нужен капитал, создать который можно за 10-20 лет .
  3. Инвестиции требуют опыта и подготовки. Нужно пойти в вуз, работать в хедж-фонде, только потом стоит инвестировать. Да, без знания фондового рынка сложно грамотно управлять деньгами. Но необязательно учиться 5 лет и иметь диплом экономиста. Достаточно пройти короткий курс, чтобы получить знания.
  4. Вложения в рынок не приносят постоянного дохода. Неверно. Помещая деньги в ценные бумаги крупных компаний, инвестор снижает риск потери средств. Диверсификация способствует притоку прибыли на постоянной основе.
  5. Покупка квартир или другой недвижимости — самое безопасное вложение. Это неправда. Проблемой таких объектов становится низкая ликвидность, поэтому в кризис продать дом сложно. На фондовом рынке всегда есть спрос на ценные бумаги. Можно приобрести тысячи акций, вложившись в крупнейшие компании мира.
  6. Покупать активы нет смысла, инфляция поглощает все средства. Нет, грамотные вложения приносят доход, который покрывает издержки. Инвестор получает прибыль, увеличивает капитал. Работает не человек, а его деньги.
  7. Инвестировать рискованно. Не совсем верно. Следует отличать покупку активов от спекуляций, когда сделки совершаются ежедневно. Если приобрести ценные бумаги и держать их, то в период от 3 до 10 лет доход будет. Рынок растет вслед за экономикой стран, технический прогресс не остановить. Намного опаснее не инвестировать, подвергая накопления инфляции.
Куда вложить деньги фондовый рынок
Фондовый рынок требует определенных знаний в области финансирования, но не обязывает получать диплом.

Инвестиции не имеют ничего общего с казино и финансовыми пирамидами. Также они отличаются от спекуляций на рынке, поэтому характеризуются контролируемым риском и потенциально высоким процентом прибыли.

Как вкладываться правильно

Перед тем как начать инвестировать, новичкам нужно предпринять следующее:

  1. Определить, какую сумму они могут направить на создание капитала. Чем она больше, тем быстрее можно достичь цели.
  2. Больше узнать о фондовом рынке или инвестпроекте.
  3. Регулярно делать взносы.
  4. Не забывать о диверсификации.
  5. Меньше рисковать, отдавать предпочтение умеренному доходу.

Начиная инвестировать, нужно подготовиться к ожиданию. Прибыль будет расти постепенно, поэтому горизонт вложений должен быть от 5-10 лет и более.

Куда нельзя инвестировать

Финансовые пирамиды, казино, ставки на спорт и другие похожие проекты — не инвестирование. Часто новички становятся жертвами мошенников, теряя деньги. Предложения заработка с высокой доходностью должны насторожить.

Не стоит сотрудничать с брокерами, у которых нет лицензии.

Лучшие варианты вложений в 2021 году

Частным лицам доступно множество вариантов вложения средств. Следует самостоятельно выбрать самое выгодное предложение с учетом своего финансового положения и готовности идти на риск.

Депозиты и вклады

Вклады и депозиты отличаются надежностью, но годовая процентная ставка низкая. Она колеблется в диапазоне от 5 до 8%, поэтому не следует ожидать большой отдачи от вложений.

Крупные банки принимают деньги у населения под низкие проценты, а у организаций второго эшелона, у которых ставка выше, Банк России может отозвать лицензию. Поэтому при выборе учреждения следует учитывать, что вкладчик получит всего 1,4 млн руб., если банк закроется.

Куда вложить деньги Депозиты и вклады
Депозиты и вклады — надежный вариант инвестирования, но не самый прибыльный.

Небольшие суммы можно хранить на дебетовых картах. Есть депозиты в иностранной валюте, но процентные ставки по ним составляют максимум от 1 до 3%. Банки могут только сохранить деньги клиента, но не увеличить капитал.

Вложения в недвижимость

Для покупки объектов недвижимости необходим капитал, он есть не у всех. Можно приобрести жилье в ипотеку, а потом сдавать, но не всем нравится иметь дело с арендаторами. Хотя со временем квартиры становятся дороже, их не всегда удается быстро продать. Покупателям необходимо помнить о физическом износе зданий, возможности получения убытков из-за пожара или затопления соседями.

Покупка ETF и ПИФов

Рынок акций привлекает многих, но такие активы стоят дорого. Если есть желание вкладывать средства в экономику развитых стран, можно приобрести ПИФы или ETF.

С их помощью создают портфель, распределяя деньги по разным странам и отраслям.

Паи можно купить в банках и у брокеров. Активы ликвидные, поэтому инвестор может продать их в любой момент. Вложения в фонды строго регулируются, между организацией и акционером заключается договор. ETF и ПИФов много, но все они рассчитаны на долгосрочную перспективу (от 3 лет и более).

Собственный бизнес

Бизнес нельзя назвать инвестиционным проектом, но попытаться заработать деньги таким способом можно. Нужно найти нишу и быть готовым к тому, что придется управлять предприятием. Тем, кто не хочет быть главой организации, стоит стать партнером крупной компании через покупку франшизы. Организация даст материалы, поможет открыть собственный проект и вывести его на прибыль.

Если на сотрудничество с крупной фирмой нет денег, можно открыть свое дело и работать в регионах, где мало конкуренции, или оказывать услуги дистанционно. Проще всего стать самозанятым или зарегистрировать ИП. Но нужно учесть, что большинство проектов прогорает в первые 5 лет с момента начала деятельности.

Куда вложить деньги бизнес
Собственный бизнес — альтернатива прямому инвестированию.

