Для инвесторов, которые стремятся использовать потенциал сектора ИИ, оптимальным вариантом капиталовложений являются биржевые фонды. Они предоставляют возможность участвовать в росте прибыли корпораций, работающих в самом ликвидном и непредсказуемом сегменте рынка. Инвестиции таких ETF в искусственный интеллект составляют не менее 25% портфеля.
Понятие искусственного интеллекта
Под искусственным интеллектом понимают совокупность технологий, которые способны имитировать рациональное мышление и действия человека: понимать язык и реагировать на него, обучаться на примерах и принимать оптимальные решения, идентифицировать объекты и взаимодействовать с ними.
Сегодня задачами применения технологий на основе ИИ являются:
- понимание и предсказание сложных алгоритмов, обуславливающих поведение человека;
- расширение знаний и возможностей за счет использования коллективной информации;
- автоматизация деятельности.
Области применения
ИИ проникает во все сферы человеческой деятельности и преобразует их. Его алгоритмы способны совершать сложнейшие вычисления, проводить анализ и строить прогнозы.
Здравоохранение
Область здравоохранения опережает другие отрасли по количеству и скорости внедрения интеллектуальных систем, и нет никаких признаков замедления этой тенденции.
.jpg)
Основная часть инвестиций направлена в сектор исследований и создания приложений для систематизации данных, интерпретации информации и нахождения эффективных способов решения медицинских проблем. Также ИИ используют для разработки вакцин и фармацевтических препаратов, клинических испытаний и создания роботизированных аппаратов для проведения операций.
Автономные автомобили
ИИ-технологии применяют для создания автономных транспортных средств. Беспилотные автомобили нуждаются в инновационных системах памяти и хранения данных, которые используются машинами для принятия решений. Препятствием в развитии рынка автономного транспорта пока является недостаток информации о характере дорожного движения и реакции других водителей в стрессовых и аварийных ситуациях.
Финансовые услуги и технологии
AI помогает упростить и оптимизировать финансовые процессы, начиная от принятия кредитных решений и заканчивая торговлей и управлением рисками. Интеллектуальные алгоритмы способны анализировать экономические показатели и прогнозировать тенденции и результаты отрасли. Они применяются для выявления мошеннических схем и обеспечения защиты капиталов.
.jpg)
Промышленность
Современные программные решения позволяют систематизировать и интерпретировать большой объем данных, генерируемых промышленными предприятиями. На основе полученной информации экспертные системы выявляют различные закономерности, которые затем используют для повышения производительности и снижения энергопотребления.
Голосовые ассистенты
Голосовой помощник — это программа, которая способна выполнять голосовые команды человека и давать обратную связь.
К числу наиболее распространенных приложений относятся Google Home, Siri, Alexa и «Алиса».
Ситуация на рынке ETF ИИ
Искусственный интеллект по-прежнему находится на начальной стадии развития, но обладает высоким потенциалом роста. Поэтому вложение капитала в ETF остается одним из наименее рискованных и предположительно высокодоходных способов инвестирования в эту отрасль экономики.
В секторе искусственного интеллекта пока нет эталона, но его производительность лучше всего отражена в индексе акций технологических компаний S&P 500, который отслеживается Technology Select Sector SPDR ETF (XLK). Общая доходность XLK за 2020 г. составила 43,61%, что более чем в 2 раза превышает аналогичный показатель глобального индекса S&P 500, равный 18,4%.
Самыми эффективными фондами во втором квартале 2021 г. стали ARKQ, LOUP и IRBO. Их годовая доходность на конец периода достигла 138,3%, 102,6% и 68,0% соответственно.
Способы инвестирования
Хотя ETF обеспечивают доступ к различным классам активов и позволяют минимизировать риски, инвесторов не всегда удовлетворяют сроки окупаемости и доходность капиталовложений. Поэтому вкладчики вынуждены искать другие инструменты для инвестирования в ИИ.
Покупка акций компаний
Брокерские компании предоставляют желающим доступ к торговым системам для самостоятельной покупки активов высокотехнологичных корпораций. Такой подход сопряжен с большими рисками, т.к. многие инвесторы не имеют достаточных навыков анализа и прогнозирования ситуации на ликвидном рынке ИИ.
Создание своего проекта на основе возможностей ИИ
Создание собственного проекта целесообразно для поддержки или обеспечения стратегического успеха существующего бизнеса. Однако вложения в новую разработку также могут быть прибыльными, если идея получит одобрение со стороны потребителей.
