Важные нюансы инвестирования в ПАММ-счета

инвестиции в памм счета

Начинающие трейдеры редко обладают знаниями и умениями для ведения прибыльной торговли. 95-98% инвесторов теряют свои деньги на рынке. Существует менее рискованный способ игры на бирже — инвестиции в ПАММ-счета. Игрок доверяет ведение торговли и свои средства опытному специалисту, прибыль и убытки делятся между ними на заранее оговоренных условиях.

Общее понятие ПАММ-счета

Слово ПАММ — это аббревиатура, образованная от Percentage Allocation Management Module, что переводится как «модуль управления процентного распределения». ПАММ — это такой счет, на который инвесторы перечисляют деньги и отдают их в управление трейдеру. Инвестирование в финансовый рынок может быть дополнительным или основным видом заработка. Люди, живущие по второму принципу, называются рантье.

Структура памм-счета
Принцип работы ПАММ-счета.

Принцип работы

С помощью открытия ПАММ инвестор начинает зарабатывать без опыта и знаний: торговлю ведет опытный трейдер. Счета регистрируются на брокерской интернет-платформе — в ПАММ-сервисе. Все операции с PAMM проводятся в онлайн-режиме.

Трейдер, который хочет привлечь деньги инвесторов, регистрирует ПАММ и создает инвестиционную оферту, в которой прописывает размер своего вознаграждения за управление счетом. На 1 управляющего может быть зарегистрировано несколько счетов.

Нюансы инвестирования

Заработок через вложение денег в ПАММ имеет ряд нюансов:

  • высокий риск потерять все деньги;
  • доверие своих денег постороннему человеку;
  • отсутствие стабильности (один месяц может оказаться прибыльным, другой — убыточным);
  • грамотность инвестора и умение распоряжаться своим капиталом (чтобы не потерять деньги, нужно обдуманно подойти к выбору управляющего);
  • постепенное освоение финансового рынка (начинать лучше с минимальных сумм и со временем переходить на более крупные).

Минимальная сумма

Каждый брокер предлагает свои условия трейдерам и вкладчикам. Размер минимального вложения равен $10.

Начиная с минимального депозита, не стоит ожидать высокого дохода. Этот вариант подходит тем, кто хочет протестировать систему и боится сразу вкладывать большую сумму.

Преимущества

Торговля с помощью ПАММ имеет следующие преимущества:

  • невысокий порог для входа, что делает трейдинг доступным для людей с разным уровнем доходов;
  • отсутствие риска стать жертвой мошенников (у трейдеров нет прямого доступа к деньгам вкладчиков);
  • свободу в распоряжении финансами (вложенные средства можно вывести из системы в любое время);
  • заинтересованность управляющего (трейдер рискует и деньгами, и своей репутацией, поэтому старается торговать как можно лучше);
  • доступ к любому ПАММ (инвестор может выбрать наиболее подходящий для себя вариант — по рейтингу, степени доходности или риска);
  • заработок в пассивном режиме (от инвестора не требуется выделять свое время на торговлю, достаточно просто вложить деньги).

Инструкция по открытию счета

Чтобы стать инвестором ПАММ, нужно следовать пошаговой инструкции:

  1. Выбрать брокера на основе его репутации, стажа, отзывов клиентов.
  2. Зарегистрироваться в системе, открыть личный финансовый счет.
  3. Внести депозит.
  4. Выбрать управляющего из рейтинга, представленного на сайте.
  5. Ознакомиться с условиями договора и подписать его.
  6. Уточнить вопрос по налогообложению. Если компания самостоятельно подает данные вкладчиков в налоговую службу, нужно отчислять с прибыльной торговли налоги. В противном случае вам могут выписать штраф.

Стратегии трейдеров

Существует 3 вида стратегии ведения торговли: агрессивная, умеренная, консервативная. Каждая из них предполагает разный уровень риска и доходности: чем выше процент прибыльности, тем больше вероятность потерять деньги.

Брокеры за компьютерами
Обычно трейдеры придерживаются 3-х стратегий ведения торговли: агрессивной, умеренной, консервативной.

Агрессивная

Самый рискованный и доходный способ биржевой игры. Инвесторы получают от 10% прибыли за месяц или от 120% за год. В ходе такой торговли возможна просадка до 50% от депозита, т.е. трейдер временно терпит убытки.

Управляющий вкладывает в сделки от 40% баланса счета.

