Финансовая система США отличается стабильностью и предсказуемостью, поэтому инвесторы активно вкладывают деньги в акции банков, страховых и консалтинговых компаний. Недостаточно опытные инвесторы могут отказаться от самостоятельного формирования портфеля и просто вложить деньги в фонд XLF ETF.
Обзор Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)
Фонд Financial Select Sector SPDR Fund (тикер XLF) сформирован в декабре 1998 г. К апрелю 2021 г. рыночная капитализация XLF достигла 23,73 млрд долларов США. Заявленный управляющей компанией уровень расходов частных инвесторов составляет 0,14%.
Описание фонда
Фонд включает акции банков, ипотечных агентств, страховых и инвестиционных компаний США. Котировки следуют за индексом S&P Financial Select Sector TR USD.
Профиль
XLF инвестирует средства в финансовый сектор США.
Сохраняется диверсификация внутри отрасли:
- коммерческие банки — 39,48%;
- долгосрочные ссудные капиталы и ценные бумаги — 25,54%;
- страхование — 16,89%;
- финансовые услуги — 12,79%;
- потребительское кредитование — 5,3%.
В первую десятку эмитентов входят ведущие американские банки, а также инвестиционная компания, оператор крупнейшего рынка финансовых деривативов и эмитент кредитных карт.
Распределение активов:
- Berkshire Hathaway Inc. Class B — 12,78%;
- JPMorgan Chase & Co. — 12,19%;
- Bank of America Corp. — 7,71%;
- Wells Fargo & Company — 4,24%;
- Citigroup Inc. — 3,98%;
- Morgan Stanley — 3,08%;
- Goldman Sachs Group Inc. — 2,95%;
- BlackRock Inc. — 2,81%;
- Charles Schwab Corporation — 2,56%;
- American Express Company — 2,42%.
Основные данные и технический анализ
Результаты технического анализа XLF (согласно данным Investing.com) приведены в таблице:
| Название индикатора | Значение | Рекомендуемое действие |
| RSI | 62,109 | Покупать |
| Stoch | 72,481 | Покупать |
| StochRSI | 100,00 | Перекупленность |
| MACD | 0,110 | Покупать |
| ADX | 26,928 | Покупать |
| Williams %R | 0,000 | Перекупленность |
| CCI | 135,2501 | Покупать |
| ATR | 0,1300 | Незначительная волатильность |
| High/Low | 0,1700 | Покупать |
| Ultimate Oscillator | 60,192 | Покупать |
| ROC | 0,437 | Покупать |
| Bull / Bear Power | 0,1860 | Покупать |
Дивиденды Financial Select Sector SPDR Fund (XLF)
Компании-эмитенты акций фонда XLF, начиная с 2006 г., регулярно (каждый квартал) выплачивают инвесторам дивиденды. В 2020 г. выплат не было по причине пандемии коронавирусной инфекции и связанного с ней мирового кризиса. Последний раз инвесторы получили дивидендный доход в конце 2019 г.
.jpg)
История дивидендов XLF за 2017-2019 гг.:
| Месяц, год | Сумма выплаты на 1 акцию, доллары США | Дивидендная доходность, % |
| Декабрь 2019 | 0,16 | 2,03 |
| Сентябрь 2019 | 0,14 | 2,05 |
| Июнь 2019 | 0,14 | 2,05 |
| Март 2019 | 0,14 | 2,03 |
| Декабрь 2018 | 0,15 | 2,54 |
| Сентябрь 2018 | 0,13 | 1,78 |
| Июнь 2018 | 0,12 | 1,79 |
| Март 2018 | 0,11 | 1,52 |
| Декабрь 2017 | 0,13 | 1,83 |
| Сентябрь 2017 | 0,103 | 1,59 |
| Июнь 2017 | 0,093 | 1,51 |
| Март 2017 | 0,088 | 1,48 |
Следующая выплата дивидендов по акциям фонда ожидается в марте 2022 г.
Динамика стоимости акций
Стоимость акций эмитентов фонда XLF на бирже меняется ежесекундно. Котировки зависят от спроса и предложения, новостей о событиях в жизни компании или целой экономики. Самая простая стратегия долгосрочных инвесторов — купить ценные бумаги накануне роста и продать накануне падения.
Текущая стоимость акций XLF составляет 34,47 $ (2625 руб.). В течение последних 52 недель котировки колебались между 19,36 и 35,29 $ (1474-2687 руб.).
Предполагаемый рост прибыли на акцию за 3-5 лет для XLF составляет 13,33%.
Доходность вложений в фонд по рыночной стоимости до налогообложения:
- 1 год — 24,23%;
- 3 года — 6,01%;
- 5 лет — 15,84%;
- 10 лет — 11,02%;
- с момента создания фонда (16 декабря 1998 г.) — 4,73%.
Указанные значения представляют собой прошлые результаты и не определяют будущие показатели. Доходность вложений и стоимость акций будут колебаться, поэтому инвесторы могут получить как прибыль, так и убыток.
Рейтинг компании
Управляющей компанией фонда является State Street Global Advisors (SPDR) — подразделение холдинга State Street Corporation, осуществляющего депозитарную и инвестиционную деятельность, а также второго старейшего из ныне действующих банков США. Корпорация стояла у истоков индустрии ETF, а сейчас занимает 18% рынка.
Инвесторы доверяют SPDR, что подтверждает крупная сумма активов под управлением — 546 млрд долларов США.
Похожие ETF
Приобрести акции XLF можно на Нью-Йоркской фондовой бирже. Большинство российских инвесторов не имеют прямого доступа на NYSE (для этого нужен статус квалифицированного участника рынка или регистрация у зарубежного брокера).
По этой причине удобнее вкладывать деньги в подобные паевые фонды, которые доступны в России:
- “Сбер — Финансовый сектор”. Фонд инвестирует в акции компаний глобального финансового сектора. В портфель также включаются паи зарубежных индексных фондов, инвестирующих в банки, небанковские финансовые организации, страховые компании и др.
- “Альфа-Капитал. Глобальный Бизнес”. Стратегия фонда предусматривает инвестирование в иностранные акции и облигации зарубежных компаний с наибольшей капитализацией.
- “Открытие — Глобальные инвестиции”. Большую часть портфеля занимают акции IT-сектора, банков, страховых и инвестиционных компаний.
Чтобы инвестировать в ПИФы Сбербанка, Открытия и других российских брокеров, нужно зарегистрироваться и пополнить счет. Из документов понадобится только паспорт гражданина РФ.
Россияне, получающие доход с инвестиций, имеют право на налоговые льготы при условии владения активом более 3 лет. Поэтому выгодно выбрать брокера, приобрести интересующие бумаги и держать их несколько лет.
