Инвестирование в ETF через Санкт-Петербургскую биржу: за и против

Вложения в биржевые фонды ETF на Санкт-Петербургской бирже подходят инвесторам, которые только занялись торгами или предпочитают не тратить время на управление портфелем. Гражданам России для покупки паев нужно выбрать брокера.

Преимущества торговли ETF на Санкт-Петербургской бирже

Преимущества покупки биржевых фондов на этой площадке следующие:

1. Инвесторам доступно более 80 ETF: облигаций, акций и других ценных бумаг, недвижимости и товарного рынка.
2. Не нужно знать английский язык. Гражданам России не придется для покупки фондов открывать иностранные счета и переводить на них деньги.
3. Для покупки иностранных ETF инвестору нужно выбрать брокера и заключить с ним договор. Оформление документов происходит удаленно, без визита в офис организации. Пополнить счет можно картой или путем перевода суммы с банковского счета, брокер дает реквизиты.
4. Запись о покупке ETF вносится в российский депозитарий. Поэтому даже при отзыве лицензии у брокерской компании инвестор не потеряет паи.

К торгам на Санкт-Петербургской бирже (СПб) допущены лицензированные компании. Их проверкой занимается ЦБ, поэтому вкладчики не станут жертвой мошенников.

Низкие издержки

Депозитарные и биржевые расходы инвестора при сотрудничестве с российскими брокерами ниже, чем когда подписывается договор с зарубежными компаниями. Если организация выбрана правильно, вкладчик платит только при покупке ценных бумаг. В текущем месяце сделок может не быть, в этом случае и расходов не будет.

Пополнения и выводы со счета

Средства зачисляются на счет инвестора в рублях, поэтому не будет сложностей с прохождением валютного контроля. За пополнение большинство брокеров не взимают комиссию, но ее может начислить банк при переводе с карты или по реквизитам. За вывод средств брокеру также не придется платить.

Линейка доступных фондов ETF

Гражданам России на Санкт-Петербургской бирже доступные паи фондов, находящихся под управлением следующих компаний:

• SPDR;
• Vanguard и др.

Можно приобрести ETF на облигации, золото, акции ведущих компаний, ряд других активов. Всего в списке более 80 фондов.

Кому подходит

Биржевые паи подходят инвесторам, желающим работать с зарубежными ETF в рамках российского законодательства. Предложение будет интересно гражданам, которые не желают самостоятельно рассчитывать и платить налоги. Всю работу в этом направлении за них сделает брокер.

Способы инвестирования

Гражданам России доступны 3 варианта инвестирования в ETF:

1. Через Санкт-Петербургскую биржу. Выбор фондов больше, чем на Московской торговой площадке. Представлены ETF, которые находятся под управлением иностранных провайдеров. Но для работы нужен статус квалифицированного инвестора.
2. Через Московскую биржу. Доступ на эту площадку предоставляет каждый легально работающий в России брокер. Клиентам предложены несколько десятков биржевых фондов. Порог входа — до 1000 руб.
3. Сотрудничество с иностранным брокером. Но тарифы на обслуживание в данном случае выше, чем при работе с российскими брокерами, есть комиссии за вывод средств.

https://youtube.com/watch?v=19buSaRB-mQ

Российским гражданам, которые хотят получить доступ к иностранным активам, лучше работать на Санкт-Петербургской бирже.

Перечень наиболее выгодных ETF на бирже СПб

Высокую доходность показывают следующие фонды:

• Global X FinTech ETF;
• iShares Nasdaq Biotechnology ETF;
• First Trust Nasdaq Cybersecurity ETF;
• iShares S&P 500 Growth ETF;
• iShares Global Healthcare ETF.

Доступны и другие варианты: ETF IT-сектора и акций США, золота, Китая.

Советы, как стать квалифицированным инвестором

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, можно сделать следующее:

1. Предоставить документы, подтверждающие наличие 6 млн руб. в активах: драгметаллах, ценных бумагах, на счетах в банках.
2. Показать брокеру запись из трудовой книжки или договор, который бы подтвердил, что претендент в течение 3 лет работал в организации, торгующей ценными бумагами, но не являющейся квалифицированным инвестором. Или трудился 2 года в компании, имеющей этот статус.
3. Предоставить диплом экономического вуза из перечня, который был создан Банком России. Или подтвердить, что есть сертификат CFA или другой равноценный.
4. Доказать, что в течение предыдущего года соискатель 10 раз в квартал совершал сделки с активами иностранных компаний. При этом в месяц он заключал хотя бы 1 сделку.

Подробно о признании граждан и организаций квалифицированными инвесторами написано в Указании № 3629-У, которое было выпущено Банком России.

Возможные риски

При работе с биржевыми фондами нужно учитывать, что высокой доходность паев будет не всегда. Во время кризиса компании могут испытывать проблемы, это отрицательно сказывается на стоимости ценных бумаг. Снижение их курса приводит к уменьшению доходности фондов.

Есть и другие риски, которые следует принимать во внимание инвесторам.

Валютные

Если инвестор купил паи, торгуемые в долларах, то при резком укреплении национальной валюты стоимость ETF в рублях изменится. Но в долгосрочной перспективе доллар растет, поэтому риск можно снизить, удерживая паи в собственности несколько лет.

Инфраструктурные

Биржа приобретает активы на американской торговой площадке, а потом предлагает желающим. Учет операций происходит в российском депозитарии.

Процедура имеет непубличный характер, это становится источником дополнительного, хотя и минимального, риска.

Санкционные

Хотя США не вводили адресных санкций против граждан России, которые не являются политиками и другими публичными лицами, есть вероятность попадания под ограничения. В этом случае могут быть заморожены операции брокеров, имеющих бенефициаров из России. Возможным последствиям для клиентов станет запрет на сделки с активами.

Отрицательные стороны

Работа с иностранными активами через Санкт-Петербургскую биржу имеет следующие недостатки:

1. Торговля паями происходит без участия управляющих компаний, на внебиржевом рынке. Из-за этого в отдаленной перспективе инвестор может столкнуться с расхождением стоимости ETF на бирже с торгуемыми на зарубежных площадках.
2. Граждане России не смогут использовать индивидуальный инвестиционный счет для покупки паев, поэтому налоговый вычет оформить нельзя.
3. Работать с биржевыми фондами могут вкладчики, являющиеся квалифицированными инвесторами. Для получения этого статуса нужно удовлетворять условиям, выдвинутым Банком России.
4. Поскольку большая часть паев на бирже отраслевые, это оставляет небольшое пространство для маневра при составлении инвестиционного портфеля.

При подписании договора нужно уточнить у брокера, будет ли он заниматься начислением и уплатой налогов. Большинство организаций предоставляют такие услуги, но инвесторы самостоятельно уплачивают налог с дивидендов.

Он большой, 30%. Чтобы его уменьшить, необходимо скачать форму W-8BEN. Документ нужно заполнить, подписать и отдать брокеру.

В этом случае инвестору с дивидендов поступит сумма, уменьшенная на 10% налога. Еще 3% ему нужно будет оплатить в России. Курс рассчитывать на дату поступления дивидендов, сумма должна быть в рублях.