Умеренная

Доходность от сделок средняя — 5-10% в месяц или 60-120% в год, риск потерять деньги средний. Просадка депозита 30-50%. В обороте находится не более 15-40% всех средств.

Консервативная

Стратегии придерживаются трейдеры, минимизирующие риски в торговле. Прибыльность от счета не превышает 5% в месяц или 60% в год. Просадка не выходит за пределы 30% от суммы на счете. Загрузка депозита не превышает 15%.

Площадки для инвестирования

Вложить деньги в ПАММ можно на специальной площадке — платформе брокера. Перед тем как выбрать посредника между финансовым рынком и трейдером, нужно изучить правила открытия счета и условия оказания услуг, прочитать отзывы других инвесторов.

В тройку российских брокеров с лучшими ПАММ-счетами входят следующие компании:

  1. «Амаркетс». На площадке компании можно заключать долгосрочные и внутридневные сделки. Прибыль от торговли зависит от стратегии, выбранной трейдером. Технические характеристики платформы позволяют реализовать любую торговую идею. Пополнение депозита происходит за несколько секунд, вывод средств — в течение 1 дня. Выбрать управляющего можно с помощью рейтинга, где указывается процент прибыли и степень агрессивности управления счетами инвесторов.
  2. «ИнстаФорекс». Крупнейший брокер с мировым именем. Для торговли доступен полный набор торговых инструментов. Инвесторы могут выбрать управляющего своим счетом из международного списка. В системе зарегистрировано около 7 млн счетов. Некоторые из них существуют на протяжении долгих лет.
  3. «Альпари». Брокер с 20-летней репутацией честной и надежной финансовой компании. На платформе зарегистрировано около 1 млн инвесторов. Выбор ПАММ доступен в рейтинге лучших управляющих. Результаты торговли трейдеров из верхних позиций всегда стабильны.

    Лучшие площадки ПАММ-счетов
    Лучшие платформы брокеров.

Критерии выбора счета

Результаты торговли зависят от опыта трейдера, размера просадки, общей доходности, объема капитала управляющего и места в рейтинге, которое занимает трейдер.

Опыт трейдера

Выбирая счет для инвестирования, нужно обращать внимание на длительность его существования. Лучше остановиться на ПАММ с возрастом от 1 года. За этот период можно проследить эффективность торговли управляющего.

Просадки

Проанализируйте глубину и длительность просадок, которые были у трейдера за всю историю существования счета. Такие моменты случаются у каждого управляющего. Но нужно понять, как он умеет справляться с трудностями, не теряет ли все деньги после серии убыточных сделок. Обратите внимание, есть ли у трейдера другие счета. Если они есть и находятся в «замороженном» состоянии», на них могли закончиться средства в ходе неудачной торговли.

Рекомендуется выбирать счета с просадкой не более 30%, которая закрывается за 1-2 недели.

Инвесторы, согласные на более агрессивную торговлю, могут вложить деньги в счета с просадкой в 50%; те, кто предпочитает умеренный темп торговли, — в 20%-ные.

Доходность

Показателем эффективности торговли является годовая доходность счета. Нужно обратить внимание, как прибыльность сделок менялась на протяжении всего срока существования ПАММ.

Капитал управляющего

Чем больше собственных средств трейдер вкладывает в счет, тем больше он заинтересован в успехе торговли. Рекомендуется выбирать счета, где собственный капитал трейдера не менее $ 1 тыс.

Деньги в управлении

Другой показатель — финансовый объем, который доверили управляющему другие инвесторы. Чем масштабнее счет, тем больше доверия он вызывает у вкладчиков.

Рейтинги

У каждого брокера есть свой список с рейтингом лучших управляющих ПАММ (например, у «Альпари» и «Амаркетса»). Рекомендуется выбирать счета, которые входят в топ-20, ведь это наглядный показатель доходности и доверия вкладчиков. Также нужно смотреть на срок существования счета, объем и длительность просадки, ежемесячную и годовую прибыль.

Обзор лучших счетов

Среди множества ПАММ можно выделить топ-3, которыми управляют трейдеры с лучшими показателями:

  1. Sakura (платформа «Амаркетс»). Лидирующую позицию занимает счет с графиком доходности без глубоких просадок. Кривая идет непрерывно вверх почти ровной линией. Это означает, что управляющий грамотно распоряжается средствами. Прибыльность ПАММ около 200% годовых.
  2. Karasev Trader («ИнстаФорекс»). Управляющий придерживается торговли с низким уровнем агрессивности. Рост кривой вверх происходит медленно, но ровно. Оборот счета более $ 80 тыс.
  3. Moriarti («Альпари»). В счет вложились уже более 4 тыс. инвесторов, в обороте находится более $ 2 млн. На кривой доходности встречаются просадки, но общий график стремительно идет вверх.