Практика показывает, что наиболее выгодны преобразующие проекты, связанные с упрощением процессов или сокращением любых издержек.
Инвестиции в начинающий проект
Капиталовложения в новый проект сопряжены с большими рисками, т.к. заранее сложно предсказать результаты. При выборе технологического стартапа необходимо убедиться в его масштабируемости — способности совершенствоваться и увеличивать производительность. Для успеха не менее важны эффективные продажи и сильная маркетинговая стратегия.
Лучшие ETF для инвестирования в искусственный интеллект
На рынке присутствует несколько десятков AI ETF, большая часть которых обладает низкой капитализацией и использует агрессивные стратегии. Однако среди них немало крупных стабильных фондов с хорошей репутацией.
IT-гиганты
Существует менее 10 пассивно управляемых ETF с капитализацией свыше 10 млрд $, которые предоставляют доступ к активам крупнейших игроков сектора искусственного интеллекта. Они отслеживают поведение базовых индексов и полностью повторяют их структуру, что позволяет минимизировать риски и регулярно извлекать небольшой доход.
К числу наиболее стабильных AI ETF с высокой капитализацией относятся:
- Invesco QQQ (QQQ);
- Vanguard Information Technology (VGT);
- Technology Select Sector SPDR (XLK);
- First Trust Dow Jones Internet Index (FDN).
Эти фонды ориентированы на активы технологических гигантов, в перечень которых входят Microsoft Corporation, Apple Inc., Amazon.com Inc., Facebook Inc., Tesla Inc., Alphabet Inc. и др.
Компании средней капитализации
ETF со средней капитализацией управляют активами на сумму 2-10 млрд $.
В основном это пассивно управляемые фонды, которые предлагают клиентам прозрачные цены и хорошую ликвидность:
- iShares US Technology (IYW);
- ARK Industrial Innovation (ARKQ);
- Global X Robotics & Artificial Intelligence Thematic (BOTZ) и др.
В верхней части списка холдингов, активы которых составляют портфели ETF, традиционно находятся технологические гиганты. Однако фонды средней капитализации сбалансированы и вкладывают немалые средства в акции менее крупных, но потенциально прибыльных компаний.
Они приобретают ценные бумаги таких организаций, как NVIDIA Corporation, Intel Corporation, Cisco Systems Inc и др.
Рискованные инвестиции
Активные фонды, зависящие от решения управляющего, рискованны и менее предсказуемы. Они предпочитают агрессивные стратегии инвестирования: продажи без покрытия, ротацию секторов, использование кредитного плеча и др.
Примером маржинальных фондов является Robotics, AI & Automation Bull 3X (UBOT), ожидаемая доходность которого соответствует трехкратному изменению базового тематического индекса в течение дня.
Преимущества и недостатки инвестирования в ИИ
Инвестиции в ИИ считаются выгодным и многообещающим капиталовложением. Поскольку интеллектуальные алгоритмы и технологии находятся на начальном этапе активного развития, есть вероятность извлечения сверхдоходов в обозримой перспективе. При этом существует несколько инструментов инвестирования, которые можно интегрировать в единую стратегию и увеличить шансы на успех.
Несмотря на потенциальные выгоды, капиталовложения в ИИ могут быть рискованными и приносить прибыль спустя несколько лет. В то же время высокая конкуренция на рынке стремительно сокращает шансы малообеспеченных инвесторов на проникновение в сектор искусственного интеллекта.
Возможные проблемы и трудности
Операторы, предоставляющие доступ к сектору высоких технологий, в основном хорошо осведомлены в вопросах аналитики и реализации стратегий. Однако инвесторы сталкиваются с проблемами, которые сопряжены с риском убытков или потери капиталовложений.
Операционные
На рынке AI ETF наблюдается стремительный рост, вследствие чего увеличивается количество операционных ошибок. К ним относятся функциональные сбои торговых систем и оборудования, стратегические просчеты управляющего, мошенничество и др.
Коммерческие
Проблемы коммерческого характера связаны с реализацией технологических продуктов компаний, активы которых включены в инвестиционный портфель. Причинами потери части капиталовложений становятся непредвиденные убытки корпораций и резкое снижение продаж.
Финансовые
Основной финансовой проблемой является риск недостаточной ликвидности, который сопряжен с невозможностью выхода из сделки без потерь. Причинами убытков также становятся высокая волатильность и комиссии, которые выплачиваются за каждый торговый контракт.
