Описание и профиль фонда Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)

Финансовая система США отличается стабильностью и предсказуемостью, поэтому инвесторы активно вкладывают деньги в акции банков, страховых и консалтинговых компаний. Недостаточно опытные инвесторы могут отказаться от самостоятельного формирования портфеля и просто вложить деньги в фонд XLF ETF.

Обзор Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)

Фонд Financial Select Sector SPDR Fund (тикер XLF) сформирован в декабре 1998 г. К апрелю 2021 г. рыночная капитализация XLF достигла 23,73 млрд долларов США. Заявленный управляющей компанией уровень расходов частных инвесторов составляет 0,14%.

Описание фонда

Фонд включает акции банков, ипотечных агентств, страховых и инвестиционных компаний США. Котировки следуют за индексом S&P Financial Select Sector TR USD.

Профиль

XLF инвестирует средства в финансовый сектор США.

Сохраняется диверсификация внутри отрасли:

• коммерческие банки — 39,48%;
• долгосрочные ссудные капиталы и ценные бумаги — 25,54%;
• страхование — 16,89%;
• финансовые услуги — 12,79%;
• потребительское кредитование — 5,3%.

В первую десятку эмитентов входят ведущие американские банки, а также инвестиционная компания, оператор крупнейшего рынка финансовых деривативов и эмитент кредитных карт.

Распределение активов:

• Berkshire Hathaway Inc. Class B — 12,78%;
• JPMorgan Chase & Co. — 12,19%;
• Bank of America Corp. — 7,71%;
• Wells Fargo & Company — 4,24%;
• Citigroup Inc. — 3,98%;
• Morgan Stanley — 3,08%;
• Goldman Sachs Group Inc. — 2,95%;
• BlackRock Inc. — 2,81%;
• Charles Schwab Corporation — 2,56%;
• American Express Company — 2,42%.

Основные данные и технический анализ

Результаты технического анализа XLF (согласно данным Investing.com) приведены в таблице:

Дивиденды Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)

Компании-эмитенты акций фонда XLF, начиная с 2006 г., регулярно (каждый квартал) выплачивают инвесторам дивиденды. В 2020 г. выплат не было по причине пандемии коронавирусной инфекции и связанного с ней мирового кризиса. Последний раз инвесторы получили дивидендный доход в конце 2019 г.

История дивидендов XLF за 2017-2019 гг.:

Следующая выплата дивидендов по акциям фонда ожидается в марте 2022 г.

Динамика стоимости акций

Стоимость акций эмитентов фонда XLF на бирже меняется ежесекундно. Котировки зависят от спроса и предложения, новостей о событиях в жизни компании или целой экономики. Самая простая стратегия долгосрочных инвесторов — купить ценные бумаги накануне роста и продать накануне падения.

Текущая стоимость акций XLF составляет 34,47 $ (2625 руб.). В течение последних 52 недель котировки колебались между 19,36 и 35,29 $ (1474-2687 руб.).

Предполагаемый рост прибыли на акцию за 3-5 лет для XLF составляет 13,33%.

Доходность вложений в фонд по рыночной стоимости до налогообложения:

• 1 год — 24,23%;
• 3 года — 6,01%;
• 5 лет — 15,84%;
• 10 лет — 11,02%;
• с момента создания фонда (16 декабря 1998 г.) — 4,73%.

Указанные значения представляют собой прошлые результаты и не определяют будущие показатели. Доходность вложений и стоимость акций будут колебаться, поэтому инвесторы могут получить как прибыль, так и убыток.

Рейтинг компании

Управляющей компанией фонда является State Street Global Advisors (SPDR) — подразделение холдинга State Street Corporation, осуществляющего депозитарную и инвестиционную деятельность, а также второго старейшего из ныне действующих банков США. Корпорация стояла у истоков индустрии ETF, а сейчас занимает 18% рынка.

Инвесторы доверяют SPDR, что подтверждает крупная сумма активов под управлением — 546 млрд долларов США.

Похожие ETF

Приобрести акции XLF можно на Нью-Йоркской фондовой бирже. Большинство российских инвесторов не имеют прямого доступа на NYSE (для этого нужен статус квалифицированного участника рынка или регистрация у зарубежного брокера).

По этой причине удобнее вкладывать деньги в подобные паевые фонды, которые доступны в России:

1. “Сбер — Финансовый сектор”. Фонд инвестирует в акции компаний глобального финансового сектора. В портфель также включаются паи зарубежных индексных фондов, инвестирующих в банки, небанковские финансовые организации, страховые компании и др.
2. “Альфа-Капитал. Глобальный Бизнес”. Стратегия фонда предусматривает инвестирование в иностранные акции и облигации зарубежных компаний с наибольшей капитализацией.
3. “Открытие — Глобальные инвестиции”. Большую часть портфеля занимают акции IT-сектора, банков, страховых и инвестиционных компаний.

Чтобы инвестировать в ПИФы Сбербанка, Открытия и других российских брокеров, нужно зарегистрироваться и пополнить счет. Из документов понадобится только паспорт гражданина РФ.

Россияне, получающие доход с инвестиций, имеют право на налоговые льготы при условии владения активом более 3 лет. Поэтому выгодно выбрать брокера, приобрести интересующие бумаги и держать их несколько лет.