Лучшие ETF с выплатой дивидендов

Фонды обрели большую популярность среди инвесторов. Благодаря этому инструменту появилась возможность диверсифицировать свой портфель при минимальных вложениях капитала. Большая часть етф не платит дивидендов, а реинвестирует их в другие бумаги. Но есть и такие, что начисляют своим вкладчикам проценты. Инвесторы узнают, какие ETF платят дивиденды, покупают акции этих фондов, не только увеличивая разнообразие своих активов, но и получая дополнительный доход.

Что такое дивиденды

В начале 2021 г. наблюдается рост количества активных инвесторов. Это происходит из-за того, что люди не получают на вкладах хорошего пассивного дохода. В результате они начинают открывать брокерские счета и вкладывать деньги в акции и фонды, реализующие выплату процентов.

Российские ETF не выплачивают процентов, а вкладывают средства в другие активы. Поэтому большинство фондов, в основе которых лежит дивидендная стратегия, являются иностранными. Они включают в себя активы по выбранным критериям (размеру и частоте выплат, стабильности и др.).

Как часто фонды выплачивают дивиденды

Как часто инвесторы будут получать дивиденды, определяется каждым ETF индивидуально. В зависимости от стратегии и портфеля фонда дивиденды могут выплачиваться 1 раз в месяц, квартал, полгода или год.

Например, большинство американских фондов переводят проценты каждый квартал.

Плюсы и минусы

Использование дивидендной стратегии имеет как положительные, так и отрицательные стороны.

К преимуществам можно отнести:

• получение стабильного пассивного дохода;
• устойчивость и хорошую финансовую отчетность компаний, выплачивающих процент своим акционерам;
• большую надежность дивидендных акций во время кризиса, чем акций-роста;
• увеличенный процент по ежегодным выплатам зарубежных предприятий;
• возможность реинвестирования прибыли в другие активы.

Недостатки стратегии:

• высокий уровень риска, который сопровождает крупные дивиденды;
• падение котировок на актив в случае отмены дивидендов, лишение инвестора пассивного дохода;
• дополнительные расходы (в частности, удержание НДФЛ с процентов);
• медленный рост капитализации компаний, выплачивающих большие дивиденды, по сравнению с другими.

Лучшие ETF с выплатой дивидендов

Существует перечень топ-фондов с регулярными дивидендами.

VYM

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) включает в себя акции крупных американских компаний, обладающих высоким уровнем устойчивости и хорошей финансовой отчетностью. Главным критерием отбора организаций является их дивидендная доходность.

Большую долю занимают предприятия финансового сектора, потребительских товаров и лекарственных препаратов. Среди них такие компании, как: Johnson & Johnson, JPMorgan Chase, Procter & Gamble.

USHY

IShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY) — фонд из 2000 индивидуальных облигаций недооцененных компаний. Яркими примерами являются T-Mobile US (оператор беспроводной связи в США) и Ford Motor Co. (один из крупнейших производителей автомобилей).

По причине низкого спроса облигации этих компаний подвержены высокому риску, но при этом они стабильно выплачивают проценты.

USHY за счет своей диверсификации снижает общий уровень риска, что обеспечивает стабильность дивидендных выплат фонда.

ETF KBWD

Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD) — это фонд, включающий в себя акции компаний финансового сектора. Большая часть активов принадлежит средним и специальным кредиторам, среди которых Apollo Commercial Real Estate Finance, занимающийся кредитованием недвижимого имущества.

Риск KBWD сопровождается высокой потенциальной доходностью, которая составляет 9,7%.

PFFD

Global X U.S. Preferred ETF (PFFD) представляет собой комбинированный фонд, состоящий из 300 высокодоходных акций и облигаций. Крупные выплаты этого етф сопровождаются более высоким риском дефолта, чем при классическом инвестировании. Текущая доходность по фонду равна 5,3%.

Включать PFFD в свой портфель рекомендуется только в том случае, если он подходит под индивидуальные инвестиционные стратегии.

Schwab us dividend equity ETF

Schwab US dividend equity ETF (SCHD) — фонд акций американских компаний, которые регулярно выплачивают и повышают дивиденды в течение 10 лет. Всего в представленном етф — 100 компаний, отобранных по следующим параметрам:

• доходности по дивидендам;
• котировкам роста цен акций;
• частоте выплат;
• отношению выручки компании к общему долгу;
• рентабельности капитала предприятия.

