Как правильно инвестировать в искусственный интеллект

ETF искусственный интеллект

Для инвесторов, которые стремятся использовать потенциал сектора ИИ, оптимальным вариантом капиталовложений являются биржевые фонды. Они предоставляют возможность участвовать в росте прибыли корпораций, работающих в самом ликвидном и непредсказуемом сегменте рынка. Инвестиции таких ETF в искусственный интеллект составляют не менее 25% портфеля.

etf искусственный интеллект
Искусственный интеллект — оптимальный вариант капиталовложений.

Понятие искусственного интеллекта

Под искусственным интеллектом понимают совокупность технологий, которые способны имитировать рациональное мышление и действия человека: понимать язык и реагировать на него, обучаться на примерах и принимать оптимальные решения, идентифицировать объекты и взаимодействовать с ними.

Идея о создании мыслящей машины возникла в 50-х гг. прошлого века, однако стремительный прогресс в развитии ИИ наметился в последнее десятилетие. Современные интеллектуальные алгоритмы и устройства, спроектированные на их основе, выполняют функции намного эффективнее и быстрее человека.

Сегодня задачами применения технологий на основе ИИ являются:

  • понимание и предсказание сложных алгоритмов, обуславливающих поведение человека;
  • расширение знаний и возможностей за счет использования коллективной информации;
  • автоматизация деятельности.

Области применения

ИИ проникает во все сферы человеческой деятельности и преобразует их. Его алгоритмы способны совершать сложнейшие вычисления, проводить анализ и строить прогнозы.

Здравоохранение

Область здравоохранения опережает другие отрасли по количеству и скорости внедрения интеллектуальных систем, и нет никаких признаков замедления этой тенденции.

Здравоохранение
Здравоохранение опережает другие области.

Основная часть инвестиций направлена в сектор исследований и создания приложений для систематизации данных, интерпретации информации и нахождения эффективных способов решения медицинских проблем. Также ИИ используют для разработки вакцин и фармацевтических препаратов, клинических испытаний и создания роботизированных аппаратов для проведения операций.

Автономные автомобили

ИИ-технологии применяют для создания автономных транспортных средств. Беспилотные автомобили нуждаются в инновационных системах памяти и хранения данных, которые используются машинами для принятия решений. Препятствием в развитии рынка автономного транспорта пока является недостаток информации о характере дорожного движения и реакции других водителей в стрессовых и аварийных ситуациях.

Финансовые услуги и технологии

AI помогает упростить и оптимизировать финансовые процессы, начиная от принятия кредитных решений и заканчивая торговлей и управлением рисками. Интеллектуальные алгоритмы способны анализировать экономические показатели и прогнозировать тенденции и результаты отрасли. Они применяются для выявления мошеннических схем и обеспечения защиты капиталов.

Финансовые услуги
Искусственный интеллект помогает упростить финансовые процессы.

Промышленность

Современные программные решения позволяют систематизировать и интерпретировать большой объем данных, генерируемых промышленными предприятиями. На основе полученной информации экспертные системы выявляют различные закономерности, которые затем используют для повышения производительности и снижения энергопотребления.

Голосовые ассистенты

Голосовой помощник — это программа, которая способна выполнять голосовые команды человека и давать обратную связь.

К числу наиболее распространенных приложений относятся Google Home, Siri, Alexa и «Алиса».

Ситуация на рынке ETF ИИ

Искусственный интеллект по-прежнему находится на начальной стадии развития, но обладает высоким потенциалом роста. Поэтому вложение капитала в ETF остается одним из наименее рискованных и предположительно высокодоходных способов инвестирования в эту отрасль экономики.

Ситуация на рынке
Искусственный интеллект обладает высоким потенциалом роста.

В секторе искусственного интеллекта пока нет эталона, но его производительность лучше всего отражена в индексе акций технологических компаний S&P 500, который отслеживается Technology Select Sector SPDR ETF (XLK). Общая доходность XLK за 2020 г. составила 43,61%, что более чем в 2 раза превышает аналогичный показатель глобального индекса S&P 500, равный 18,4%.

Самыми эффективными фондами во втором квартале 2021 г. стали ARKQ, LOUP и IRBO. Их годовая доходность на конец периода достигла 138,3%, 102,6% и 68,0% соответственно.

Способы инвестирования

Хотя ETF обеспечивают доступ к различным классам активов и позволяют минимизировать риски, инвесторов не всегда удовлетворяют сроки окупаемости и доходность капиталовложений. Поэтому вкладчики вынуждены искать другие инструменты для инвестирования в ИИ.

Покупка акций компаний

Брокерские компании предоставляют желающим доступ к торговым системам для самостоятельной покупки активов высокотехнологичных корпораций. Такой подход сопряжен с большими рисками, т.к. многие инвесторы не имеют достаточных навыков анализа и прогнозирования ситуации на ликвидном рынке ИИ.

Покупка акций
Купить акции искусственного интеллекта может любой желающий.

