Что такое фондовый рынок, и как на нем заработать

Люди, которые хотят получать стабильный пассивный доход, рано или поздно сталкиваются с понятиями фондовый рынок и инвестиции. Из-за инфляции деньги со временем обесцениваются, поэтому вложения в ценные бумаги набирают популярность. Если разобраться в таких понятиях, как акции и облигации, ПИФы и т.д., то станет понятно, какие возможности дает фондовый рынок инвесторам.

Определение фондового рынка

Определение фондового рынка
Все операции связанные с ценными бумагами проводятся на рынке.

Фондовый рынок – система экономических отношений, касающихся выпуска и обращения инвестиционных документов между участниками. Простыми словами – это площадка, где можно купить или продать акции и т.п. Компании могут выпускать такие документы для привлечения капитала от частных инвесторов. Последние, в свою очередь, претендуют либо на часть прибыли фирмы, либо на имущество в случае ее банкротства. Биржевой рынок позволяет делать долгосрочные вложения, получать доход в виде дивидендов или купонов, а также от роста стоимости бумаг. На бирже можно приобрести:

  • валюту;
  • акции;
  • облигации;
  • фьючерсы.

Также деньги вкладываются в ПИФы. Эта аббревиатура расшифровывается как паевой инвестиционный фонд. Механизм действия с ПИФами заключается в том, что инвестор вкладывает деньги в уже сформированный портфель и получает как бы его часть, которая называется паем.

На покупке валюты можно заработать, если она начинает сильно колебаться во время кризиса. Этот способ не самый надежный, т.к. тяжело предугадать исход событий. Фьючерсы представляют собой контракты на покупку-продажу активов. При заключении такого договора стороны договариваются о цене и сроках.

Основные инструменты, с помощью которых зарабатывают на рынке, – это акции и облигации. Первые представляют собой бумаги, при покупке которых человек получает долю в компании. При этом он становится акционером и может претендовать на часть прибыли организации, которая ему выплачивается в виде дивидендов. Этот инструмент является ликвидным, т.е. его можно быстро купить или продать. Доходность по акциям может быть высокой, но чем она больше, тем рискованнее вложения.

Облигации – долговые бумаги. Компания берет взаймы у инвестора деньги под процент. У облигаций есть срок действия, по истечении которого организация обязана вернуть инвестору номинальную стоимость. При этом в течение всего периода существования этого документа на счет клиент регулярно выплачивается купонный доход, например раз в полгода. Облигации могут быть государственными. Данный тип является самым надежным.

Классификация рынка

Классификация рынка
Разделение рынка происходит в зависимости от направлений потока бумаг.

По характеру движения ценных бумаг рынок делится на первичный и вторичный.

Первичный рынок

Таким понятием называется биржа, на которой размещаются акции и облигации сразу после выпуска, т.к. напрямую от производителя. Основными функциями первичного рынка являются:

  • организация выпуска;
  • размещение и учет;
  • поддержание баланса между спросом и предложением.

Такое размещение бывает 2 типов: частное и публичное. В первом случае бумаги продаются ограниченному кругу лиц и сделка имеет закрытый характер. Публичное размещение организовывается с помощью посредников.

Вторичный рынок

На этом рынке происходит обращение инвестиционных инструментов. Приток средств в компанию уже не поступает. Идет только перераспределение денег среди инвесторов. Вторичный рынок тоже делится на 2 вида:

  1. Биржевой. Этот тип характеризуется организованностью и наличием единой площадки для торгов. Такой рынок регулярно функционирует. Он позволяет уравновесить спрос и предложение.
  2. Внебиржевой. Этот вид предполагает отсутствие организованной площадки для торгов. Внебиржевой рынок – децентрализованная форма покупки или продажи активов.

Какие функции выполняет рынок ценных бумаг

Какие функции выполняет рынок
Система обладает большими возможностями.

Такой рынок выполняет ряд важных функций:

  • привлечение средств;
  • перераспределение капитала;
  • регулирование цен.

Приток средств

Для расширения и организации производства многие компании выпускают ценные бумаги. Покупка акций и облигаций способствует притоку средств в бюджет организаций. Вложения в государственные документы обуславливает привлечение денег в общественную казну.

Распределение капитала

Биржа позволяет распределять денежные средства между его участниками. Ими могут быть:

  • государство;
  • частные компании;
  • государственные организации;
  • частные инвесторы.