Особенности ПАММ-портфелей

ПАММ-портфель — это совокупность нескольких счетов. Они были разработаны с целью уменьшения рисков и увеличения прибыли.

Инвестор может создать собственный портфель или выбрать из списка уже существующих. Первым способом понравившиеся счета вручную добавляются в портфель. Вкладчик самостоятельно распределяет между счетами свой капитал. Второй вариант предполагает принятие условий управляющего. Им уже создан набор счетов, разработана система распределения денег между ними.

Плюсы

Инвестирование в ПАММ-портфели имеет ряд преимуществ:

  • распределение средств по нескольким счетам, что обеспечивает сохранение части денег в случае потери одного и депозитов;
  • получение повышенного дохода (если один трейдер несет убытки в какой-то период, другой в это время может компенсировать потери прибыльной торговлей);
  • анализ эффективности нескольких счетов одновременно, чтобы впоследствии выбрать один из них для инвестирования крупной суммы.

Как выбрать

Чтобы правильно проанализировать портфель и не ошибиться в выборе, нужно следовать нескольким рекомендациям:

  1. Изучите историю торговли. Данные о прибыльности портфеля отображаются в графике доходности и статистических показателях. Брокер публикует эту информацию в описании каждого продукта.
  2. Проанализируйте особенности торговой системы. История — неточный показатель торговли, т.к. прошлый опыт никогда не повторяется. Трейдер с положительной историей может потерять все деньги за 1 день. Нужно обращать внимание на размер плеча и загрузки депозита. Чем выше их значения, тем больше риск. Другие показатели — применение системы Мартингейла и ограничение убытка.
  3. Соотносите риск и доходность. Ожидаемая прибыльность от сделок должна превышать риск в 2-3 раза. Если просадка достигает 30%, то предполагаемый доход должен быть 60-90%.
  4. Обозначьте условия для выхода из рынка, т.е. те события, при которых вы заберете свои деньги. Например, когда будет превышен объем или длительность просадки.
  5. Управляйте рисками. Включайте в портфель счета, по которым управляющие торгуют по разным стратегиям, выбирают разные активы, придерживаются разной степени агрессивности и т.д. От 1 управляющего в портфеле должен быть 1 счет.
  6. Выводите деньги. Получение всей или части прибыли минимизирует риски в инвестировании.
  7. Пополняйте депозит на ту сумму, которую можете себе позволить потерять. Даже у самого опытного трейдера случаются просадки, на отработку которых потребуется время, и вы не сможете быстро вернуть свои деньги.

Возможные риски

При инвестировании в ПАММ всегда сохраняется риск, который может быть торговым или неторговым.

Неторговый

Такой риск связан с факторами, которые не зависят от особенностей торговли управляющего. Например, это надежность брокера или атака мошенников.

Если выбрать компанию с положительной репутацией, вероятность таких рисков минимальна.

Торговый

Такой риск зависит от торговли трейдера. Инвестирование средств в финансовый рынок всегда сопряжено с риском. Вкладчик осознанно принимает такие условии, выбирая для себя подобный способ заработка.

Тактики инвестирования

К вложению средств нужно подходить обдуманно и осторожно. Стратегии должны придерживаться не только трейдер в процессе торговли, но и вкладчик, чтобы минимизировать риск потерять все деньги.

Механизмы ограничения убытков

Многие брокеры предлагают функцию автоматического вывода денег во время серии убыточных сделок. Пользователю нужно только зафиксировать показатель риска и процент просадки, когда средства должны быть изъяты из ПАММ.

Ребалансировка портфеля

Способ управления портфелем заключается в регулярном распределении денег между счетами по начальной схеме. Например, инвестор вложил в один счет $ 1 тыс., а в другой — $ 2 тыс. Соотношение равно 1:2. Через несколько месяцев на первом счете оказалось $ 1,5 тыс., на втором — $ 4 тыс. Средства нужно распределить, чтобы соблюсти соотношение 1:2 — оставить на одном счете $ 1,8 тыс., а на другом — $ 3,6 тыс. В ходе этой стратегии вкладчик снимает финансовую нагрузку с агрессивных счетов и доверяет прибыль трейдерам с консервативным методом торговли.