Краудлендинг

Краудлендингом называют вложения физических лиц в компании с целью получения финансовой прибыли. Кредиты предоставляют не напрямую, а через платформы. Они выбирают заемщиков, заключают сделки, делят прибыль. Но нужно понимать, что на таких ресурсах часто регистрируются те предприниматели, которым банки отказали в выдаче кредита.

Финансовое положение таких фирм неустойчивое, поэтому инвестор может потерять деньги.

Инвестиции в драгоценные металлы

Мировые запасы драгоценных металлов ограничены, поэтому цены на них постоянно растут. Зная об этом, частное лицо может покупать монеты и слитки или открывать счета. Опытный инвестор включает в свои портфели многие драгоценные металлы. Например, это может быть золото и серебро, а также палладий и платина. Хорошим вариантом является покупка акций компаний, которые занимаются добычей алмазов и драгметаллов.

Покупка криптовалюты

Инвестирование в криптовалюты позволяет быстро увеличить начальный капитал, но стоимость биткоинов сильно колеблется, поэтому вложенные деньги могут быть потеряны. Предсказать, каким будет тренд, затруднительно. Крипта может быть частью инвестиционного портфеля, поэтому лучше всего вложить в нее небольшую сумму денег.

Куда вложить деньги биткоины
Биткоины — рискованное вложение, но позволяющее получить прибыль на начальном этапе.

Онлайн-проекты

Предприниматели часто запускают интернет-проекты онлайн с минимальными вложениями. Чтобы получать доход, можно:

  • создавать сайты с полезным контентом;
  • заниматься рекламой в социальных сетях;
  • выбрать партнерские программы и получать прибыль с продажи товаров;
  • разрабатывать приложения для Android и iOS.
Куда вложить деньги сайты
Создание сайтов — вид онлайн-инвестирования.

Все эти варианты сопряжены с высоким риском, поэтому инвестору с большими деньгами следует выбирать более консервативные способы получения прибыли.

Венчурные фонды

Частный инвестор, имеющий большой капитал, может инвестировать в стартапы, которые только начинают развиваться. Если такая компания добьется успеха, вкладчики получат прибыль, исчисляемую десятками и сотнями процентов. Но порог входа составляет 2-3 тыс. долларов. В случае краха фирмы вкладчики теряют деньги.

Куда вложить деньги венчурные фонды
Венчурные фонды — паевое инвестирование в стартапы.

Вложения в предметы искусства

Ценные предметы искусства, стоимость которых увеличивается ежегодно, продаются на аукционах. Этот способ преумножения средств подходит людям с большим капиталом.

Куда вложить деньги предметы искусства
Вложение денег в предметы искусства — вариант, требующий большого капитала.

Инвестиции в развитие

Сделать жизнь лучше уже сейчас можно, вложив деньги в свое образование или повышение квалификации. Это приведет к увеличению дохода.

Куда вложить деньги образование
Образование — инвестирование в собственное будущее.

Примеры вложений

Выбор активов напрямую зависит от:

  • капитала, которым располагает вкладчик;
  • склонности человека к риску;
  • ожидаемой доходности.

Новичкам лучше выбирать финансовые инструменты и проекты, которые отличаются самым низким риском. Это вложения в облигации, приобретение акций.

Люди, ориентированные на высокий доход, могут к перечисленным вариантам добавить покупку валюты, ценных бумаг компаний второго эшелона.

До 200 000 рублей

Это небольшая сумма, поэтому портфель может выглядеть так:

  • 33% — облигации Министерства финансов РФ;
  • 33% — акции компаний «Газпром», «Лукойл» и др.;
  • 34% — вложения в золото (обезличенный металлический счет, ПИФ или ETF на Московской бирже).
Куда вложить деньги Газпром Лукойл
Инвестиции в Газпром и Лукойл — вариант вложений до 200 тыс. руб.

Облигации обеспечат постоянный доход, золото выполнит роль убежища в кризис, а акции принесут прибыль в случае роста рынка и за счет дивидендов. Портфель консервативный, риск умеренный.

До миллиона

Хорошим вариантом станет вложение средств в биржевые фонды (ETF). В состав 1 пая входит множество компаний, поэтому диверсификация высокая. Комиссия за управление — менее 1%, расходы инвестора небольшие.

В состав портфеля можно включить ETF:

  1. На золото — FXGD.
  2. Фонд, состоящий из акций компаний разных стран мира, — FXWO. Только предприятий США — FXUS, IT-сектора — FXIT или FXIM.
  3. Облигации.
Куда вложить деньги золото FXGD
Золото FXGD — ETF инвестиции с капиталом до 1 млн. руб.

Купить паи можно на Московской бирже. Они доступны гражданам, у которых нет статуса квалифицированного инвестора.

От миллиона

С такой суммой можно составить портфель не только из биржевых фондов, но и из акций иностранных предприятий. Высокую доходность показывают ценные бумаги компаний IT-сектора, газовой и нефтяной отраслей.

Куда вложить деньги нефть
Нефтяная отрасль — вид инвестирования от 1 млн. руб.

Инвесторы покупают акции «дивидендных аристократов». Это крупнейшие американские корпорации, которые входят в индекс S&P500:

  • Caterpillar Inc;
  • Colgate-Palmolive Co;
  • Johnson & Johnson;
  • Procter & Gamble;
  • Exxon Mobil Corp.

Организации на протяжении 25 лет платят дивиденды, каждый раз сумма больше. Финансовое положение компаний надежное, поэтому риск потери средств невелик.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Monest - Интернет инвестиции