Создание своего проекта на основе возможностей ИИ

Создание собственного проекта целесообразно для поддержки или обеспечения стратегического успеха существующего бизнеса. Однако вложения в новую разработку также могут быть прибыльными, если идея получит одобрение со стороны потребителей.

Практика показывает, что наиболее выгодны преобразующие проекты, связанные с упрощением процессов или сокращением любых издержек.

Инвестиции в начинающий проект

Капиталовложения в новый проект сопряжены с большими рисками, т.к. заранее сложно предсказать результаты. При выборе технологического стартапа необходимо убедиться в его масштабируемости — способности совершенствоваться и увеличивать производительность. Для успеха не менее важны эффективные продажи и сильная маркетинговая стратегия.

Лучшие ETF для инвестирования в искусственный интеллект

На рынке присутствует несколько десятков AI ETF, большая часть которых обладает низкой капитализацией и использует агрессивные стратегии. Однако среди них немало крупных стабильных фондов с хорошей репутацией.

IT-гиганты

Существует менее 10 пассивно управляемых ETF с капитализацией свыше 10 млрд $, которые предоставляют доступ к активам крупнейших игроков сектора искусственного интеллекта. Они отслеживают поведение базовых индексов и полностью повторяют их структуру, что позволяет минимизировать риски и регулярно извлекать небольшой доход.

Invesco QQQ
Invesco QQQ имеет высокую капитализацию.

К числу наиболее стабильных AI ETF с высокой капитализацией относятся:

  • Invesco QQQ (QQQ);
  • Vanguard Information Technology (VGT);
  • Technology Select Sector SPDR (XLK);
  • First Trust Dow Jones Internet Index (FDN).

Эти фонды ориентированы на активы технологических гигантов, в перечень которых входят Microsoft Corporation, Apple Inc., Amazon.com Inc., Facebook Inc., Tesla Inc., Alphabet Inc. и др.

Компании средней капитализации

ETF со средней капитализацией управляют активами на сумму 2-10 млрд $.

В основном это пассивно управляемые фонды, которые предлагают клиентам прозрачные цены и хорошую ликвидность:

  • iShares US Technology (IYW);
  • ARK Industrial Innovation (ARKQ);
  • Global X Robotics & Artificial Intelligence Thematic (BOTZ) и др.

В верхней части списка холдингов, активы которых составляют портфели ETF, традиционно находятся технологические гиганты. Однако фонды средней капитализации сбалансированы и вкладывают немалые средства в акции менее крупных, но потенциально прибыльных компаний.

Они приобретают ценные бумаги таких организаций, как NVIDIA Corporation, Intel Corporation, Cisco Systems Inc и др.

Рискованные инвестиции

Активные фонды, зависящие от решения управляющего, рискованны и менее предсказуемы. Они предпочитают агрессивные стратегии инвестирования: продажи без покрытия, ротацию секторов, использование кредитного плеча и др.

Рискованные инвестиции
Рискованные инвестиции зависят от решения управляющего.

Примером маржинальных фондов является Robotics, AI & Automation Bull 3X (UBOT), ожидаемая доходность которого соответствует трехкратному изменению базового тематического индекса в течение дня.

Преимущества и недостатки инвестирования в ИИ

Инвестиции в ИИ считаются выгодным и многообещающим капиталовложением. Поскольку интеллектуальные алгоритмы и технологии находятся на начальном этапе активного развития, есть вероятность извлечения сверхдоходов в обозримой перспективе. При этом существует несколько инструментов инвестирования, которые можно интегрировать в единую стратегию и увеличить шансы на успех.

Несмотря на потенциальные выгоды, капиталовложения в ИИ могут быть рискованными и приносить прибыль спустя несколько лет. В то же время высокая конкуренция на рынке стремительно сокращает шансы малообеспеченных инвесторов на проникновение в сектор искусственного интеллекта.

Возможные проблемы и трудности

Операторы, предоставляющие доступ к сектору высоких технологий, в основном хорошо осведомлены в вопросах аналитики и реализации стратегий. Однако инвесторы сталкиваются с проблемами, которые сопряжены с риском убытков или потери капиталовложений.

Операционные

На рынке AI ETF наблюдается стремительный рост, вследствие чего увеличивается количество операционных ошибок. К ним относятся функциональные сбои торговых систем и оборудования, стратегические просчеты управляющего, мошенничество и др.

Коммерческие

Проблемы коммерческого характера связаны с реализацией технологических продуктов компаний, активы которых включены в инвестиционный портфель. Причинами потери части капиталовложений становятся непредвиденные убытки корпораций и резкое снижение продаж.

Финансовые

Основной финансовой проблемой является риск недостаточной ликвидности, который сопряжен с невозможностью выхода из сделки без потерь. Причинами убытков также становятся высокая волатильность и комиссии, которые выплачиваются за каждый торговый контракт.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Monest - Журнал про инвестиции