Инвестиционный горизонт

Стратегия предполагает перераспределение денег, но не прибыли, а всего депозита. Вкладчик доверяет свои деньги агрессивному управляющему на короткий срок, а потом переводит средства в консервативные ПАММ.

При агрессивной торговле процент доходности выше, что позволяет заработать и забрать все деньги, больше ими не рискуя.

Генеральная уборка в портфеле

Регулярно нужно проверять свой портфель на наличие убыточных счетов и удалять их. Также нужно просматривать другие новые ПАММ и добавлять себе лучшие их них.

Человек, выбирающий тактику инвестирования
Прежде, чем вложить деньги, нужно тщательно продумать стратегию,

чтобы максимально минимизировать риски.

Ввод и вывод денег

Внесение депозита происходит по схеме:

  1. Регистрация на платформе брокера.
  2. Пополнение счета в «Личном кабинете».
  3. Выбор счета для инвестирования.
  4. Перевод в ПАММ желаемой суммы.

Вывод денег производится в любое время. Для этого нужно создать заявку в «Личном кабинете» и указать сумму. Деньги поступят по указанным реквизитам в течение суток.

Распространенные ошибки

Начинающие инвесторы могут допускать ошибки в работе с ПАММ.

Самые распространенные из них:

  1. Инвестирование без формирования портфеля.
  2. Выбор счета только на основе рейтинга брокера.
  3. Выбор управляющего с самым высоким процентом доходности (такие результаты могут оказаться краткосрочными).
  4. Частая смена счетов (например, после каждой просадки).
  5. Вложение последних или заемных средств.
  6. Работа с 1 брокером.
  7. Инвестирование без финансового плана.

Отрицательные стороны вложений в ПАММ-счета

Инвестирование в ПАММ сопряжено с высоким уровнем риска. Финансовый рынок ведет себя непредсказуемо.

Такой вид заработка имеет ряд недостатков:

  • доверие своего капитала другому человеку, который может совершать ошибки;
  • нестабильность (скачки доходности на протяжении года, чередование прибыльных и убыточных месяцев);
  • необходимость регулярного мониторинга сделок трейдера, отслеживания его торговли, а также генеральной уборки своего портфеля.

Альтернативные варианты инвестирования

Помимо ПАММ, есть и другие инструменты для вложения денег:

  1. Банковский вклад. Риск потерять деньги отсутствует, но процент прибыльности — 4-10% годовых.
  2. Паевый инвестиционный фонд. Это долгосрочный способ получения дохода (в течение нескольких лет). На деньги вкладчиков приобретаются акции, облигации. Прибыль получается за счет удорожания купленных продуктов. Точную доходность спрогнозировать нельзя.
  3. Хайп-проекты. Это краткосрочный заработок, т.к. такие компании существуют недолго. При грамотном продвижении продукта доходность может составлять 200-300%.
  4. Стартапы (покупка акций молодых компаний) и собственный бизнес. Инвестирование предполагает риск, т.к. организация может уйти в минус и в скором времени закрыться.
  5. Приобретение недвижимости, драгоценных металлов, другого имущества. Инвестор зарабатывает на удорожании своих покупок. В случае с жильем можно получать дополнительную прибыль, сдавая ее в аренду.

Отзывы инвесторов

Мнения вкладчиков разнятся. В интернете встречаются люди с позитивным и негативным опытом инвестирования.

Сергей, 32 года, Москва

Сергей, 32 года, Москва: «Я работаю с ПАММ около года. Выбрал для себя 7 управляющих у 2 брокеров. Такой портфель позволяет выводить прибыль каждую неделю. Годовой показатель прибыльности — 100%».

Андрей, 28 лет, Уфа

Андрей, 28 лет, Уфа: «Я предпочитаю вкладывать деньги в торговлю лучших трейдеров, чем вести ее самостоятельно. Мой ежемесячный доход — 5-10% от депозита. Я выбрал консервативный способ торговли и имею небольшой, но плюс».

Алексей, 35 лет, Санкт-Петербург

Алексей, 35 лет, Санкт-Петербург: «ПАММ — один из способов инвестирования. К такому заработку я отношусь как к банковскому вкладу. Несколько раз я прогорел, когда неправильно выбрал управляющих. Планирую развиваться в этой сфере и подходить к выбору счетов более обдуманно».

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Monest - Интернет инвестиции