Как выбрать валюту сделки при покупке ETF

В какой валюте покупать etf

После снижения ставок по депозитам многие жители нашей страны начали открывать инвестиционные счета и вкладывать средства в фондовый рынок. Им нужно решить, в какой валюте покупать ETF для получения максимального дохода и надежной сохранности денег.

Валюта
Для получения максимального дохода нужно определить валюту ETF.

Влияет ли валюта на стоимость портфеля

Под понятием Exchange Traded Fund подразумевают портфель ценных бумаг, принадлежащих фондам, торгуемым на рынке.

Чаще всего их стоимость зависит от курса индексов, таких как S&P 500 или Московской биржи. Таким образом, покупка даже одной акции позволяет вложить финансы в активы крупнейших мировых компаний.

Среди фондов есть такие, которые номинируют свои акции в одной или нескольких валютах:

  • Cash Equivalents работает с рублями и долларами;
  • FXTB принимает оплату в USD;
  • FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF кроме американских денежных рассчитывает свои активы в российских рублях;
  • FinEx кроме них продает акции за евро, английские фунты и казахские тенге.

Однако стоимость портфеля от валюты, которую за него предлагают, не зависит. Конечная цена активов рассчитывается по курсовой стоимости на момент продажи.

Какую валюту сделки лучше выбрать

На Московской бирже один и тот же пакет акций ETF-фондов предлагают приобрести за рубли или доллары. Для инвестора лучшим способом покупки ценных бумаг будет та валюта, которая у него имеется. Это связано с издержками на перевод денег в валюту другого государства. Таким образом, если у покупателя есть RUR, то и покупать следует рублевый пакет.

Рублевый пакет
На Московской бирже следует покупать рублевый пакет.

При продаже действует такое же правило — средства переводятся в нужную валюту и вычитаются комиссионные.

Покупатель опять получает убыток из-за обратной конвертации.

Возможные сложности

Покупателя ожидают следующие риски:

  1. Стоимость активов привязана к цикличности рынка. При колебании вверх или вниз доллара вместе с ним меняется стоимость активов американских компаний, ценные бумаги которых входят в ETF. Инвестор может оказаться в минусе при негативных тенденциях.
  2. Существует вероятность вложения в рискованный фонд — его бумаги при неудачном стечении обстоятельств могут обесцениться.
  3. Поскольку ежегодно в мире регистрируется множество банкротств среди участников фондового рынка, есть риск приобрести акции такого предприятия. Несмотря на то что средства после распродажи активов будут возвращены инвестору, на это потребуется время, и сумма, переданная пайщику, будет меньше, чем планировалось.
  4. Не каждую ценную бумагу можно быстро продать. Особенно это касается небольших компаний, активы которых не востребованы на бирже. В случае необходимости продать свой пакет, пайщик вынужден долго ожидать завершения операции или реализовать активы с большим дисконтом.

Полезные советы и рекомендации

Для того чтобы минимизировать риски и не потерять прибыль, нужно придерживаться нескольких рекомендаций:

  1. Начинать покупки акций с небольшой суммы. Лучше всего ежемесячно добавлять понемногу, обучаясь в процессе инвестирования.
  2. Не расходовать на покупку ETF все деньги. Необходимо определить сумму, которая будет израсходована на эти цели, с учетом прочих трат, необходимых для жизни.
  3. Следует приобретать активы больших фондов с проверенной историей, хорошей диверсификацией, работающих с собственными, а не заемными средствами.
  4. Организовать поддержание баланса сбережений. Для этого вкладывать деньги не в один, а в несколько ETF.
  5. Лучшие фонды — те, что владеют активами предприятий промышленности, IT-компаний, сырьевых и добывающих отраслей.
  6. Несмотря на то что наиболее устойчивыми являются американские индексные фонды, не нужно пренебрегать акциями крупных ETF-фондов других стран. Такая стратегия позволит избежать убытков при проседании экономики одного из регионов.
  7. По мере возможности избегать компаний, осуществляющих вложения в нишевые и ставшие недавно популярными продукты. Несмотря на повышенную доходность, такие проекты несут в себе многие риски — появление на рынке нового аналогичного или лучшего товара, изобретение новой технологии и т.п. ведет к снижению стоимости ценных бумаг таких предприятий.
  8. Не проводить сделок в начале и перед закрытием торговой сессии. После открытия не все трейдеры сразу обозначают свой интерес, поэтому невозможно уловить тенденции рынка. Ближе к окончанию большинство брокеров стремится зафиксировать прибыль или минимизировать убытки. В это время появляются спреды по максимальной цене. Лучшее время для начала работы — через 30 минут до начала или финиша торговли.
  9. Если предстоит покупка большого пакета акций какого-либо фонда, лучше всего собрать больше информации о нем или проконсультироваться у профессионального брокера.
  10. Выбирать ETF с минимальной комиссией или во время предоставления скидок на пакеты. Таким образом увеличивается прибыль инвестора.
  11. Изучить требования брокеров, предлагающих услуги по покупке пакетов различных фондов. Все они требуют плату за вход, выход и ежегодный взнос за обслуживание.

Инвестиции в ETF принесут владельцу постоянный доход, если внимательно относиться к вложениям, покупая активы крупнейших мировых компаний.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Monest - Журнал про инвестиции