Особенности управления вложениями на Форексе

Валютный рынок предоставляет немало вариантов извлечения прибыли. В Форексе управление инвестициями осуществляют путем вложения денег в ПАММ-счета или трейдеров, копирования сделок. Каждый способ имеет свои преимущества и недостатки, с которыми стоит ознакомиться до начала работы.

Особенности инвестирования на Форексе

Люди решают начать зарабатывать на бирже по разным причинам. Величина прибыли на рынке Форекс в несколько раз превышает таковую при использовании других инвестиционных программ, например, открытия банковского вклада или приобретения недвижимости.

Зарабатывать на Форексе можно, занимаясь торговлей самостоятельно или передавая деньги в управление.

В первом случае нужно просто предсказывать курс котировок. При передаче в управление инвестор становится пассивным. Этот вариант подойдет человеку, не интересующемуся трейдингом.

При выборе любого варианта выполняют следующие действия:

1. Изучают все способы инвестирования. Находят различия между ними.
2. Просматривают списки самых надежных брокеров. Выбирают тех, что предлагают лучшие условия.
3. Регистрируются на сайте брокера. Такой способ помогает получать большую прибыль.
4. Вносят депозит, переводят его в нужную программу или портфель в кабинете.

Выбор брокера — важный этап, поскольку все торговые операции будут выполняться с его помощью. Без него трейдер не сможет торговать на Форексе и вкладывать деньги в проекты. Брокер определяет возможности инвестора, прозрачность процедур, дополнительные способы заработка.

Виды инвестиционных программ

Существуют такие методы получения прибыли на рынке Форекс:

1. Вложение в ПАММ-счета. В этом случае инвестор выполняет торговые операции не самостоятельно, а с помощью более опытных трейдеров. Последние становятся управляющими.
2. Копирование сделок. Такую возможность предоставляют брокеры. В этом случае повторяются все сделки иного трейдера. Если торговля считается прибыльной, инвестор подписывается на сигналы, начинает работу.
3. Структурированные продукты. Новые инструменты предлагаются банками, имеют вид активов: индексов, акций, векселей, облигаций. Главным преимуществом является возможность распределения рисков. Средства делятся на неравные части, большая направляется на продукты с небольшим доходов и риском, меньшая — на активы с высокой прибыльностью.
4. Инвестиционные фонды. Деньги вкладывают в активы: драгоценные металлы, товары, акции. В этом случае инвестор приобретает пай фонда.
5. Доверительное управление. Капиталом распоряжается аккредитованное юридическое лицо.
6. Помощь торговых роботов. Программы применяют некоторые автоматизированные стратегии, не требующие участия человека.

Доверительное управление

Такой способ подразумевает выполнение торговых и инвестиционных операций с целью извлечения прибыли, правильного распределения активов и антиинфляционной защиты.

Основные типы

Доверительное управление бывает:

1. Прямым, при котором активы инвестора передаются управляющему без посредников.
2. Косвенным, когда в работе используются инвестиционные фонды. Такой метод относится к отдельной категории.

Объекты

В качестве таковых используются не только деньги, но и ценные бумаги, недвижимость. Передав управление пакетом акций другому человеку или компании, инвестор экономит собственное время.

Принцип действия

Договор между сторонами отражает все условия передачи активов в доверительное управление. Они определяются индивидуально. Менеджер получает доступ к брокеру, что позволяет заключать сделки с использованием финансовых инструментов инвестора. Управляющий самостоятельно выбирает стратегию, помогающую приумножить капитал вкладчика.

Кому подходит метод

Доверительное управление подойдет людям:

• предпочитающим индивидуальный подход к распределению активов;
• желающих зарабатывать на увеличении или снижении курсов;
• готовым рисковать частью активов;
• уверенным в прибыльности указанного способа инвестирования.

Плюсы и минусы

Положительными считаются следующие качества:

1. Возможность индивидуального обсуждения коэффициентов прибыльности и риска.
2. Выбор разных инвестиционных стратегий. Возможность изменения условий работы.
3. Получение прибыли от всех операций, выполняемых управляющим.
4. Возможность отслеживания сделок, контроля работы менеджера, внесения собственных изменений.
5. Круглосуточная связь с управляющим. Инвестор получает ответы на любые вопросы, касающиеся активов и прибыли.

К недостаткам рассматриваемого способа относятся:

1. Юридическая сомнительность. Заключенный сторонами договор не гарантирует того, что менеджер не обманет инвестора. Оспорить этот вопрос будет сложно.
2. Низкая безопасность. Она основывается только на честности управляющего. Предоставляя менеджеру свой капитал, инвестор сильно рискует.
3. Необходимость создания механизмов защиты депозита от несанкционированного снятия средств управляющим.

Копирование сигналов у Альпари

Это самый популярный способ получения прибыли. Брокер предоставляет статистику сделок трейдеров. После чего сигналы копируются.

Суть торговли

Инвестор, не имеющий достаточного опыта, может подписаться на популярного трейдера и начать повторять его сделки. Моменты выхода и входа в них называются сигналами. Процедура ведется автоматически. После открытия трейдером сделки она появляется на счете у инвестора. Переводить деньги в доверительное управление не нужно.

