Как лучше всего инвестировать в стартапы

Инвестиции в интернет-стартапы — способ получения неплохого дохода. Направление постоянно развивается, привлекает больше внимания и средств. Поэтому стоит тщательно рассмотреть этот способ инвестирования, изучить преимущества и недостатки.

В какие отрасли лучше всего вкладываться

На первом этапе нужно правильно выбрать направление, которое принесет доход. Только часть бизнес-проектов приносит прибыль. К выбору компании стоит подходить осознанно. С каждым годом количество направлений для инвестирования увеличивается. На первое место выходит IT-бизнес.

IT-сфера

В этой отрасли встречаются самые интересные стартапы. К ним относятся:

1. Робототехника. Предприниматели вкладывают миллионы долларов в такие проекты. Роботы внедряются как в промышленность, так и в бытовую сферу.
2. 3D-принтеры. Доходными становятся программы, направленные на совершенствование этой технологии.
3. Приборы для здоровья. Все больше инвесторов начинает приобретать мобильные гаджеты для отслеживания параметров работы организма. Написание программ для таких приборов — выгодное направление стартапов.
4. Облачные хранилища. В будущем интерес к подобным проектам будет расти. Выгодной считается разработка способов защиты облачных хранилищ от взлома.
5. Дистанционное обучение. Это направление становится популярным. Поэтому стартаперы создают программы для дистанционного образования. Инвестиции в такие программы считаются прибыльными.
6. Детские мобильные приложения. Интересным направлением считается написание развивающих программ. Высокая конкуренция делает инвестирование в эту сферу менее выгодным.

Малый бизнес

Эта отрасль не отстает от предыдущей. Инвесторам стоит рассмотреть такие варианты:

1. Переработку отходов. Люди начинают заботиться о планете, благодаря чему утилизация мусора становится выгодной отраслью. Для ведения подобного бизнеса нужно арендовать или приобрести необходимое оборудование. Перерабатывающая компания может рассчитывать не только на средства частных инвесторов, но и на государственные субсидии.
2. Аутсорсинг. Такие компании оказывают бизнес-услуги, помогая экономить деньги на найме постоянных сотрудников.
3. Бюро переводов. Много полезной информации находится на зарубежных сайтах. Для ее изучения нужны грамотные переводчики.

Аналитические сервисы

Такие инструменты используются при разработке и ведении сайтов. Аналитические сервисы работают с использованием лог-систем, счетчиков. Они определяют источники трафика, график посещаемости, структуру целевой аудитории.

Аналитические сервисы продолжают совершенствоваться, становясь все более привлекательными для инвесторов.

Другие отрасли

Не менее интересными для вкладчиков считаются такие отрасли:

• разработка онлайн-игр;
• интернет-МФО, специализирующиеся на дистанционном оформлении займов;
• онлайн-магазины;
• интернет-школы иностранных языков;
• консалтинговые компании;
• киберспортивные клубы.

Плюсы и минусы инвестиций в стартапы

К положительным качествам относятся:

1. Принятие участия в управлении компанией, решении основных задач. Инвестор может вносить изменения в устав, оказывать влияние на ведение бизнеса.
2. Возможность выбора любой отрасли — от робототехники до утилизации отходов.
3. Минимальный порог вхождения. Можно найти стартап, не требующий крупных вложений.
4. Необязательность наличия предпринимательских навыков.
5. Доступность инвестиций. Каждый человек может вступить в проект и получать прибыль.
6. Неограниченность предполагаемого дохода. При желании инвестор может зарабатывать столько, сколько захочет.

К отрицательным качествам вложения средств в интернет-стартапы относятся:

1. Повышенный уровень рисков. При неправильном составлении бизнес-плана человек теряет все вложенные деньги.
2. Нелегальность некоторых направлений. Из-за этого вкладчик может заиметь проблемы с законом. Проверка в любой момент может закрыть компанию и наложить штраф.
3. Снижение доходности проекта из-за вывода одним из учредителей своей доли.
4. Необходимость наличия специальных навыков для активного инвестирования.
5. Нестабильность дохода. У любой компании бывают периоды развития и спада. Поэтому прибыль не бывает постоянной.
6. Длительное ожидание дохода. В первые месяцы компания находится в убытках.
7. Необходимость внесения дополнительных средств. Стоит быть готовым к большим тратам.

Виды вложений

Инвестиции классифицируются по:

1. Праву собственности. Выделяют вложение денег в чужой или собственный бизнес. Второй вариант используется при наличии крупного стартового капитала. Требуется много свободного времени для разработки бизнес-моделей, ведения собственного дела. Более простым вариантом считается долевое инвестирование.
2. По объему вложений. Финансирование бывает частичным или полным. В первом случае вся сумма ложится на 1 инвестора, во втором — распределяется между несколькими людьми. Первый тип инвестирования используется при открытии собственного дела.

На какой стадии лучше инвестировать

Большинство вкладчиков предпочитает вносить средства на ранних этапах развития проекта. В это время деньги направляются на создание и продвижение компании.