ETF XLE

Energy Select Sector SPDR ETF включает в себя активы компаний энергетического сектора США, среди которых Chevron Corp. (CVX), Exxon Mobil Corp. и ConocoPhillips.

На начало 2021 г. организации, связанные с энергетикой, почти полностью восстановились после мартовских минимумов отрицательной стоимости нефти в 2020 г. В результате фонд вырос почти на 50%.

Несмотря на кризис, компании продолжали регулярно выплачивать дивиденды акционерам.

VNQI

Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF (VNQI) — фонд недвижимости, который получает доход за счет аренды имущества в тех или иных регионах. В основном в него входят компании Европы, Японии и Китая, полностью отсутствуют предприятия США. Среди эмитентов фонда можно выделить Vonovia SA и Mitsui Fudosan.

Доходность на начало 2021 г. составила 8,6%.

HDV

IShares Core High Dividend ETF (HDV) включает в себя высокодоходные активы эмитентов с хорошей финансовой отчетностью. Большую часть фонда занимает сектор здравоохранения (почти 22%).

Выбор эмитентов для фонда осуществляется в 3 этапа:

1. Отбор компаний, владеющих преимуществом перед конкурентами.
2. Сравнение финансовой отчетности, расчет мультипликаторов.
3. Ранжирование по размеру дивидендов, выплачиваемых акционерам.

В ETF входят 75 ценных бумаг таких предприятий, как: AT&T Inc, Johnson&Johnson, Pfizer Inc. и др.

SPYD

SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) — фонд, который состоит из 80 высокодоходных акций США финансового сектора и недвижимости. Среди эмитентов стоит выделить Public Storage, Broadcom, Ventas Inc, Invesco Ltd и т.д.

Этот етф более рискованный, чем компании списка S&P 500, но при этом он дает доходность, превышающую фондовый индекс почти в 3 раза.

SPHD

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) — фонд эмитентов секторов потребительских товаров, коммунальных услуг и недвижимости. Список компаний ETF представлен следующими компаниями: Lumen Technologies, Iron Mountain Inc, Philip Morris International, AT&T Inc.

Главная цель фонда — обеспечить максимальную прибыль по дивидендам без резких колебаний цен акций.

ETF VIG

ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG) имеет одну из самых низких дивидендных доходностей (1,77%) среди фондов. Он будет более прибыльным в долгосрочном инвестировании, т.к. со временем проценты инвесторам будут расти.

ЕТФ обладает хорошей диверсификацией корзины, что позволяет снизить общие риски.

Другие ETF с ежемесячной выплатой

Для получения ежемесячных платежей рекомендуется вкладывать капитал в фонды, которые торгуются на американских биржах NYSE и NASDAQ, список таких ЕТФ:

1. Global X FDS SuperDividend (SDIV).
2. Global X US SuperDividend US (DIV).
3. Wisdom Tree US High Dividend (DHS).
4. PowerShares Preferred (PGX).
5. PowerShares KBW Hidh Dividend (KBWD).
6. iShares US preferred Stocks (PFF).
7. SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA).
8. Invesco KBW Premium Yield Equity (KBWY).
9. SPDR BarCap ST High Yield Bond ETF (SJNK).

Как выбрать фонд

Аналитики рекомендуют покупать дивидендные ETF тем инвесторам, стратегия которых базируется на непрерывном денежном потоке. Такие фонды будут обеспечивать регулярное поступление пассивного дохода на брокерский счет, который в будущем можно будет использовать по собственному усмотрению (реинвестировать или вывести на дебетовый счет).

Для того чтобы правильно выбрать етф, нужно обратить внимание на общий уровень диверсификации портфеля. Если у вас в корзине большую часть занимают компании развивающихся стран, то лучше покупать ценные бумаги фондов американских компаний. Если инвестиционный портфель состоит в основном из облигаций, то рекомендуется разбавить его ETF акциями.

Подбор фонда всегда осуществляется исходя из инвестиционных целей вкладчика, его капитала и стратегии.