За копирование сигналов взимается комиссия, составляющая около 20 долларов в месяц.

Поставщиком становится любой трейдер, способный доказать прибыльность своих сделок. Тестирование длится месяц, за время нужно совершить не менее 5 прибыльных транзакций.

Особенности услуги

Все сигналы защищаются цифровой подписью, гарантирующей точное копирование и своевременную передачу информации. Плата за пользование услугой списывается 1 раз в месяц.

Денежные средства нужно вносить заблаговременно. После копирования сигнала объем сделки определяется с учетом остатка на депозите и правил, установленных поставщиком.

Сложности возникают на этапе выбора трейдера. Облегчить принятие решения помогает статистика.

Необходимо изучить:

• торговые данные трейдера;
• историю депозита;
• оценки подписчиков.

Как получать сигналы

Для этого нужно подписаться на поставщика информации.

Чтобы начать копирование, выполняют следующие действия:

1. Открывают счет в Альпари, устанавливают терминал МТ5 или МТ4. Регистрируются на форуме трейдеров MQL5.community через персональный кабинет Альпари.
2. Авторизоваться в системе, используя вкладку «Сообщество» в МТ4 или МТ5.
3. Выбирают поставщика. Для этого переходят во вкладку «Сигналы», открывают страницу нужного трейдера, нажимают «Подписаться». При правильном выполнении действий откроется диалоговое окно с предложением подтвердить действие.
4. Изучают информацию, соглашаются с правилами предоставления услуги.
5. Настраивают параметры получения сигналов.
6. Оплачивают недельную или месячную подписку.

После завершения процедуры начинается автоматическое копирование сделок, открываемых поставщиком.

Преимущества и недостатки

К положительным сторонам копирования сигналов относятся:

• необязательность анализа рынка Форекс;
• проведение торговых операций без участия инвестора (не придется сидеть за компьютером, ожидая момента открытия сделки);
• отсутствие эмоциональных перегрузок.

Недостатками считаются:

• зависимость инвестиций от действий постороннего человека;
• необходимость выплаты комиссии поставщику при закрытии прибыльных сделок;
• обязательность тонкой настройки рисков, что связано с разницей в размерах депозита.

https://youtube.com/watch?v=5l5Akqud1UU

Копирование сделок у трейдеров

Такую возможность предлагают многие брокеры. Пополнив свой счет, инвестор начинает копировать операции выбранного трейдера. В списке отображаются доходность, объемы и график торговых транзакций.

Инвестирование в ПАММ

Подобные услуги предоставляют многие брокеры.

Счета

Это классический способ инвестирования, когда денежные средства доверяются профессиональному трейдеру. Сумма определяется инвестором, однако иногда менеджеры задают собственные лимиты. К преимуществам инвестирования в ПАММ-счета относятся:

• возможность выбора управляющего и вкладываемой суммы;
• прозрачность работы менеджера;
• разделение рисков между инвестором и управляющим.

Недостатками считаются:

• невозможность самостоятельного принятия решений;
• высокие риски (даже у профессиональных трейдеров случаются убыточные сделки).

Портфели

От предыдущего этот метод отличается тем, что инвестор сотрудничает с несколькими управляющими.

Вложение средств в ПАММ-портфели является отдельной услугой, предоставляемой не всеми брокерами.

Возможность инвестирования уточняют на сайте компании.

К преимуществам метода относятся:

• прозрачность транзакций;
• максимальная диверсификация рисков.

Даже если один ордер оказывается убыточным, при инвестировании в портфели вкладчик может получить прибыль. Недостатком считается необходимость вложения более крупных сумм.

Список лучших Форекс-брокеров

Изучить информацию поможет таблица:

Возможные риски

Вероятность потери средств при использовании доверительного управления, копировании сигнала или вложении денег в ПАММ-счета достигает 100%. Однако увести основной счет в минус в Форексе невозможно.

Альтернативные способы инвестирования

Стоит рассмотреть самые популярные варианты вложения средств с целью извлечения прибыли:

1. Покупку драгоценных металлов. Этот способ помогает покрыть инфляцию, однако получать доход с его помощью сложно.
2. Покупку антиквариата и драгоценностей. Для получения стабильного дохода нужно хорошо знать сферу, ждать некоторое время.
3. Банковские вклады. Этот способ тоже не позволяет быстро выйти на высокую прибыль.

Отзывы инвесторов

Николай, 50 лет, Москва:

«Инвестирую в ПАММ-портфели с низким уровнем риска. Доход небольшой, всего 6% в месяц, что молодому трейдеру можно показаться мелочью. Однако не советую сотрудничать с брокерами, предлагающими все и сразу. Так можно не только не получить желаемый доход, но и потерять все вложенные деньги».

Максим, 30 лет, Санкт-Петербург:

«Основную часть средств вкладываю в ПАММ-счета. Брокеры предлагают множество интересных программ. Недавно познакомился с копированием сигналов. Способ пока тестирую, однако уже получаю небольшой доход. Преимуществом считается наличие подробной статистики торгов управляющего. Однако операции ведутся с плечом 1:500, что считается рискованным делом».