Однако некоторые виды бизнеса требуют инвестиций и тогда, когда предприятие начинает приносить первую прибыль. Средства поступают в фонды развития дела.

Как инвестировать в стартапы

На втором этапе выбирают способ инвестирования.

Краудфандинговые площадки

Этот способ хорошо подходит новичкам. С помощью краудфандинговых площадок можно вносить средства в несколько проектов. Это поможет новичкам ознакомиться с инвестированием, понять принципы действия подобных программ. Набравшись опыта, человек может начать вкладываться в более дорогие стартапы. Прибыль будет поступать в виде процентов. Краудфандинг — рискованный способ вложения денег. Он не регулируется действующим законодательством РФ.

Инвестиционные клубы

После регистрации инвестор перечисляет сумму, заполняет заявку. Клуб начинает искать подходящий стартап. Такой способ помогает экономить время. В клубах могут регистрироваться не только опытные вкладчики, но и новички. Однако присутствуют риски, связанные с недобросовестностью создателей площадки.

Владельцами клубов могут являться мошенники, обманным путем отнимающие деньги инвесторов.

Бизнес-ангел

Так называют крупных вкладчиков. Такие люди делятся не только деньгами, но и знаниями. Они активно участвуют в развитии дела, поскольку сами заинтересованы в получении большого дохода. Бизнес-ангелы получают право управления или полного выкупа проекта.

Венчурные фонды

В этом случае инвестирование напоминает пассивное. Вкладчик вносит некоторую комиссию, всю работу выполняют специалисты. Этот способ в нашей стране недостаточно развит. Венчурные фонды предлагают жесткие условия. Например, минимальный размер взноса может составлять $ 500 тыс. Это может позволить себе не каждая компания.

Инструкция для начинающих инвесторов

Без продуманного плана ни одна отрасль не будет приносить прибыль. Примерная инструкция для новичка включает следующие шаги:

1. Выбор нужной сферы. Найти направление, которое стабильно будет приносить доход, сложно. Инвестор должен избавиться от страха перед неизведанным. При выборе проверенных проектов нужно помнить о конкуренции. Если много фирм предоставляет те же услуги, дело станет убыточным.
2. Выбор системы налогообложения. Лучшим вариантом считается упрощенная схема, предлагаемая государством представителям малого бизнеса. Она снижает затраты на уплату налогов.
3. Регистрацию предприятия. Определяются с организационно-правовой формой. Ее выбирают с учетом величины стартового капитала. Для малого бизнеса подойдет ИП или ООО. В первом случае процедура регистрации упрощается.
4. Открытие счета в банке. На него будут поступать доходы. На этом этапе выбирают обслуживающий банк.
5. Реализация проекта. Это самый сложный этап развития компании.

Чем рискует инвестор при вкладах в стартапы

Средства вкладываются с целью извлечения прибыли. Компания ищет инвесторов, которые будут давать деньги на развитие дела. Главной задачей обеих сторон является минимизация рисков, которые бывают юридическими, финансовыми и государственными.

Список бирж стартапов

Лучшими считаются такие площадки:

1. 

   Kickstarter — удобная комфортная биржа, на которой регистрируются творческие люди, придумывающие интересные идеи. На площадке собрано более 7,5 млн идей, касающихся современных технологий, кино, музыки. В развитие проектов вложено около 1 млрд долларов.

2. Smipon — площадка для русскоязычных посетителей. Основными направлениями являются бизнес, экология, творчество, образование. Самым распространенным способом инвестирования здесь является краудфандинг. Стартаперы знакомятся с деловыми партнерами, оказывающими помощь в развитии компании.
3. Boomstarter — биржа, на которой собраны самые интересные идеи. Не все представленные здесь стартапы прибыльны, поэтому нужно ответственно подходить к выбору.
4. Planeta — площадка, дающая возможность вложения денег в проверенные компании.
5. Indiegogo, содержащая конструктор, который помогает создавать собственные стартапы. Достаточно выбрать идею из списка готовых, после чего можно заниматься привлечением вкладчиков.

Во что еще можно инвестировать

Альтернативными вариантами являются:

1. Покупка облигаций или акций готового бизнеса. На высокий доход рассчитывать не стоит. Кроме того, не получится и управлять компаний. Контрольные пакеты акций распродаются быстро, начинающим инвесторам они недоступны.
2. P2P-кредитование. Человек выдает деньги под проценты, не связываясь с бизнесом. Вложенная сумма возвращается с процентами.

Бинарные опционы на золото

Цена на этот металл постоянно увеличивается. Однако это не главная особенность золота. Высокая волатильность позволяет легко прогнозировать котировки. Перед тем как торговать металлом, нужно изучить его особенности. Некоторые трейдеры считают бинарные опционы на золото самым безопасным способом инвестирования. Это не совсем так. Ни один способ трейдинга не является безопасным. Однако торговля золотом на бинарных опционах имеет такие преимущества:

• минимальные риски в период инфляции;
• сохранение ценности металла при падении курсов валют;
• правильное распределение портфеля.

Сделки с золотом не стоит заключать в периоды важных экономических перемен. Такие события влияют на актив.