Покупка и продажа бумаг способствует перераспределению финансовых потоков между участниками и отраслями экономики.

Регуляторная функция

Стоимость акции или облигаций регулируется степенью востребованности. Рынок считается активным благодаря постоянной смене котировок. Цена акций определяет капитализацию предприятий. Получается, что ситуация в экономике регулирует стоимость компании на рынке.

Базовая структура фондового рынка

Центральным элементом фондового рынка является биржа. Это компания, которая считается организатором торгов. Для проведения такого рода деятельности необходима лицензия.

Базовая структура
Определенное строение организации регулирует торговлю.

Следующей составляющей рынка являются профессиональные участники торгов. Это дилеры и брокеры. Первые совершают сделки от своего имени. Вторые выступают в качестве посредников между инвесторами и биржей. Чаще всего эти юридические лица работают за комиссию.

Еще одна категория участников, которая входит в его структуру, – эмитенты. Это категория лиц, которые выпускают бумаги в оборот. Чаще всего акции и облигации. Для осуществления своей деятельности им необходимо получить разрешение и пройти регистрацию на бирже.

Следующая составляющая – инвесторы. Это те лица, которые покупают активы и вкладывают деньги. Инвестором называется владелец таких документов. В эту категорию могут попасть как физические, так и юридические лица. Они могут действовать сами, если хватает знаний, или через посредников, например с помощью управляющих компаний.

Какие возможности дает фондовый рынок

Что дает фондовый рынок
Получить прибыль могут все принимающие участие в торгах.

Выгоду на рынке получают все участники. Для каждой стороны она своя.

Инвесторам

Инвесторы получают возможность вложить деньги на долгосрочную перспективу. Доходность бумаг на бирже выше, чем по банковским вкладам. Приобретая акции, инвестор претендует на долю в прибыли предприятия. Она выплачивается в виде дивидендов. Кроме того, с течением времени увеличивается стоимость акций. За счет этого можно получить прибыль от продажи.

Облигации обеспечивают инвестору постоянные выплаты в виде купонов. Кроме этого, в конце срока обращения выплачивается ее номинальная стоимость.

Эмитенту

Если компании нужны средства, она может выпустить ценные бумаги, например облигации. Механизм действия получается примерно такой же, как кредитование в банке. Только между инвестором и компанией нет посредника. Из-за этого взаимодействие получается более выгодным. С акциями дело обстоит еще лучше – их не надо выкупать в конце, также у них отсутствует срок действия.

Способы заработка на фондовом рынке

Способы заработка
Приумножить имеющийся капитал возможно различными методами.

На бирже существует много способов для заработка. Но основных 3:

  • инвестиции в бумаги;
  • спекуляция или трейдинг;
  • продажа акций, валюты и пр.

Инвестиции

Этот способ обеспечивает стабильный и регулярный заработок. Он бывает либо в виде дивидендов по акциям, либо в качестве купонов по облигациям. Чаще всего процент такой доходности выше, чем по банковским вкладам. Этот вид заработка называется пассивным. Инвестор приобретает активы и получает выплаты с регулярной периодичностью.

Спекуляция

Этот способ еще называется активным трейдингом. Он заключается в том, что человек получает прибыль от изменения стоимости бумаг. Этот метод сложнее простых инвестиций, т.к. необходимо постоянно следить за ситуацией на рынке. Например, срочно продавать акции, которые начинают падать, и покупать те, что растут. Чаще всего спекуляцией занимаются профессионалы, потому что этот процесс считается рискованным.

Продажа активов

Этот способ придуман для компаний, которые хотят заработать путем совершения сделок с ценными бумагами. Продажа активов обеспечивает прибыль, например, брокерам. Они получают комиссию с каждой совершенной сделки.

Перспективы инвестирования

При наличии базовых знаний о механизмах рынка, о правилах выбора акций и облигаций человек может защитить свои средства от инфляции. В долгосрочной перспективе стоимость бумаг всегда растет, если брать во внимание крупные и стабильные компании. Совершая операции на бирже, можно защитить себя от потери сбережений. Кроме того, существует перспектива получения пассивного дохода, который тоже оказывается выше процентов по вкладам.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Добавить комментарий

Monest - Журнал про инвестиции